El informe posterior de la SEC 2024: Multas récord y grandes casos revelados apareció primero en Coinpedia Fintech News
La SEC ha publicado su informe de ejecución de 2024 y contiene tantas cosas de las que hablar. Sin duda, este año tuvo menos casos que antes, pero las multas fueron enormes. Se recuperaron miles de millones de fondos perdidos y los denunciantes recibieron grandes recompensas. Profundicemos y exploremos el informe.
Menos casos – Mucho dinero
Este año, la SEC presentó 583 acciones de ejecución. Eso es una caída notable: un 26% menos de casos en comparación con el año pasado. Suena como si se hubieran desacelerado, ¿no? Pero aquí es donde se pone interesante: lograron recuperar la asombrosa suma de $8.2 mil millones.
Desglosándolo, $6.1 mil millones provinieron de devoluciones (básicamente devolviendo ganancias mal habidas). Las sanciones civiles representaron $2.1 mil millones, la segunda más alta de la historia. ¿Y sabes qué inclinó la balanza? El caso de Terraform Labs, con un juicio masivo de $4.5 mil millones. Ese único caso hizo un gran impacto.
Pero no se trató solo de imponer multas. La SEC parece estar alentando a las empresas a comportarse bien. Las empresas que informaron problemas temprano o trabajaron en solucionarlos recibieron multas más ligeras. Es un movimiento inteligente, en realidad: recompensar el buen comportamiento mientras se mantiene la dureza con las manzanas podridas.
La SEC desmanteló escándalos de criptomonedas y fraudes de IA
Si pensabas que las criptomonedas estaban recibiendo un respiro este año, piénsalo de nuevo. La SEC fue dura con los grandes nombres en el mundo de las criptomonedas. Terraform Labs captó titulares, pero no estaban solos. HyperFund, con su estafa de $1.7 mil millones, y NovaTech ($650 millones) también dejaron a muchos inversores quemados.
Y luego está el lado tecnológico. El fraude ya no se trata solo de números; se está volviendo creativo. Tomemos a QZ Asset Management, por ejemplo. Exageraron sus estrategias de inversión impulsadas por IA, solo para engañar a los inversores. Está claro que la SEC no está dejando que las estafas tecnológicas emergentes pasen desapercibidas.
Mientras tanto, las finanzas tradicionales tampoco se salvaron. Morgan Stanley fue multada con $249 millones por violaciones de comercio en bloque. ¿SAP? Pagaron $98 millones por cargos relacionados con sobornos. Así que sí, no son solo las nuevas industrias llamativas las que están recibiendo atención.
Los denunciantes estaban en acción
No olvidemos a los denunciantes. Realmente se destacaron este año. Más de 45,000 consejos llegaron a la SEC, más que nunca antes. Y la agencia respondió otorgando $255 millones en pagos. Eso es dinero serio.
En un caso, una empresa fue multada con $18 millones solo por intentar silenciar a un denunciante. Está claro que la SEC se toma en serio las protecciones para los denunciantes.
Y no solo las empresas sintieron la presión. La responsabilidad individual fue un gran enfoque. Este año, 124 ejecutivos fueron prohibidos de servir en empresas públicas. El mensaje es claro: nadie es intocable.
¿Qué sigue?
Entonces, ¿cuál es la conclusión de todo esto? Para empezar, el fraude en criptomonedas y las estafas de IA van a seguir en el radar de la SEC. Se están adaptando a los nuevos riesgos que traen estas tecnologías, y no se están conteniendo. Para los inversores, la lección es simple: mantente alerta. El fraude está evolucionando, y la ejecución también. La SEC no se está desacelerando en el corto plazo, y tú tampoco deberías. La SEC pronto estará bajo un nuevo comando y veamos cómo se desempeñan en el próximo ciclo.
