Si hay dinero disponible, los estafadores encontrarán la manera de quitárselo. El cifrado no es una excepción. De hecho, las criptomonedas son un objetivo principal para los estafadores que aprovechan las tecnologías emergentes y la falta de familiaridad del público con las herramientas blockchain para posicionarse como expertos o líderes en el campo y ganarse la confianza.

A pesar de que las criptomonedas experimentaron una dramática caída en 2022, las estafas con criptomonedas siguen aumentando. Según datos del “Informe de seguridad Web3 de 2022” de CertiK, el año pasado “fue el peor año registrado en cuanto a pérdida de valor del protocolo Web3. Las pérdidas de criptomonedas debido a hackeos, exploits y estafas alcanzaron un máximo histórico de 3.700 millones de dólares. en 2022, un aumento del 189% con respecto al récord anterior de 1.300 millones de dólares establecido en 2021”.

En este artículo, resumimos brevemente las estafas más comunes para explicar qué son y cómo detectarlas, para que pueda aprender a reconocerlas y cómo proteger su patrimonio.

1. Estafa de Bitcoin

Las estafas de Bitcoin son casi tan antiguas como Bitcoin, la primera criptomoneda y la mayor por capitalización de mercado. Es la más conocida y ampliamente adoptada de todas las criptomonedas; ¡incluso las compañías financieras tradicionales como Fidelity incluyen Bitcoin como parte de sus ofertas! Debido a esto, Bitcoin se siente "seguro" para muchos nuevos inversores y, a menudo, es el punto de entrada a las criptomonedas. Una de las estafas más comunes dirigidas a Bitcoin es la estafa de phishing. Los piratas informáticos a menudo se hacen pasar por empresas de servicios o personas que parecen legítimas en correos electrónicos o mensajes de texto e intentan engañar a las víctimas para que revelen sus claves privadas o para que envíen Bitcoin a la billetera del estafador. Evite ser estafado verificando la dirección de correo electrónico de cualquier remitente y asegurándose de que el sitio web al que se vincula sea legítimo. A menudo, las direcciones de correo electrónico de phishing escribirán ligeramente mal el sitio real (es decir, http://Gogle.com en lugar de http://Google.com), o lo llevarán a un sitio con errores similares, como http://coinbase. .co en lugar de http://coinbase.com. Un buen hábito para evitar visitar sitios web maliciosos es marcar los sitios web legítimos que utilice para el cifrado y utilizarlos únicamente para acceder a esos sitios web.

2. Estafa de NFT

Muchas personas nuevas en el mundo de las criptomonedas están buscando una manera de ingresar al espacio a través de tokens no fungibles (NFT), ya sea a través de sitios de recolección como NBA Top Shot, comprando avatares de colores para las redes sociales o mediante NFT (que también sirven como entradas para eventos). A veces denominados "coleccionables digitales" por grandes marcas como Starbucks e Instagram, hay muchos estafadores que se dirigen tanto a principiantes como a profesionales experimentados en el campo. Un tipo de estafa exclusivo del espacio NFT implica la fabricación y la falsificación. Cuando un artículo NFT (como el Bored Ape Yacht Club) comienza a aumentar de valor, los estafadores se dirigirán a personas que buscan "imitarlo" creando imitaciones coleccionables, a veces robando el arte original y clonando el artículo completo para imitar el verdadero y valioso. s proyecto. Si bien ocasionalmente un NFT de proyecto de primera línea se cotizará a un precio económico (generalmente falsamente), si ve el NFT de un proyecto a la venta a un precio muy por debajo del precio de mercado (puede encontrarlo en http://NFTpricefloor.com, etc. se puede ver fácilmente en el sitio web), es probable que sea falso.

El mercado NFT OpenSea verifica la autenticidad de una obra de arte o objeto de colección mediante una marca de verificación azul en la página del listado. También puede ver la propiedad y las ventas anteriores de NFT. Esa es la belleza de blockchain: si un NFT parece aparecer de la nada mucho después de su acuñación original, es muy sospechoso porque todas las transacciones pasadas quedan registradas. En caso de duda, puedes buscar la cuenta de Twitter del artista original y enviarle un mensaje para preguntarle si es legítima.

3. Estafas en las redes sociales

Muchas estafas con criptomonedas se originan en las redes sociales, particularmente Twitter e Instagram. Según un informe de junio de 2022 de la Comisión Federal de Comercio de EE. UU., "Desde 2021, casi la mitad de las personas han informado haber perdido criptomonedas debido a estafas, que, según dicen, se originaron a partir de anuncios, publicaciones o estafas en plataformas de redes sociales".

