La Autoridad Bancaria Europea (ABE) ha publicado nuevas directrices que afectarán tanto a los proveedores de servicios de pago (PSP) como a los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP).
Según el comunicado de la EBA del 14 de noviembre de 2024, las directrices “contienen disposiciones necesarias para garantizar que los sistemas de gobernanza y gestión de riesgos de las instituciones financieras sean sólidos y suficientes para abordar el riesgo de que puedan infringir o evadir medidas restrictivas”.
Es importante destacar que garantizará que las instituciones financieras cumplan con los regímenes de medidas restrictivas de la Unión Europea (UE) al transferir fondos o criptoactivos.
Las nuevas reglas entrarán en vigor el 30 de diciembre de 2025.
Las directrices garantizarán el cumplimiento de las medidas restrictivas impuestas por la UE y los Estados miembros individuales
La UE ha estado buscando fortalecer su marco regulatorio en torno a la lucha contra el lavado de dinero (ALD) y la financiación del terrorismo (CFT).
Las nuevas directrices se centrarán especialmente en garantizar que los proveedores de servicios de pago y los proveedores de servicios de pago con aval cuenten con políticas y procedimientos internos sólidos. Además, exigen la implementación de controles para cumplir con las medidas restrictivas impuestas tanto por la UE como por los distintos Estados miembros.
Cabe destacar que las directrices tienen como objetivo armonizar las prácticas en toda la UE. ¿Garantizará esto que las instituciones financieras operen dentro de su jurisdicción y sigan un conjunto común de normas? Tendremos que esperar y observar.
Según la ABE, las deficiencias en los marcos de gobernanza interna y de gestión de riesgos podrían exponer a las instituciones financieras a riesgos legales y de reputación. En el futuro, podrían socavar la eficacia de los regímenes de medidas restrictivas de la UE.
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¿Cuáles son los nuevos requisitos para los PSP y CASP?
Según estas nuevas directrices, los proveedores de servicios de pago y los proveedores de servicios de pago de criptomonedas que realicen transferencias de fondos o criptoactivos deberán adoptar sistemas de control fiables, lo que garantizará el cumplimiento de las sanciones impuestas por la UE.
Además, los sistemas deben poder examinar los conjuntos de datos frente a las medidas restrictivas adoptadas por la UE en virtud del artículo 29 del Tratado de la Unión Europea (TUE) o del artículo 215 del Tratado de Funcionamiento de la Unión Europea (TFUE).
Es importante que las instituciones financieras gestionen los riesgos asociados con posibles violaciones o elusiones de las medidas restrictivas, lo que incluye el desarrollo de procedimientos para gestionar las alertas generadas por sus sistemas de detección.
Por último, las directrices insisten en la necesidad de una estructura de gobernanza sólida en la que la responsabilidad del cumplimiento de las medidas restrictivas esté claramente asignada dentro de la organización.
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El Reglamento sobre los Mercados de Criptoactivos (MiCA), que entrará en vigor en su totalidad a partir de diciembre de 2024, proporciona un marco integral para regular los criptoactivos en toda la UE. Además, las nuevas directrices de la EBA complementan el MiCA al especificar lo que deben hacer los proveedores de servicios de criptoactivos para cumplir con las medidas restrictivas al realizar transferencias de criptoactivos.
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1/ ¡La regulación MiCA de la UE entrará en vigor en diciembre de 2024 y transformará las normas actuales sobre criptoactivos de Francia!
2/ La AMF ya ha comenzado a aceptar solicitudes preliminares de CASP para garantizar una transición sin problemas.… pic.twitter.com/pRiyaMhNAz
— Wyden (@wyden_io) 14 de noviembre de 2024
La Autoridad Bancaria Europea publica nuevas directrices para los proveedores de criptomonedas. ¿Qué significa esto para los proveedores de servicios de pago y proveedores de servicios de pago? apareció por primera vez en .
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