En octubre, la Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán anunció que cuatro operadores de VASP (proveedores de servicios de activos virtuales) que fueron inspeccionados el año pasado, se encontraron con deficiencias relacionadas con la prevención del lavado de dinero, además de que ACE y Rybit ya habían publicado sus multas, ahora la Comisión de Supervisión Financiera anuncia que el grupo Maicoin (Modern Wealth Technology Co., Ltd.) y el grupo Bito también fueron multados con 1.5 millones de nuevos dólares taiwaneses.
Anteriormente, la casa de cambio ACE fue multada con 1.52 millones de nuevos dólares taiwaneses por deficiencias en las medidas de prevención del lavado de dinero, convirtiéndose en la empresa con la multa más alta. Rybit fue multada con 1.02 millones de nuevos dólares taiwaneses por violar las regulaciones de prevención del lavado de dinero y protección de datos personales. Maicoin y la empresa de intercambio, junto con la multa de ACE involucrada en un caso de fraude, solo difieren en 20,000 nuevos dólares taiwaneses.
Maicoin deficiencias en la prevención del lavado de dinero sancionadas con 1.5 millones de nuevos dólares taiwaneses
La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán realizó en diciembre de 2023 una inspección del proyecto de prevención del lavado de dinero y combate al financiamiento del terrorismo en Modern Wealth Technology Co., Ltd. (Maicoin), encontrando múltiples violaciones, lo que llevó a la empresa a ser multada con 1.5 millones de nuevos dólares taiwaneses el 25 de noviembre de 2024.
Hechos de violación de Maicoin
1. Falta de implementación de revisión de clientes: Modern Wealth no implementó revisiones de clientes y medidas de refuerzo según lo requerido, lo que muestra una deficiencia en la gestión de riesgos. 2. Insuficiencia en el monitoreo de transacciones: No se incorporaron efectivamente los patrones de transacciones sospechosas al monitoreo, y los umbrales de transacción carecen de especificidad. 3. Registros de transacciones incompletos: No se conservaron adecuadamente los registros completos de las transacciones de los clientes. 4. Manejo inadecuado de transacciones anómalas: Al enfrentarse a transacciones anómalas de clientes, no se realizaron investigaciones suficientes ni se presentó de manera oportuna un informe de transacciones sospechosas al Ministerio de Justicia.
La Comisión de Supervisión Financiera impuso una multa de 1.5 millones de nuevos dólares taiwaneses a Modern Wealth en base a los artículos 5, 7, 8 y 10 de la Ley de Prevención del Lavado de Dinero, advirtiendo a las empresas que deben fortalecer la gestión de la prevención del lavado de dinero.
Bito también fue multado con 1.5 millones de nuevos dólares taiwaneses por deficiencias en la prevención del lavado de dinero
Igualmente, en la inspección del proyecto de diciembre de 2023, Bito Technology Co., Ltd. fue encontrada con múltiples deficiencias en la prevención del lavado de dinero y fue multada con 1.5 millones de nuevos dólares taiwaneses el 25 de noviembre de 2024.
Hechos de violación de Bito
1. Insuficiencia en la revisión de clientes: La empresa de intercambio de criptomonedas no revisó adecuadamente el origen de los fondos de los clientes de alto riesgo, y la identificación de los beneficiarios efectivos de los clientes corporativos también fue insuficiente. 2. Monitoreo de transacciones deficiente: La revisión continua de si las transacciones se corresponden con las características de riesgo del cliente no alcanzó los estándares. 3. Falta de conservación de datos: No se registró de manera completa la información relacionada con las transacciones de los clientes. 4. Manejo inadecuado de transacciones sospechosas: No se activaron alertas o se realizaron investigaciones adicionales de manera oportuna ante situaciones que cumplían con los patrones de transacciones sospechosas internas.
Con base en los mismos artículos de la ley, la Comisión de Supervisión Financiera impuso una multa de 1.5 millones de nuevos dólares taiwaneses a Bito, reiterando la importancia del cumplimiento normativo.
Las normas regulatorias no se pueden ignorar, la Comisión de Supervisión Financiera insta a la industria a fortalecer el control interno
La Comisión de Supervisión Financiera enfatiza que las empresas, al enfrentar las regulaciones relacionadas con la prevención del lavado de dinero y el combate al financiamiento del terrorismo, deben continuar fortaleciendo las medidas de control interno. Esta sanción a Modern Wealth y a Bito destaca la posición firme de los organismos de supervisión sobre la estabilidad del mercado financiero y la cooperación internacional.
Según Chain News, los operadores relacionados creen que estos intercambios de VASP han estado operando durante mucho tiempo y, antes de que las leyes internacionales y taiwanesas tuvieran una interpretación clara en el pasado, era inevitable cometer omisiones, por lo que en la actualidad, al examinar los registros pasados, es difícil cumplir con las normas.
Este artículo, la Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán vuelve a sancionar! Maicoin y Bito, deficiencias en la prevención del lavado de dinero, cada uno multado con 1.5 millones de nuevos dólares taiwaneses, apareció por primera vez en Chain News ABMedia.