Desde estafas de obsequios hasta cuentas fraudulentas “verificadas” o con verificación azul, las redes sociales están plagadas de fraude. Desde que Elon Musk compró Twitter, ya no puedes simplemente mirar el cheque azul detrás de tu nombre para determinar que es una cuenta verificada, ya que cualquier suscriptor de Twitter Blue puede pagar esa marca por solo $8. Antes de creer en cualquier consejo o idea de una cuenta que parece estar verificada, consulte sus otras publicaciones para ver cuánto tiempo han estado activos y cuántos seguidores tienen. Una cuenta nueva casi sin seguidores parece ser solo un proyecto criptográfico de un chelín y es poco probable que sea de confianza. Una estafa exclusiva de las redes sociales proviene de YouTube, donde las personas crean transmisiones en vivo falsas para estafar a los espectadores y quitarles sus criptomonedas. Los estafadores crean una transmisión en vivo de YouTube que parece legítima y a menudo utilizan contenido robado para aumentar su autoridad y publican enlaces a obsequios u otro contenido aparentemente atractivo. Estos enlaces podrían ser intentos de phishing maliciosos o simplemente indicarle que envíe su criptomoneda a un "experto" para que la invierta. Consulta el historial del canal, incluido cuándo comenzó y qué otros vídeos han publicado, para evitar ser estafado. ¿Nuevo canal sin vídeos? Manténgase alejado.

4. Esquema Ponzi

Muchos críticos han llamado a las propias criptomonedas un "esquema Ponzi". Por ejemplo, el director ejecutivo de JPMorgan, Jamie Dimon, calificó en 2022 a los tokens criptográficos como un "esquema Ponzi descentralizado". Sin embargo, la verdadera definición de un esquema Ponzi es un fraude financiero que promete enormes retornos, no mediante una inversión real para lograrlo, sino asignando pagos a inversionistas anteriores utilizando los fondos de inversionistas recientes. Las criptomonedas son un gran objetivo para los esquemas Ponzi, que a menudo dependen de "expertos" con amplio conocimiento de nuevas tecnologías complejas. Los expertos prometen hacer el trabajo duro con su dinero y eliminar la necesidad de que aprenda cómo funcionan cosas como las finanzas descentralizadas (DeFi). Una de las mayores señales de advertencia de un esquema Ponzi es un rendimiento porcentual "garantizado" de dos dígitos, una promesa que ninguna inversión legítima puede cumplir. Todas las inversiones conllevan un elemento de riesgo y las criptomonedas son más volátiles que los instrumentos financieros tradicionales. Si alguien le promete grandes beneficios garantizados, lo único que puede garantizar es que es una estafa.

5. Mango de alfombra

Los rug pulls son una estafa de salida a la que DeFi y NFT son particularmente susceptibles. Combine el hecho de que DeFi elimina a los intermediarios involucrados en las transacciones financieras con la relativa facilidad de crear nuevos tokens, y habrá creado un entorno propicio para que los estafadores lo exploten. Los estafadores pueden crear fácilmente tokens criptográficos y enumerarlos en intercambios descentralizados (DEX) sin pasar por ningún tipo de auditoría de código u otro tipo de verificación de antecedentes. De enero a diciembre de 2022, se crearon más de 117.000 tokens fraudulentos, robando miles de millones de dólares a inversores desprevenidos. Las monedas recién cotizadas tienden a subir de precio, y los inversores ansiosos pueden usar filtros como "Agregados recientemente" o "Mejor ganador" para filtrar nuevas monedas populares sin tener que realizar una investigación sobre el proyecto. Una vez que los fundadores de proyectos fraudulentos de criptomonedas creen que los precios han alcanzado su punto máximo, toman el dinero de los inversores, dejando a los poseedores con monedas sin valor. En el espacio NFT, los estafadores crearán colecciones enteras que copian o imitan colecciones conocidas para atraer compradores susceptibles. Mutant Ape Planet, una obra falsificada de la serie NFT legítima de Mutant Ape Yacht Club, defraudó a los compradores por casi 3 millones de dólares, prometiéndoles acceso a bonificaciones y otros beneficios, y luego se fue con todo su dinero. La mejor manera de prevenir esto es investigar. Siga los pasos para evaluar minuciosamente cualquier nuevo proyecto de criptomoneda o NFT, especialmente leyendo el documento técnico y comprendiendo quiénes son los fundadores. ¿No hay documentación técnica ni antecedentes previos? Enorme señal de advertencia.

6. Estafas de romances criptográficos

La Comisión Federal de Comercio de EE. UU. (FTC) dijo en junio de 2022 que una estafa que no comenzó con las criptomonedas sino que surgió a medida que se expandió el espacio era una estafa de larga duración conocida como estafa romántica que reportó a las víctimas $ 1,85 cien millones de dólares estadounidenses. Sitios de citas y/o sitios de redes sociales para atraer objetivos. También pueden "accidentalmente" enviarte un mensaje de texto en WhatsApp u otra plataforma de mensajería y luego tener una conversación. Una vez que Mark conoce a la víctima, el estafador dirige la conversación hacia Bitcoin u otras criptomonedas y convence a la persona de invertir un poco de dinero en la moneda. Los estafadores sofisticados a menudo crean sitios web falsos pero de apariencia convincente como parte de una estafa para matar cerdos, engordando al "cerdo" con un pequeño depósito y pretendiendo ser víctima de grandes ganancias hasta que la persona se convence y deposita grandes depósitos en ese momento. , el estafador cortará los lazos con el objetivo y robará el dinero después de semanas o incluso meses de estar en contacto con él. Deberíamos ser escépticos ante cualquier solicitud de alguien que nunca hemos conocido en la vida real, pero una gran señal de advertencia común de que tu pareja de Internet no está ahí con fines románticos es que se niega a reunirse en persona o a través de Zoom u otra videoconferencia. aplicaciones. Amigos, ¡cuidado con las estafas! Sea optimista sobre las monedas en su bolsillo.