¿Por qué se congelan las cuentas bancarias en Pakistán? 🏦
Si tu cuenta bancaria fue congelada recientemente en Pakistán, no estás solo.
¿Por qué sucede esto? 🤔
El verdadero estafador en esta situación opera de manera sofisticada:
1️⃣ Se acercan a alguien ofreciendo una alta tasa para criptomonedas, pretendiendo ser nuevos y no saber cómo funciona P2P.
2️⃣ Aceptas el trato, recibes el pago y luego compras criptomonedas de P2P para enviárselas.
3️⃣ Te sientes feliz porque ganaste una pequeña ganancia de la transacción.
Sin embargo, poco después, tu cuenta se bloquea. ¿Por qué? Porque:
La persona que te envió el pago probablemente estafó a alguien más para adquirir el dinero.
Su cuenta se bloquea debido a un informe de fraude, y dado que el dinero pasó por tu cuenta, la tuya también se congela.
Esta cadena continúa, con más cuentas siendo bloqueadas a medida que avanza la estafa.
El llamado “nuevo” comprador es en realidad un estafador que victimó a otra persona para comprar criptomonedas a través de ti.
El vacío legal ⚖️
Actualmente, no hay leyes específicas establecidas por el Banco Estatal de Pakistán para abordar el fraude o las estafas en tales casos. Esto crea desafíos significativos para las víctimas.
¿Cuál es la solución? 🛠️
Solo en 2024, más de 11,000 cuentas fueron congeladas en Pakistán, y el 90% de las personas afectadas eran inocentes.
Muchas personas reembolsan pagos disputados simplemente para recuperar el acceso a sus cuentas, especialmente cuando tienen un saldo significativo que también está congelado.
Cuentas comerciales vs. cuentas individuales 🧾
El 15% de las cuentas congeladas fueron reactivadas porque los propietarios proporcionaron pruebas de que los pagos eran para actividades comerciales legítimas.
El 85% de los titulares de cuentas no pudieron proporcionar evidencia suficiente para justificar sus transacciones.
Si revelas que el pago era para el comercio de criptomonedas en P2P, los bancos pueden liberar tus fondos pero cerrarán permanentemente tu cuenta.
