Sam Bankman-Fried, conocido como "Musk en el círculo monetario", tiene solo 31 años. Fundó la plataforma de negociación de derivados de activos digitales FTX y la convirtió en una de las plataformas comerciales más grandes en el campo de la expansión virtual. 1 millón de usuarios en todo el mundo. Este graduado de la Ivy League de Manhattan se ha convertido en un "hombre rico legendario". No sólo eso, sino que también enfrenta hasta 115 años de prisión por "siete delitos mortales", entre ellos fraude electrónico, conspiración para cometer fraude y conspiración para cometer lavado de dinero. lo considera el "criminal más grande en la historia de Estados Unidos". Uno de los casos de fraude financiero.

A principios de 2022, la valoración de FTX había alcanzado los 32.000 millones de dólares, equivalente a aproximadamente 230.000 millones de yuanes. Este logro ha llevado a Bankman Fried a ser seleccionado en la lista de la revista Time de las "100 personas más influyentes del mundo" en 2022.

Sin embargo, el destino es impredecible. A finales de 2022, FTX cayó en una crisis de liquidez, seguida de una avalancha de quiebras, lo que provocó que la riqueza contable de Bankman Fried volviera a cero. Pasó de ser una joven élite popular en el círculo monetario a caer en la posición de un estafador financiero. Este complot puede describirse como un claro ascenso y despido, lo que contrasta marcadamente con su otrora gloriosa carrera.

En 1992, Sam Bankman-Fried nació en el campus de la Universidad de Stanford. Sus padres eran la profesora Barbara Helen Fried y Joseph Bankman de la Facultad de Derecho de Stanford. Ya en su época de estudiante demostró un talento matemático excepcional. En la escuela secundaria, participó en el Campamento de Verano de Matemáticas Canadá/EE.UU., un programa diseñado para estudiantes de secundaria con genios matemáticos.

Bankman-Fried luego asistió al MIT, donde obtuvo una licenciatura en física y una especialización en matemáticas. Después de graduarse, comenzó a trabajar como comerciante en la empresa comercial Jane Street Capital.

Mientras trabajaba en Jane Street Capital, Bankman Fried comenzó a observar disparidades de precios en el mercado de las criptomonedas. Esto significa que el precio de la misma criptomoneda puede ser diferente en diferentes intercambios. Aprovechó este fenómeno del mercado y utilizó una estrategia de arbitraje de comprar barato y vender caro en una bolsa, de la que obtuvo considerables beneficios. Esta estrategia suele requerir conocimientos profundos del mercado y capacidades de ejecución eficientes.

Quizás fue a través de esta experiencia comercial que Bankman Fried reconoció las posibles oportunidades comerciales en el mercado de las criptomonedas. Fundó una empresa comercial llamada Alameda Research en 2017 con el objetivo de utilizar algoritmos y sistemas comerciales automatizados para el comercio de criptomonedas. En menos de un año, convirtió a Alameda Research en una empresa comercial líder en la industria.

En 2019, Bankman Fried fundó FTX, una plataforma de negociación de derivados de activos digitales diseñada para brindar a los operadores de criptomonedas más opciones y herramientas.

Bankman Fried se dio cuenta de que FTX necesitaba adoptar una estrategia agresiva para destacarse en el altamente competitivo mercado de comercio de criptomonedas. Empleó una variedad de estrategias, una de las cuales permitía a los usuarios operar con un alto apalancamiento, lo que les permitía hacer apuestas más riesgosas con la esperanza de obtener mayores rendimientos. Además, FTX reduce las tarifas extraídas por los intercambios, lo que atrae a más comerciantes.

Sin embargo, Bankman Fried está mirando más allá de los comerciantes tradicionales de criptomonedas y tiene la vista puesta en nuevos usuarios que aún no se han aventurado en el mercado de las criptomonedas. Reconoció que los usuarios potenciales de criptomonedas tienden a ser jóvenes que buscan emoción, tienen cierto poder adquisitivo y están interesados ​​en los juegos de azar. Este perfil de usuario tiene un alto grado de superposición con los ávidos fanáticos de los eventos deportivos, por lo que FTX decidió atraer a este público objetivo mediante el patrocinio de eventos deportivos.

FTX invirtió mucho para obtener los derechos de nombre del estadio de baloncesto de los Miami Heat y cambió el nombre de la sede principal a FTX Arena. Además, FTX ha comprado millones de dólares en tiempo publicitario para promocionar su marca en los eventos del Super Bowl en todo Estados Unidos, presentando FTX a una amplia audiencia a través de un video publicitario de dos minutos y medio.

