Desafíos en la exploración de nuevos activos: las personas de alto patrimonio neto desean invertir en activos virtuales, pero enfrentan obstáculos significativos.

Las personas de alto patrimonio neto (High Net Worth Individuals, HNWIs) han sido durante mucho tiempo participantes clave en los mercados financieros. Sus hábitos de inversión suelen girar en torno a servicios profesionales de asesores financieros, disfrutando de recomendaciones personalizadas de asignación de activos, rigurosos planes de gestión de riesgos y un sólido apoyo en la percepción del mercado. Esta dependencia de un enfoque profesional les permite navegar con facilidad en los mercados financieros tradicionales.

Sin embargo, a medida que el emergente mercado de activos virtuales se eleva rápidamente, más y más personas de alto patrimonio neto comienzan a mostrar interés en este campo lleno de potencial. Desean participar en oportunidades de alta rentabilidad que brindan las monedas digitales, NFT, inversiones en ecosistemas de blockchain, etc. Sin embargo, los problemas surgen: las barreras profesionales del mercado de activos virtuales son demasiado altas, y los asesores financieros tradicionales a menudo carecen del conocimiento y recursos adecuados para brindar asesoría profunda a sus clientes. Para aquellos que están acostumbrados a depender de la orientación profesional, esto se convierte indudablemente en un gran obstáculo para ingresar a este mercado.

El resultado es que a menudo eligen esperar y, en algunos casos, renunciar por completo a estas nuevas oportunidades, manteniendo su capital en mercados tradicionales que conocen. Esto no solo limita sus opciones de inversión, sino que también hace que el mercado de activos virtuales pierda a un grupo importante de participantes potenciales.

Para abordar tales puntos críticos, se lanzó un servicio innovador llamado "Binance Wealth", que busca llenar la brecha profesional entre las finanzas tradicionales y el mercado de activos virtuales. Además, este servicio proporciona nuevas herramientas a los asesores financieros, ayudándolos a mejorar su capacidad de servicio y derribar las barreras de inversión en activos virtuales.

Chain News entrevistó a Catherine Chen, Head of VIP & Institutional en Blockchain Week de Dubai (BBW), para profundizar en cómo Binance Wealth está cambiando el panorama del mercado y brindando nuevas oportunidades de inversión a las personas de alto patrimonio.

Head of VIP & Institutional – Catherine Chen: El ETF de Bitcoin irrumpe en Wall Street, abriendo el interés en una nueva clase de activos.

Catherine Chen afirmó que el lanzamiento del ETF de Bitcoin al contado ha desempeñado un papel crucial en la incursión de los activos virtuales en el mercado financiero tradicional. Para 2024, representados por ETFs de Bitcoin al contado emitidos por gigantes financieros como BlackRock, estos productos han atraído rápidamente un gran flujo de capital y han cambiado el panorama de inversión del mercado.

Según los datos más recientes (27/11), los flujos acumulados de capital en el ETF de Bitcoin al contado han superado los 30.38 mil millones de dólares, con un total de 12 ETFs alcanzando un tamaño combinado de 104.32 mil millones de dólares, de los cuales el ETF IBIT de BlackRock tiene activos totales de 48.03 mil millones de dólares, convirtiéndose en el líder del mercado.

Catherine Chen, responsable de Binance Wealth, afirmó que el ETF de Bitcoin al contado no solo inyectó confianza al mercado de activos virtuales, sino que también familiarizó y aceptó a más inversionistas con esta nueva clase de activos a través de estos productos financieros tradicionales.

Por ejemplo, el ETF de Bitcoin al contado FBTC emitido por Fidelity logró ingresar 40.24 millones de dólares en flujos netos de capital en un solo día, lo que demuestra el fuerte interés de los inversionistas de alto patrimonio neto en este tipo de productos.

Catherine Chen nos dijo que, tras el lanzamiento del ETF de Bitcoin al contado, a pesar de que las grandes instituciones están limitadas por condiciones externas y el entorno regulatorio, los inversionistas de alto patrimonio neto aún muestran un alto grado de autonomía. Tienen una capacidad flexible de asignación de capital y su interés en los activos virtuales sigue creciendo.

Catherine Chen señaló que, en el pasado, cuando estas personas de alto patrimonio neto expresaban su interés en comprar criptomonedas a sus asesores financieros, las limitaciones del sistema financiero tradicional obligaban a los asesores a sugerir pasivamente que los clientes aprendieran por sí mismos o investigaran antes de guiar a los clientes, lo que generaba altos costos de fricción que obstaculizaban gravemente el proceso de inversión.

Para abordar este problema, Binance Wealth ha construido una infraestructura completa, permitiendo que los asesores financieros guíen sin problemas a sus clientes hacia la plataforma de Binance, obteniendo servicios de asesoría profesional e integral en inversión en activos virtuales. Este modelo no solo reduce la barrera de aprendizaje para la inversión, sino que también permite a los asesores expandir su rango de servicios y obtener comisiones de intermediación. Tal como dijo Catherine Chen: "No hay necesidad de reinventar la rueda. Muchos modelos exitosos en las finanzas tradicionales pueden ser completamente transferidos al campo de las criptomonedas."

