Autor: Chris Burniske, socio de Placeholder
Compilado por: Yuliya, PANews
Si es un conocedor de las criptomonedas, es posible que recientemente sus amigos le hayan pedido con frecuencia consejos de inversión. En el entorno de mercado actual, con precios de Bitcoin que se acercan a los 100.000 dólares, proporcionar orientación a los inversores novatos puede ser un verdadero desafío. La siguiente es una experiencia compartida por el autor tras observar el mercado durante más de diez años.
principios básicos
responsabilidad personal
Deje claro que cada decisión de inversión es responsabilidad del inversor. Incluso si tienes mucha experiencia, eso no significa que tu juicio sea siempre correcto. No existe una certeza absoluta en el mercado y las personas que afirman "certeza absoluta" a menudo mienten.
Conciencia del ciclo del mercado
Intente contarles a sus amigos en qué etapa se encuentra actualmente el círculo monetario, según el autor. Actualmente en el segundo año del mercado alcista (comenzando desde abajo en noviembre/diciembre de 2022). Bitcoin ha aumentado más de 6 veces, Ethereum ha aumentado más de 4 veces y SOL ha aumentado más de 30 veces. Hay una cruel realidad en esta etapa: el aumento de los precios de los criptoactivos atraerá más atención, lo que a su vez se traducirá en una demanda de compra. Sin embargo, cuanto más tarde sea el "ciclo de atención", menos ideal será el momento de entrada.
Asesoramiento en estrategia de inversión.
Asignación de activos
Para los inversores novatos, es aconsejable mantener su cartera sencilla. La relación de configuración recomendada para principiantes es la siguiente:
Bitcoin (BTC) 50%
Etereum (ETH) 25%
Solana(SOL) 25%
Incluso si puede haber desviaciones en el momento de la entrada, al menos posee activos de alta calidad. Si está interesado en otros tokens, se recomienda limitar su riesgo manteniéndolo dentro del 10% de su posición total.
estrategia de ganancias
La gestión de beneficios es igualmente importante. Cuando la inversión se duplica (2 veces), se recomienda retirar la mitad de los ingresos y conservar el costo de la inversión original para continuar manteniendo. Cuando llegue a 3 veces, puede retirarlo por completo o conservar la parte del costo después de obtener 2 veces la ganancia y continuar manteniéndola.
Vale la pena señalar que si te encuentras con tenedores acérrimos de Bitcoin, es posible que nunca quieran vender, lo cual es comprensible, pero debes estar mentalmente preparado para soportar una corrección profunda.
Gestión de riesgos y consideraciones fiscales
En la inversión en criptomonedas, cada transacción es un hecho imponible, incluidas las transacciones de cripto a cripto. Se recomienda que después de obtener rendimientos considerables, los fondos se transfieran a una cuenta de alto rendimiento en una institución financiera tradicional y se almacenen durante 12 a 18 meses. Ocúpese primero de sus cuestiones fiscales y luego considere volver a ingresar al mercado, preferiblemente durante un momento de pánico en el mercado o pérdida general de interés.
En términos de ciclos de mercado, aunque el lanzamiento de ETF y posibles compras soberanas pueden frenar la profundidad de futuros mercados bajistas, hablar de un "superciclo" es a menudo una alucinación colectiva del mercado. El cuarto trimestre de 2025 puede marcar el inicio del ciclo. Cualquier activo que alcance rápidamente un crecimiento de 100 veces tenderá estructuralmente a experimentar una corrección del 80-90%. Esto se debe a que hay demasiados inversores con enormes ganancias.
Mentalidad y cognición de inversión.
Los inversores novatos tienden a centrarse más en los precios absolutos que en los múltiplos de crecimiento. Por ejemplo, Solana aumentó de 8 dólares a 240 dólares, un aumento de 232 dólares, lo que en realidad es un aumento de 30 veces, mientras que de 240 dólares a 1.000 dólares, aunque aumentó en 760 dólares, en realidad solo aumentó 4 veces; Comprender esto es crucial para desarrollar percepciones de inversión correctas.
Mantenerse sobrio en un mercado alcista es más difícil que mantener el coraje en un mercado bajista. Buscar ganancias después de obtenerlas es a menudo un comportamiento muy peligroso porque si el mercado colapsa repentinamente, los inversores pueden enfrentarse al dilema de que los gastos fiscales sobre las ganancias realizadas excedan el valor de los activos restantes.
El mercado actual puede seguir alcanzando su punto máximo en el cuarto trimestre de 2025 o puede romper el ciclo de cuatro años. Aunque puede que no sea posible obtener múltiplos de ganancias disparatados a partir del precio actual, aún es posible participar en el mercado mediante una planificación estratégica razonable y un control de riesgos. La clave es mantenerse despierto, controlar los riesgos y gestionar las expectativas de manera razonable.
