La publicación La UIF de Corea del Sur investiga a Upbit por 600.000 infracciones de KYC en medio de la renovación de la licencia apareció primero en Coinpedia Fintech News
Según se informa, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Corea del Sur está investigando a Upbit, una de las principales plataformas de intercambio de criptomonedas del país, por la asombrosa cifra de 600.000 supuestas violaciones del código Conozca a su cliente (KYC). La investigación surge en un momento en que la plataforma busca renovar su licencia comercial, con posibles implicaciones para sus operaciones.
Preocupaciones sobre el monopolio y el escrutinio regulatorio
Según informes de noticias locales, Upbit está bajo investigación por supuestamente aceptar envíos de identificaciones borrosas que no cumplían con los estrictos estándares KYC de Corea del Sur. Desde fines de agosto, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Corea del Sur ha estado inspeccionando las solicitudes de renovación de licencia de Upbit. Durante esta revisión, encontraron al menos 500,000 casos en los que los procedimientos KYC no se siguieron correctamente. KYC, que verifica las identidades de los clientes, es crucial para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Los intercambios de criptomonedas requieren que los usuarios abran cuentas con nombre real y completen KYC antes de operar o retirar fondos para cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero.
Esta investigación surge a raíz de las preocupaciones sobre el dominio del mercado de Upbit. La Comisión de Servicios Financieros (FSC) inició recientemente una investigación antimonopolio sobre su relación con K-Bank. Los informes sugieren que el 70% de los depósitos de K-Bank están vinculados a criptomonedas, lo que genera preocupaciones sobre la dependencia del banco de Upbit. Como resultado, K-Bank canceló recientemente su oferta pública inicial de 732 millones de dólares, que iba a ser la más grande de Corea del Sur desde 2022.
Impacto de las criptomonedas
Cabe destacar que Upbit, que posee una enorme participación de mercado del 70% en el sector de intercambio de criptomonedas de Corea del Sur, obtiene ingresos significativos a través de su estructura de tarifas. Para las transacciones en el mercado del won surcoreano, cobra el 0,05% del valor de la transacción para pedidos regulares y el 0,139% para pedidos anticipados.
Estas tarifas subrayan su posición dominante en el mercado interno y resaltan aún más su papel en la configuración del panorama del comercio de criptomonedas del país. Como Upbit comercializa 2200 millones de dólares diarios, el resultado de estas investigaciones podría tener repercusiones significativas para el mercado de criptomonedas de Corea del Sur.
¿El escrutinio de las criptomonedas por parte de Corea del Sur será contraproducente para el país desde el punto de vista financiero?