La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán anunció hoy (26) dos casos sancionados por violar la ley de prevención del lavado de dinero, las empresas involucradas son Modern Wealth Technology Co., Ltd. (MaiCoin) y Bitso Technology Co., Ltd. (Bitso), ambas fueron multadas con 1.5 millones de NTD.
Según la información publicada por la Comisión de Supervisión Financiera, Modern Wealth fue sancionada por múltiples infracciones, incluyendo no realizar revisiones de clientes y monitoreo de transacciones según lo requerido, así como no reportar a tiempo los informes de transacciones sospechosas.
La Comisión de Supervisión Financiera descubrió durante la investigación:
Fallas en la revisión de clientes: No se realizó una revisión de clientes reforzada de acuerdo a las regulaciones.
Monitoreo de transacciones ineficaz: No se incorporaron los patrones de transacciones sospechosas revelados por la Comisión de Supervisión Financiera en el monitoreo y no se establecieron umbrales correspondientes según el nivel de riesgo de los diferentes clientes.
Registros incompletos: No se registraron adecuadamente las transacciones de los clientes.
Manejo inadecuado de transacciones sospechosas: No se investigaron las transacciones sospechosas y no se reportaron a las autoridades pertinentes dentro del plazo legal.
Otro caso involucra a la empresa Bitso, la Comisión de Supervisión Financiera indicó que Bitso presenta múltiples deficiencias en la prevención del lavado de dinero y la lucha contra el financiamiento del terrorismo, incluyendo la incapacidad para identificar a los beneficiarios efectivos de los clientes corporativos y la falta de supervisión efectiva de las transacciones de clientes de alto riesgo. Las principales infracciones incluyen:
Revisión insuficiente de clientes de alto riesgo: No se comprendió adecuadamente la relación comercial entre los clientes y la empresa, y no se verificó la procedencia de los fondos de los clientes de alto riesgo.
Monitoreo de transacciones insuficiente: No se revisaron detalladamente las transacciones de los clientes para verificar si cumplían con sus características de riesgo.
Fallas en la conservación de registros: No se registraron completamente los datos de las transacciones.
Deficiencias en el manejo de transacciones sospechosas: Algunas transacciones sospechosas de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo no activaron alertas y no se inició una investigación.
La Comisión de Supervisión Financiera indica que la sanción impuesta a las dos empresas por sus infracciones tiene como objetivo destacar la determinación del gobierno para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, y advertir a las instituciones financieras relevantes a fortalecer el control interno para asegurar el cumplimiento de las regulaciones. La Comisión de Supervisión Financiera hace un llamado a todas las instituciones financieras para que revisen de inmediato sus mecanismos internos y eviten que situaciones similares vuelvan a ocurrir.
Anteriormente, otras dos plataformas de intercambio en Taiwán, ACE Exchange y Rybit (Bitray), también fueron multadas con 1.52 millones de NTD y 1.02 millones de NTD, respectivamente, por violar la ley de prevención del lavado de dinero y la ley de protección de datos personales, de las cuales Rybit ha suspendido la prestación de servicios a usuarios individuales y cerrado los depósitos en NTD.
"¡La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán toma acción nuevamente! MaiCoin y Bitso sancionados con 1.5 millones de NTD cada uno por violar la ley de prevención del lavado de dinero" este artículo fue publicado inicialmente en (Blockke).