La publicación Nuevas reglas criptográficas en Taiwán para abordar el fraude y el cumplimiento de la AML apareció primero en Coinpedia Fintech News
No es solo Taiwán el que está preparando su juego de criptomonedas; muchos países como Singapur, Irán, Dubái, el Reino Unido y la India están trabajando para crear leyes justas y transparentes para proteger a los inversores del fraude y las estafas. Sin embargo, con el efecto Trump, Taiwán está poniendo el pie en el suelo para abordar el fraude de criptomonedas con un nuevo conjunto de reglas que entrarán en vigor el 30 de noviembre, un mes antes de lo previsto.
La Comisión de Supervisión Financiera (FSC) del país ha decidido acelerar las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) para fortalecer la supervisión de la industria de las criptomonedas y prevenir actividades ilegales como el lavado de dinero y el fraude.
Con este llamado urgente, muchos especulan que Taiwán quiere aprovechar el mercado de criptomonedas antes de que Bitcoin alcance los $100 000. Veamos los entresijos de la historia.
¿Qué hay de nuevo para las empresas de criptomonedas?
A partir de pronto, todos los proveedores de servicios y plataformas de intercambio de criptomonedas de Taiwán (ya sean locales o extranjeros) deberán registrarse en la FSC y cumplir con normas más estrictas contra el lavado de dinero. Esto incluye establecer una oficina o sucursal local en Taiwán si desean operar dentro del país. El incumplimiento conllevará sanciones severas, que incluyen multas e incluso hasta dos años de prisión.
Estas nuevas regulaciones van más allá de simplemente tomar medidas enérgicas contra el lavado de dinero. Las empresas de criptomonedas ahora deberán mejorar la transparencia, mantener mejores registros de las transacciones y establecer procedimientos más claros para la inclusión y exclusión de criptomonedas en la lista. La FSC también está reforzando el escrutinio sobre cómo las bolsas manejan los datos de los clientes y protegen los fondos de los usuarios.
¿Por qué tanta prisa?
La decisión de la FSC de acelerar estos cambios responde a la demanda pública de medidas de prevención del fraude más estrictas a raíz de las crecientes preocupaciones sobre el fraude relacionado con las criptomonedas. Jin-Lung Peng, presidente de la FSC, destacó que el nuevo marco ayudará a proteger a los consumidores, hará que el mercado de criptomonedas sea más seguro y aumentará la adopción de criptomonedas.
Sanciones por incumplimiento
Esta semana, las principales bolsas de Taiwán, MaiCoin y BitoPro, fueron multadas con NT$1,5 millones (unos 45.000 dólares) por no cumplir con las normas AML existentes. Se descubrió que no habían monitoreado adecuadamente las transacciones ni comprendido las fuentes de los fondos de sus clientes. Estas acciones ponen de relieve la creciente vigilancia del gobierno para garantizar que las empresas de criptomonedas cumplan con las nuevas normas.
Opiniones de expertos
El abogado de criptomonedas Kevin Cheng señaló que las nuevas regulaciones brindan una supervisión más estricta para los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) existentes. Esto amplía el alcance más allá de las medidas contra el lavado de dinero, lo que garantiza una mayor protección del consumidor y una mejor seguridad de los datos.
En resumen, Taiwán está en camino de la autorregulación y este es el momento adecuado para establecer nuevas leyes, ya que todo el mercado de criptomonedas está en verde y Bitcoin está listo para alcanzar los $100,000 para fin de año. Con la victoria de Trump, países como Rusia, Hong Kong y Singapur quieren aumentar su adopción de criptomonedas antes de que sea demasiado tarde. Además, Taiwán ya tiene una base de criptomonedas sólida y las nuevas leyes pueden aumentar la confianza de los inversores.
