Nuevas regulaciones para la congelación de tarjetas bancarias
Las nuevas regulaciones para el descongelamiento de tarjetas bancarias realmente han llegado, finalmente te hemos esperado.
(Se borró, intentaré enviar una vez más)
El 10 de septiembre de 2024, el Ministerio de Seguridad Pública revisó las anteriores "regulaciones sobre la congelación de fondos", proporcionando una nueva interpretación sobre los problemas de congelación y descongelación de tarjetas bancarias. Los principales puntos destacados son: se añadió un paso de identificación activa, y se establecieron plazos y procedimientos claros para el descongelamiento. Al mismo tiempo, también se proporciona un canal de apelación para corregir errores en la congelación y problemas de congelación indebida.
A continuación, hablemos en detalle sobre los puntos destacados de las nuevas regulaciones para el descongelamiento de tarjetas emitidas por el Ministerio de Seguridad Pública el 10 de septiembre.
1. Las entidades que congelan tarjetas tienen la obligación de identificar y verificar activamente. Es decir, se ha cambiado la práctica anterior de congelación indefinida; las unidades encargadas de los casos deben identificar y verificar activamente los fondos involucrados dentro de los 3 meses posteriores a la congelación de la tarjeta. Una vez que se cumplan las condiciones para el descongelamiento, deberán descongelar sin condiciones dentro de los 3 días.
2. ¿Cuáles son los problemas de congelación de tarjetas que las unidades encargadas de los casos deben descongelar dentro de los 3 días después de la identificación activa? Principalmente hay tres tipos de tarjetas congeladas: congelaciones que se comprueban que no están involucradas en el caso, fondos obtenidos de buena fe, y problemas de congelación excesiva.
Los fondos que no están involucrados en el caso, siempre que se verifique que no están relacionados con los casos de fraude electrónico o apuestas en línea, deben ser descongelados activamente. Además, la agencia que congela la tarjeta debe identificar activamente dentro de tres meses, y no dejarlo de lado. Si no se completa la obligación de identificación dentro del plazo de 3 meses, o si no se puede confirmar que los fondos están involucrados en el caso, todos deben ser descongelados dentro de los 3 días.
Este es el documento específico titulado "Regulaciones sobre la normalización de la aplicación de medidas de congelación de fondos en casos penales" emitido el 10 de septiembre de 2024, con número de documento público [2024] 22, que es la nueva regulación de congelación de tarjetas. A continuación se presentan algunos de los principales contenidos:
1. Proceso de congelación estricto;
2. Normalización de documentos legales;
3. Clarificación de vías de congelación;
4. Identificación precisa de fondos;
5. Uso cauteloso de la congelación total;
6. Fortalecimiento de la revisión en línea;
7. Plazo de identificación limitado......
Sin embargo, no se sabe por el momento si esto tiene un efecto en el ámbito de las criptomonedas. Se ha sabido que en el ámbito de las apuestas en línea, algunas personas han descongelado, en general, se ha relajado un poco, pero no está claro si es real. Sin embargo, especialmente en cuanto a la salida de fondos, aún se debe prestar atención a la seguridad de los fondos; más vale prevenir que lamentar. Para la salida de fondos, contacta a Audi Ge (revisión bancaria, liberación de fondos de reserva de la empresa); para la entrada de fondos, también contacta a Audi Ge (te presentará comerciantes de U confiables);
