Los estafadores siempre están buscando nuevas formas de robar tu dinero, y el enorme crecimiento de las criptomonedas en los últimos años ha creado muchas oportunidades para el fraude. El crimen en criptomonedas tuvo un año récord en 2021: según un informe de la firma de datos de blockchain Chainalysis, los estafadores robaron $14 mil millones en criptomonedas ese año. Si estás interesado en las criptomonedas, es importante estar al tanto de los riesgos. Sigue leyendo para saber más sobre las estafas comunes de criptomonedas, cómo detectarlas y cómo evitarlas.

Estafas de inversión en criptomonedas

Existen muchos tipos de estafas de criptomonedas. Algunas de las más comunes incluyen:

Sitios web falsos

Los estafadores a veces crean plataformas de trading de criptomonedas falsas o versiones falsas de carteras de criptomonedas oficiales para engañar a las víctimas desprevenidas. Estos sitios web falsos generalmente tienen nombres de dominio similares pero ligeramente diferentes a los sitios que intentan imitar. Se ven muy similares a los sitios legítimos, lo que hace difícil notar la diferencia. Los sitios de criptomonedas falsos a menudo operan de una de dos maneras:

  • Como páginas de phishing: Todos los detalles que ingresas, como la contraseña de tu cartera de criptomonedas y la frase de recuperación y otra información financiera, terminan en manos de los estafadores.

  • Como robo directo: Inicialmente, el sitio puede permitirte retirar una pequeña cantidad de dinero. A medida que tus inversiones parecen funcionar bien, podrías invertir más dinero en el sitio. Sin embargo, cuando posteriormente deseas retirar tu dinero, el sitio se apaga o rechaza la solicitud.

Estafas de phishing

Las estafas de phishing en criptomonedas a menudo apuntan a información relacionada con carteras en línea. Los estafadores atacan las claves privadas de las carteras de criptomonedas, que son necesarias para acceder a los fondos dentro de la cartera. Su método de trabajo es similar a otros intentos de phishing y está relacionado con los sitios web falsos descritos anteriormente. Envían un correo electrónico para atraer a los destinatarios a un sitio web creado especialmente pidiéndoles que ingresen información de claves privadas. Una vez que los hackers han adquirido esta información, roban la criptomoneda en esas carteras.

Esquemas de pump and dump

Esto implica que un determinado coin o token es promocionado por estafadores a través de un envío masivo de correos electrónicos o redes sociales como Twitter, Facebook o Telegram. Sin querer perderse la oportunidad, los comerciantes se apresuran a comprar las monedas, lo que eleva el precio. Después de haber logrado inflar el precio, los estafadores venden sus participaciones, lo que provoca un colapso a medida que el valor del activo disminuye drásticamente. Esto puede suceder en cuestión de minutos.

Aplicaciones falsas

Otra forma común en que los estafadores engañan a los inversores de criptomonedas es a través de aplicaciones falsas disponibles para descargar a través de Google Play y la App Store de Apple. Aunque estas aplicaciones falsas se encuentran y eliminan rápidamente, eso no significa que no estén afectando muchas cuentas. Miles de personas han descargado aplicaciones falsas de criptomonedas.

Falsas recomendaciones de celebridades

Los estafadores de criptomonedas a veces se hacen pasar por celebridades, empresarios o influencers o afirman tener su respaldo para captar la atención de posibles objetivos. A veces, esto implica vender criptomonedas fantasma que no existen a inversores novatos. Estas estafas pueden ser sofisticadas, involucrando sitios web y folletos brillantes que parecen mostrar respaldos de celebridades de nombres reconocidos como Elon Musk.

Estafas de sorteos

Esto es donde los estafadores prometen igualar o multiplicar la criptomoneda enviada a ellos en lo que se conoce como una estafa de sorteos. Mensajes ingeniosos de lo que a menudo parece ser una cuenta de redes sociales válida pueden crear un sentido de legitimidad y generar una sensación de urgencia. Esta supuesta oportunidad 'única en la vida' puede llevar a las personas a transferir fondos rápidamente con la esperanza de un retorno instantáneo.

Estafas de chantaje y extorsión

Otro método que utilizan los estafadores es el chantaje. Envían correos electrónicos que afirman tener un registro de sitios web pornográficos visitados por el usuario y amenazan con exponerlo a menos que compartan claves privadas o envíen criptomonedas al estafador.

Estafas de minería en la nube

La minería en la nube se refiere a empresas que te permiten alquilar hardware de minería que operan a cambio de una tarifa fija y una parte de los ingresos que supuestamente ganarás. En teoría, esto permite a las personas minar de forma remota sin comprar hardware de minería costoso. Sin embargo, muchas empresas de minería en la nube son estafas o, en el mejor de los casos, ineficaces, ya que terminas perdiendo dinero o ganando menos de lo que se insinuó.

Ofertas iniciales de monedas fraudulentas (ICOs)

Una oferta inicial de moneda o ICO es una forma para que las empresas de criptomonedas emergentes recauden dinero de futuros usuarios. Típicamente, se promete a los clientes un descuento en las nuevas monedas de criptomonedas a cambio de enviar criptomonedas activas como bitcoin u otra criptomoneda popular. Varios ICO han resultado ser fraudulentos, con criminales que han ido a grandes extremos para engañar a los inversores, como alquilar oficinas falsas y crear materiales de marketing de alta gama.

Cómo detectar estafas de criptomonedas

Entonces, ¿cómo detectar una estafa de criptomonedas? Las señales de advertencia a las que hay que estar atento incluyen:

Promesas de retornos garantizados: Ninguna inversión financiera puede garantizar retornos futuros porque las inversiones pueden bajar tanto como subir. Cualquier oferta de criptomonedas que prometa que definitivamente ganarás dinero es una bandera roja.

Un libro blanco pobre o inexistente: Cada criptomoneda debería tener un libro blanco, ya que este es uno de los aspectos más críticos de una oferta inicial de moneda. El libro blanco debería explicar cómo se ha diseñado la criptomoneda y cómo funcionará. Si el libro blanco no tiene sentido o, peor aún, no existe, entonces procede con cautela.

Marketing excesivo: Todos los negocios se promocionan. Pero una forma en que los estafadores de criptomonedas atraen a las personas es invirtiendo en un marketing intensivo: publicidad en línea, influencers pagados, promoción fuera de línea, etc. Esto está diseñado para llegar a tantas personas como sea posible en el menor tiempo posible, para recaudar dinero rápidamente. Si sientes que el marketing de una oferta de criptomonedas parece excesivo o hace afirmaciones extravagantes sin respaldarlas, detente y realiza más investigaciones.

Miembros del equipo sin nombre: Con la mayoría de los negocios de inversión, debería ser posible averiguar quiénes son las personas clave detrás de ello. Normalmente, esto significa biografías fáciles de encontrar de las personas que dirigen la inversión, además de una presencia activa en redes sociales. Si no puedes averiguar quién está dirigiendo una criptomoneda, ten precaución.

Dinero gratis: Ya sea en efectivo o criptomonedas, cualquier oportunidad de inversión que prometa dinero gratis probablemente sea falsa.