Taiwán ha avanzado en la introducción de sus nuevas regulaciones contra el lavado de dinero (AML) para las empresas de criptomonedas después de que las autoridades multaran a dos intercambios de criptomonedas por violaciones relacionadas.
El 27 de noviembre, la Comisión de Supervisión Financiera (FSC) anunció que el próximo mandato de registro de prevención de lavado de dinero para los intercambios de criptomonedas se trasladó del 1 de enero de 2025 al 30 de noviembre.
Según el aviso anterior, los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) que no se registren ante el gobierno podrían estar sujetos a una pena de prisión de dos años o multas de hasta 5 millones de nuevos dólares taiwaneses (155.900 dólares).
El nuevo mandato incluye a las empresas de criptomonedas registradas previamente
Según los registros de la FSC de Taiwán, 26 proveedores de criptomonedas están actualmente autorizados a seguir ofreciendo sus servicios. Sin embargo, todas las entidades de criptomonedas, ya sea que se hayan registrado previamente o no, tendrán que registrarse de acuerdo con el nuevo mandato AML. La autoridad dijo:
“Ningún operador comercial ha completado el Registro de Prevención de Lavado de Dinero bajo las Medidas de Registro del VASP”.
La autoridad también proporcionó una lista de verificación de atributos que las plataformas de intercambio de criptomonedas podrían usar para rastrear transacciones o actividades sospechosas. Para identificar clientes sospechosos, los proveedores de servicios de criptomonedas deben buscar nombres y detalles de cuentas bancarias, ubicación a través de direcciones IP, múltiples cuentas comerciales y cambios frecuentes de información, entre otras cosas.
También se solicitó a los intercambios de criptomonedas en Taiwán que rastrearan actividades de transacciones inusuales, que incluyen, entre otras, dividir fondos, utilizar múltiples cuentas con la misma dirección IP y cambiar activos.
Medidas enérgicas contra los intercambios de criptomonedas que violan las leyes contra el lavado de dinero
Según un informe de Regulation Asia, la FSC de Taiwán multó a dos exchanges de criptomonedas, MaiCoin y BitoPro, el 28 de noviembre por violaciones a las leyes AML en relación con la debida diligencia del cliente (CDD), el monitoreo de transacciones, el mantenimiento de registros y los informes de transacciones sospechosas.
Para registrarse en la regulación AML de Taiwán, los proveedores de servicios de criptomonedas deben enviar un formulario de una página que detalle la naturaleza de sus negocios.
El formulario establece que cualquier forma de cambio en el negocio o la información proporcionada debe notificarse al Centro de Comercio Extrabursátil (OTC) de Valores de la República de China dentro de los cinco días hábiles.
Las empresas de criptomonedas también deberán establecer un sistema de gestión de calidad para contabilizar y auditar sus finanzas.
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