Recientemente, muchos amigos han informado que al comprar criptomonedas en intercambios, a menudo se encuentran con problemas de control de pagos, sus tarjetas bancarias son congeladas, y las transacciones no se pueden llevar a cabo sin problemas. Estos problemas pueden parecer casuales, pero en realidad tienen causas profundas detrás.
¿Por qué es “difícil comprar criptomonedas”?
En pocas palabras, los comerciantes de criptomonedas enfrentan una gran cantidad de transacciones y cuentas todos los días, la circulación de fondos de los clientes es muy frecuente. Sin embargo, debido a que algunas personas transfieren fondos ilegales (como fondos de actividades ilegales y de apuestas) a los comerciantes de criptomonedas, sus cuentas son controladas, y una vez que se involucra el dinero de actividades ilegales, los bancos o las plataformas de pago activarán alertas de fraude y congelarán los fondos.
Esta es también la razón por la que muchas cuentas de comerciantes de criptomonedas, durante las transacciones, son incluidas en la lista de pago protector del sistema de alerta de fraude. Si no se tiene cuidado, una sola transacción puede llevar a que tu cuenta sea restringida, e incluso enfrentar riesgos de recuperación judicial.
El fenómeno de las tarjetas congeladas en los intercambios se está volviendo cada vez más grave.
A medida que los fondos ilegales y de apuestas continúan fluyendo hacia el mundo de las criptomonedas, el fenómeno de las “tarjetas congeladas” en los intercambios y entre los comerciantes de criptomonedas se vuelve cada vez más común. Especialmente con cuentas de alto riesgo involucradas, es inevitable que afecten a los usuarios que realizan transacciones normales.
Tianji fue comerciante de criptomonedas en un intercambio hace cuatro años, aunque en ese momento los mecanismos de auditoría eran estrictos, aún así no pudo escapar del destino de tener su cuenta congelada. Por esta razón, finalmente decidió abandonar la industria de los intercambios. De hecho, este problema no es solo una preocupación de comerciantes individuales, sino una dificultad que enfrenta toda la industria.
¿Cómo evitar estos riesgos de transacción?
1. Transacciones con conocidos
La forma más segura de comprar criptomonedas es a través de personas de confianza. El consenso en el mundo de las criptomonedas es: “Cualquiera que compre criptomonedas a un precio elevado, seguramente tiene problemas”, debido a que comprar criptomonedas a un precio alto a menudo es para compensar riesgos de control. Por lo tanto, si no tienes amigos en quienes confíes plenamente, evita comprar criptomonedas a precios altos de manera fuera de la bolsa.
Ventajas: Seguridad en las transacciones, bajo riesgo.
Desventajas: Precios relativamente altos, y las contrapartes deben tener un alto nivel de confianza.
2. Plataformas de comercio electrónico
En plataformas de comercio electrónico como Taobao, algunos comerciantes de criptomonedas realizan transacciones a través de la plataforma, y después de pagar, recibirás la criptomoneda. Debido a que la plataforma garantiza la transacción, es relativamente más segura y evita el riesgo de actividades ilegales.
Ventajas: Seguridad garantizada, evita que la cuenta sea controlada por riesgos.
Desventajas: Precios altos, grandes diferencias en las transacciones, es normal ganar solo cinco o seis centavos por cada 1U.
3. Plataformas ilegales
Plataformas como Yibifu, EBPAY, etc., son las más peligrosas, participar en transacciones en estas plataformas casi garantiza que tu cuenta enfrentará problemas de congelación y control de riesgos. No dejes que tu tarjeta bancaria tenga ningún tipo de relación de transacción con estas plataformas.
4. Intercambios regulados
Binance es uno de los intercambios recomendados por Tianji, en comparación con otros intercambios con auditorías laxas, Binance tiene una gestión más estricta de los comerciantes de criptomonedas, con un umbral de solicitud más alto y un riesgo relativamente bajo. Comprar criptomonedas a través de un intercambio regulado ofrece una mayor seguridad.
¿Cómo evitar el control de riesgos en la cuenta?
Evita pagos con tarjeta bancaria: Los pagos directos con tarjeta bancaria tienen un alto riesgo y son propensos a ser controlados. Puedes usar métodos como VX o Alipay para reducir la posibilidad de que tu cuenta bancaria sea controlada.
Presta atención a la cuenta receptora: Si el comerciante de criptomonedas solicita que el pago se realice a la cuenta de un familiar, no te preocupes, siempre y cuando el código de pago esté en el marco de chat regular del intercambio, la transacción puede llevarse a cabo con confianza.
No participes en transacciones privadas: No creas en ninguna invitación a transacciones privadas, especialmente de aquellos que te agregan a sus contactos y te invitan a jugar con contratos, hacer proyectos o ganar comisiones. La mayoría son acciones fraudulentas, no te dejes seducir por “altos rendimientos”.
Recordatorio:
El control de riesgos de los intercambios se está volviendo cada vez más estricto, una vez que se establece una relación con cuentas de riesgo, puede llevar a problemas como el congelamiento de la cuenta o la imposibilidad de retirar fondos.
Es imprescindible garantizar que la fuente de los fondos sea clara durante las transacciones, y evitar en lo posible interactuar con cuentas o plataformas desconocidas.
Resumen:
El mundo de las criptomonedas es riesgoso, por lo que debes tener cuidado al operar. Intenta elegir comerciantes y plataformas de confianza para realizar transacciones, evita canales de alto riesgo y asegura la seguridad de tus fondos.
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