La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán (FSC) está lista para implementar nuevas regulaciones contra el lavado de dinero (AML) para los proveedores de servicios de criptomonedas a partir del 30 de noviembre. Las nuevas reglas requieren que los intercambios de criptomonedas y los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) se registren para cumplir con las normas AML, con una fecha límite inicialmente establecida para el 1 de enero de 2025, pero que se adelantó un mes.
Las entidades extranjeras que ofrecen servicios de activos virtuales en Taiwán deben establecer una presencia local y completar el proceso de registro AML según la Ley de Sociedades. Para ayudar a cumplir con el cumplimiento, la FSC emitió una lista de verificación para ayudar a las plataformas a identificar actividades sospechosas. Se les exige que supervisen los detalles de los clientes, como nombres, información de cuentas bancarias, ubicaciones de IP y patrones de uso de cuentas.
Además, deben estar atentos a actividades transaccionales inusuales, como cambios frecuentes en la información de la cuenta, división de fondos y uso de múltiples cuentas desde la misma dirección IP. El incumplimiento puede resultar en sanciones severas, incluidas multas de hasta NT$5 millones ($153,700) y prisión por hasta dos años.
Esta iniciativa regulatoria surge tras la decisión de la FSC de penalizar a dos exchanges locales (MaiCoin y BitoPro) por múltiples infracciones. El lunes, ambos exchanges fueron multados con NT$1,5 millones cada uno por incumplimiento de las regulaciones AML. Según la agencia, estas empresas de criptomonedas no mejoraron la debida diligencia con los clientes ni mantuvieron registros de transacciones adecuados y no lograron identificar patrones de transacciones sospechosas de manera efectiva.
Taiwán ha estado impulsando activamente la regulación de las criptomonedas como parte de su estrategia para posicionarse como líder global en el espacio de los activos digitales. En septiembre del año pasado, la FSC introdujo diez principios rectores para los VASP creando marcos de autorregulación diseñados para mejorar la transparencia mediante una mejor divulgación de la información estableciendo estándares claros listando activos virtuales deslistados asegurando una separación adecuada custodia fondos de la empresa cliente recientemente reveló planes introducir un sistema de registro que requiere que las bolsas de criptomonedas registren al gobierno taiwanés septiembre de 2025 Si bien el gobierno reforzó la supervisión introduciendo medidas para alentar el crecimiento del sector el mes pasado el organismo de control financiero otorgó a los inversores profesionales acceso a fondos cotizados en bolsa ETF activos digitales extranjeros vinculados Además, el regulador prepara un programa piloto las solicitudes de custodia de criptomonedas institucionales se abrirán a principios de 2025 Tres bancos privados ya expresaron interés en participar en la iniciativa
Fuente
La publicación Taiwán toma medidas enérgicas contra los intercambios de criptomonedas: ¡se aplican las regulaciones contra el lavado de dinero! apareció por primera vez en CoinBuzzFeed.</p>
