Las nuevas normas contra el lavado de dinero de las criptomonedas de Taiwán entrarán en vigor el 30 de noviembre
Taiwán ha acelerado su marco regulatorio, implementando estrictas normas contra el lavado de dinero (AML) un mes antes de lo previsto. A partir del 30 de noviembre, la Comisión de Supervisión Financiera (FSC) de la isla aplicará medidas sin precedentes diseñadas para fortalecer el panorama de los activos digitales contra posibles irregularidades financieras.
Las amplias regulaciones exigen que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) completen un registro integral de cumplimiento de la normativa AML, lo que marca un momento decisivo para las operaciones de criptomonedas en Taiwán. El incumplimiento conlleva consecuencias importantes, con posibles sanciones que incluyen prisión de hasta dos años y multas que alcanzan los NT$5 millones (aproximadamente $153,700).
Los proveedores de servicios de activos virtuales en el extranjero se enfrentan a una directiva crítica: establecer una empresa formal o una sucursal conforme a la Ley de Sociedades de Taiwán y obtener el registro obligatorio de prevención del lavado de dinero antes de comenzar a operar. Este enfoque regulatorio demuestra la postura proactiva de Taiwán en la creación de un entorno financiero digital sólido y transparente.
Las nuevas normas del FSC fortalecen la seguridad
Jin-Lung Peng, presidente de la FSC, expresó la urgencia de estas regulaciones aceleradas durante una sesión parlamentaria en octubre. Destacando las demandas sociales de una mayor prevención del fraude, Peng enfatizó que el sistema de registro de VASP representa un marco legal integral destinado a salvaguardar la integridad financiera.
Hsi-Ho Huang, director de la división de empresas de valores de la FSC, explicó el enfoque multifacético durante una conferencia en Taipei. Las nuevas regulaciones intensificarán el escrutinio en dominios críticos, como la custodia de moneda fiduciaria, la seguridad de la información, la gestión de quejas de los clientes, el mantenimiento de registros y la divulgación transparente de información.
Las plataformas comerciales ahora enfrentan requisitos estrictos para desarrollar protocolos claros para la inclusión y exclusión de activos criptográficos junto con mecanismos sólidos para prevenir prácticas comerciales desleales y detectar fluctuaciones anormales de precios y volumen.
Intercambios locales enfrentan multas por violaciones a la ley AML
Kevin Cheng, experto legal en criptomonedas y secretario general de la Asociación de Fintech de Taiwán, destacó los cambios clave en el panorama regulatorio. Enfatizó que los proveedores de servicios de activos virtuales ahora enfrentan obligaciones ampliadas.
“La nueva ley impone una supervisión regulatoria más estricta para los VASP existentes, […] Las nuevas reglas requieren que las empresas cumplan obligaciones adicionales más allá de las medidas contra el lavado de dinero, como informes administrativos, seguridad de la información y protección del consumidor”, dijo Cheng.
Las recientes medidas regulatorias demuestran un fuerte compromiso con la aplicación de la ley. Las casas de cambio de criptomonedas locales MaiCoin y BitoPro recibieron multas de NT$1,5 millones cada una por importantes infracciones de la normativa contra el blanqueo de capitales. Entre los problemas identificados se incluyen errores en la debida diligencia del cliente, comprensión inadecuada de las fuentes de riqueza, mantenimiento deficiente de registros de transacciones y capacidad limitada para detectar patrones de transacciones sospechosas.
En respuesta, MaiCoin se comprometió a tomar medidas correctivas rápidas, centrándose en la protección de los activos de los usuarios y en mantener el buen funcionamiento de las operaciones comerciales. BitoPro tomó medidas proactivas formando un grupo de trabajo dedicado e implementando mejoras significativas, incluidas auditorías internas mejoradas, capacitación avanzada de los empleados e iniciativas de concientización sobre el cumplimiento normativo en toda la organización.
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Las nuevas normas de Taiwán contra el lavado de dinero de las criptomonedas entran en vigor el 30 de noviembre