En junio de 2021, el famoso club de deportes electrónicos TSM anunció que había llegado a un acuerdo de patrocinio de título de 10 años por valor de 2.100 millones de dólares con FTX y, posteriormente, cambió el nombre del equipo a TSM FTX. Este movimiento aumentó enormemente la popularidad de FTX, atrajo una gran cantidad de usuarios y entradas de capital, y convirtió a FTX en el tercer intercambio de criptomonedas más grande del mundo.

Con el auge de FTX, la riqueza personal de Bankman Fried también ha aumentado rápidamente. Cuando tenía 30 años, sus activos totales habían alcanzado los 17.000 millones de dólares. En julio de 2021, FTX completó una ronda de financiación de 900 millones de dólares con una valoración de 18 mil millones de dólares, atrayendo a inversores institucionales de renombre, incluidos SoftBank y Sequoia.

En octubre del mismo año, Bankman Fried apareció en la portada de la revista Forbes y fue seleccionado como una de las personas menores de 30 años más ricas del mundo. En enero de 2022, FTX recaudó 4.000 millones de dólares en financiación Serie C, con una valoración que alcanzó los 32.000 millones de dólares. En mayo de ese año, Bankman Fried fue seleccionado en la lista de 2022 de las "100 personas más influyentes del mundo" por la revista Time, convirtiéndose en la única persona en la industria del cifrado en ser seleccionada para la lista.

A diferencia de los trajes y las élites del cuero que son comunes en Wall Street, Bankman Fried prefiere lucirse con pantalones deportivos, sudaderas, camisetas y zapatillas de deporte. No le interesan los coches de lujo y no comprará coches deportivos caros. Este estilo de vida simple y ecléctico está en línea con los conceptos de "antiautoridad" y "antitendencia" en el mundo de las criptomonedas y complementa el estilo del círculo monetario.

Sin embargo, así como su reputación surgió rápidamente en el círculo monetario y obtuvo muchos elogios, también había un trasfondo. Aunque es conocido como "Musk en el círculo monetario", "Gran Hermano en el círculo monetario" y "el genio más rico", también enfrenta desafíos y presiones sin precedentes en esta industria llena de riesgos y competencia.

Quizás, inicialmente se plantaron las semillas para los riesgos futuros de FTX, el intercambio estrella de criptomonedas. A diferencia de las instituciones financieras tradicionales, FTX, que tiene un volumen de operaciones diario de hasta 14 mil millones de dólares, no necesita revelar demasiada información al público ni a los reguladores.

Esto significa que para los usuarios, la situación financiera de FTX es un poco como la del gato de Schrödinger. Si no tomas la iniciativa de abrir la tapa de la caja, no tienes forma de saber qué hay dentro.

El 2 de noviembre de 2022, CoinDesk informó que había una gran cantidad de tokens FTT no circulados en la carga de activos de Alameda Research, lo que generó preocupación en el mercado. El token FTT es una criptomoneda emitida por el intercambio FTX y es fundamental para la financiación del intercambio. Antes de que FTX quebrara, el valor de mercado de los tokens FTT alguna vez se encontraba entre las 25 principales criptomonedas por valor de mercado.

Cabe señalar que, aunque Alameda Research no tiene nada que ver con Bankman Fried ya en 2021, como empresa fundada por Bankman Fried, la conexión entre Alameda Research y FTX sigue siendo muy estrecha, lo que generó ciertas preocupaciones.

Sí, de hecho hay algunos signos de "mano izquierda sobre mano derecha". Bankman Fried parece estar operando de un lado a otro en diferentes sectores y empresas sobreestimando el valor de los tokens y ampliando el tamaño de la hoja de activos, y luego utilizando estos activos como garantía para obtener grandes préstamos. Estas acciones han dado como resultado que el mercado sobrevalore los tokens FTT y los activos de Alameda Research.

Una vez que esta información fue expuesta, los clientes e inversores de FTX exigieron la retirada de capital, lo que provocó una corrida. Según los informes, los usuarios retiraron un total de 5 mil millones de dólares en solo un día. Según los informes, FTX tiene un total de 16 mil millones de dólares en activos de clientes, la mitad de los cuales está prestado a Alameda Research.

Ante esta crisis, Bankman Fried intentó encontrar alguien que adquiriera o invirtiera en FTX, pero todo acabó en fracaso. Finalmente, FTX, Alameda Research y empresas relacionadas se declararon en quiebra el 11 de noviembre y Bankman Fried renunció como director ejecutivo de FTX y otras empresas.