A medida que el ETF de Bitcoin al contado continúa impulsando la educación y el conocimiento del mercado, la inversión en activos virtuales se está integrando gradualmente en las estrategias de asignación de activos centrales de las personas de alto patrimonio neto. Esto no solo representa una innovación técnica, sino también una profunda integración entre las finanzas tradicionales y los nuevos mercados, teniendo un impacto duradero en el desarrollo futuro del mercado de activos virtuales.

Binance Wealth: El puente de inversión en criptomonedas para personas de alto patrimonio.

Durante la conversación con Catherine Chen, se descubrió que Binance Wealth es una plataforma diseñada específicamente para profesionales de la gestión de patrimonios, destinada a ayudarlos a ofrecer oportunidades de inversión en criptomonedas a clientes de alto patrimonio neto. Los servicios de asesoría de Binance abarcarán desde la introducción a los activos criptográficos hasta herramientas de comercio avanzadas, satisfaciendo las diversas necesidades de los clientes. A través de Binance Wealth, los profesionales de la gestión de patrimonios pueden iniciar un nuevo viaje para explorar activos virtuales para sus clientes, incorporando nuevas oportunidades de valorización fuera de la asignación de activos tradicionales.

Además, Binance Wealth proporciona a los clientes una profunda liquidez, asegurando la eficiencia y precisión en la ejecución de transacciones. Esta ventaja de mercado permite que los profesionales de la gestión de patrimonios ofrezcan a sus clientes opciones de transacción más competitivas, reduciendo los costos de inversión y mejorando la eficiencia de las transacciones.

Catherine Chen indicó que los profesionales interesados en convertirse en socios de Binance Wealth y que posean calificaciones locales de asesores financieros conformes pueden solicitar una cuenta empresarial en Binance, y liderar a sus clientes en el inicio de su viaje de inversión en activos virtuales. Se entiende que las personas de alto patrimonio pueden interactuar con las cuentas de Binance de manera directa o indirecta, ya sea autorizando a los asesores financieros a realizar transacciones al contado o operaciones de gestión patrimonial, o mediante la gestión de fondos por parte de asesores financieros bajo autorización confirmada.

Binance Wealth cuenta con un panel de control intuitivo para la gestión de clientes, ayudando a los profesionales de la gestión de patrimonios a tener un control total sobre el estado de inversión de sus clientes. Ya sea monitoreando el rendimiento de la inversión, analizando datos de transacciones o proporcionando recomendaciones, estas herramientas pueden ayudar a los profesionales de la gestión de patrimonios a mejorar la calidad del servicio. Además, la plataforma ofrece servicios de apoyo personalizados, incluyendo gerentes dedicados y soporte técnico de respuesta rápida, asegurando que los clientes disfruten de una experiencia de inversión sin problemas.

Binance Wealth es un servicio diseñado específicamente para profesionales de la gestión de patrimonios.

El usuario objetivo de Binance Wealth son los profesionales de la gestión de patrimonios que poseen licencias para servicios de asesoría de inversión o gestión de activos. Para asegurar el cumplimiento y la calidad del servicio, solo los administradores que completen con éxito el proceso de KYB (Conozca su Negocio) de Binance y cumplan con los requisitos podrán acceder a la plataforma en su totalidad.

Según Chain News, actualmente no existe una licencia de asesor de inversión relacionada con la inversión en criptomonedas en el mundo, ¿podrán los profesionales de gestión de patrimonios con licencia de asesor financiero tradicional manejar adecuadamente esta inversión? Al respecto, Catherine Chen indicó que, efectivamente, en esta nueva clase de activos, las autoridades regulatorias aún no han desarrollado calificaciones relacionadas, y Binance solo puede exigir según los estándares más conformes actuales, esperando poder seguir cualquier nueva calificación que surja en el futuro.

Encontrar un equilibrio entre cumplimiento e innovación, abriendo la puerta de inversión en activos virtuales para personas de alto patrimonio.

El nacimiento de Binance Wealth representa una importante fusión del mercado de activos virtuales con el ecosistema financiero convencional. Al combinar liquidez profunda, apoyo profesional y medidas de cumplimiento, se ha construido un puente entre las personas de alto patrimonio neto y la inversión en activos virtuales. Binance no solo se esfuerza por reducir las barreras de entrada, sino que también proporciona a los profesionales de la gestión de patrimonios herramientas y servicios sólidos para ayudarles a superar las diversas limitaciones del sistema financiero tradicional frente a los nuevos mercados.

Más importante aún, Binance Wealth ha encontrado un equilibrio en la tensión entre innovación y cumplimiento. Puede guiar a los profesionales de la gestión de patrimonios para que ingresen de manera segura al mundo de los activos virtuales, al mismo tiempo que asegura que las operaciones cumplan con los requisitos regulatorios locales, reduciendo los riesgos legales y de mercado potenciales. Tal como dijo Catherine Chen: "No hay necesidad de reinventar la rueda", el esfuerzo de Binance demuestra que muchos modelos de éxito en las finanzas tradicionales pueden ser transferidos sin problemas al ámbito de los activos virtuales.

Este artículo presenta una entrevista con Catherine Chen, Head of VIP de Binance: Binance Wealth aborda los puntos críticos de entrada de las personas de alto patrimonio en el mundo de las criptomonedas, y los asesores financieros tradicionales pueden ampliar su servicio. Apareció por primera vez en Chain News ABMedia.