Captura de pantalla del New York Post

Sí, el aumento de FTX y la acumulación de riqueza de Bankman Fried son asombrosos. En sólo tres años, FTX ha crecido desde sus inicios hasta convertirse en un líder de la industria, y Bankman Fried también ha aparecido en la portada de Forbes en sólo dos años, convirtiéndose en una de las personas más ricas del mundo.

Después del escándalo de FTX, las empresas y celebridades que tenían cooperación promocional con FTX se distanciaron de su relación con el estadio local de The Heat y TSM le quitaron sucesivamente el título de FTX.

En noviembre de 2022, los inversores demandaron colectivamente a Bankman Fried. ¡Los inversores afirman que Bankman Fried violó la ley de Florida y provocó que los consumidores sufrieran pérdidas de más de $11 mil millones (aproximadamente RMB 80,3 mil millones)!

Los siete cargos que enfrenta Freed son: fraude remoto contra clientes de FTX; fraude remoto contra prestamistas de Alameda de la empresa comercial afiliada a FTX, Alameda Research; conspiración de fraude remoto contra clientes de FTX; conspiración de fraude remoto contra prestamistas de Research; conspiración de fraude de valores contra inversores de FTX; ; fraude de productos básicos y conspiración contra clientes de FTX; y conspiración para lavado de dinero. Se les puede llamar los "siete pecados capitales" en el círculo monetario.

La demanda afirmaba que FTX "basado en declaraciones falsas y comportamiento engañoso" causó pérdidas a los consumidores, y que el fundador Fried y varias celebridades participaron, ayudaron y promovieron las actividades de la plataforma.

FTX Group reveló pasivos de entre 10.000 y 50.000 millones de dólares en su declaración de quiebra, según documentos judiciales de quiebras. Los fiscales federales lo llamaron "uno de los mayores fraudes financieros en la historia de Estados Unidos".

El 2 de noviembre de 2023, el jurado emitió un veredicto sobre siete cargos relacionados con fraude electrónico, conspiración para cometer fraude y conspiración para cometer lavado de dinero, y declaró culpables a Bankman Fried y su empresa. Este caso fue descrito como "uno de los mayores casos de fraude financiero en la historia de Estados Unidos". El juicio comenzó a principios de octubre y duró un mes, con la fecha de sentencia fijada para el 28 de marzo de 2024.

Si se le declara culpable en el momento de la sentencia y se le aplica la pena máxima, Bankman-Freed podría enfrentar hasta 115 años de prisión. El proceso de juicio de este caso ha atraído una atención generalizada y ha planteado cuestiones importantes sobre el mercado y la regulación de las criptomonedas.

En cuanto a los padres de Bankman-Fried, aunque afirmó que no estuvieron involucrados en "ninguna parte relevante" de las operaciones de FTX, documentos judiciales y fuentes relacionadas creen que la pareja puede tener conocimiento de las actividades financieras de su hijo, o estar relacionadas en cierta medida con ellas. Esto seguirá siendo considerado en el juicio y podría tener un impacto en el veredicto final del caso.


El señor y la señora Freed asistieron al juicio. Imagen de CNN

Fuera de los tribunales, el colapso de FTX provocó una enorme volatilidad en el mercado de las criptomonedas. Los vínculos de FTX con Alameda Research y otras partes del mercado de las criptomonedas son muy fuertes, por lo que los problemas de FTX se extendieron por toda la industria. En noviembre de 2022, el precio de Bitcoin se desplomó, cayendo más del 14% en un momento y cayendo por debajo de la marca de 16.000 dólares, alcanzando su punto más bajo de 15.668 dólares.

Casi al mismo tiempo que Bitcoin, el precio de Ethereum se desplomó aproximadamente un 19% en sólo 5 días, de más de 1.600 dólares a 1.091 dólares. La sorprendente caída de los precios provocó una agitación generalizada en los mercados y el pánico de los inversores.

En comparación con algunos pequeños intercambios desconocidos, FTX, como el tercer intercambio más grande del mundo en ese momento, ya se consideraba una plataforma relativamente confiable. Sin embargo, cuando surgen problemas, el impacto en el círculo monetario puede durar mucho tiempo y ser difícil recuperarse.

Antes de ser detenido, Bankman Fried publicó una disculpa en las redes sociales, diciendo: "Lo siento mucho, eso es lo último que debería haber dicho..."

Sin embargo, todo esto es irreversible. El volátil mercado de las criptomonedas ha brindado a las personas la oportunidad de reexaminar el valor de los activos digitales, lo que hace que la gente comience a preguntarse si el ascenso y la caída de cada activo digital están realmente relacionados con la relación de oferta y demanda en el mercado.

La caída de Bankman Fried de multimillonario a prisionero en tan sólo unos años es profundamente lamentable.