Recientemente, muchas personas han consultado sobre cuentas congeladas en el intercambio. En un artículo anterior (¿Cómo descongelar una cuenta de intercambio congelada?), expliqué en detalle la lógica técnica subyacente de la congelación en intercambios centralizados, las razones comunes para la congelación y las ideas para la descongelación desde tres aspectos. Hoy compartiré dos casos de congelación y las soluciones para descongelar cuentas de intercambio.
Caso uno: Cuenta de intercambio registrada con KYC adquirido en el extranjero fue congelada por control de riesgos.
Resumen del caso:
La persona A registró en un intercambio utilizando un KYC de Nigeria adquirido, compró USDT a través de OTC extrabursátil y lo cargó en la cuenta del intercambio para realizar trading con un equipo de cuantificación. Luego se dio cuenta de que su cuenta estaba restringida para retiros y se le exigió presentar documentos de KYC.
Debido a que el KYC de Nigeria utilizado para el registro fue adquirido a través de un intermediario, no se puede proporcionar la documentación de KYC que exige el intercambio. Por lo tanto, la persona A registró otra cuenta 2, con la intención de transferir los activos de la cuenta 1 del intercambio a la cuenta 2 a través de trading de alta frecuencia para realizar retiros. Sin embargo, poco después de realizar el trading de alta frecuencia, la cuenta 2 también fue congelada y la cuenta 1 fue prohibida de acceso.
Luego, la persona solo pudo seguir contactando al servicio al cliente del intercambio para discutir la descongelación, y en el proceso presentó documentos falsificados sobre el origen de los activos, explicando las razones de la alta frecuencia de trading, pero finalmente su solicitud de descongelación fue rechazada por el intercambio.
El servicio al cliente del intercambio respondió que la descongelación fue rechazada.
Análisis del abogado:
Ante este tipo de congelación por control de riesgos, se debe buscar de inmediato al servicio al cliente del intercambio para identificar la razón de la congelación y explicar la situación de manera veraz, siguiendo los requisitos para proceder con la descongelación de la cuenta.
El propósito de congelar cuentas en un intercambio legítimo es cooperar con la regulación y cumplir con la obligación del propio intercambio de combatir el lavado de dinero, evitando que los usuarios posteriores se vean involucrados en actividades delictivas de lavado de dinero que puedan implicar al intercambio y resultar en sanciones por parte de los organismos reguladores. Los intercambios proporcionan servicios de trading a los usuarios, garantizando la seguridad de los activos virtuales en cuentas bajo custodia, y las comisiones de trading son la fuente de ingresos de los intercambios, por lo que después de ser congelados no se debe actuar con astucia para evadir la situación, sino buscar activamente la ayuda del servicio al cliente del intercambio.
La persona A registró una cuenta en un intercambio con KYC de Nigeria adquirido en el extranjero, realizó transacciones de alta frecuencia de OTC extrabursátil para cargar USDT en su cuenta del intercambio y realizó trading de gestión de activos con un equipo de cuantificación. Posteriormente, se dio cuenta de que su cuenta fue restringida para retiros, exigiendo presentar documentos de KYC.
Caso dos: Retiro de intercambio para OTC extrabursátil fue congelado por control de riesgos.
Resumen del caso:
La persona B retiró cerca de 40,000 USDT del intercambio el 5 de noviembre y luego realizó varias transferencias de USDT a varias direcciones en la cadena y depósitos en otros intercambios. Ese mismo día, su cuenta en el intercambio fue restringida para retiradas, y tras comunicarse con el servicio al cliente, se le pidió que presentara documentos relacionados con el flujo del retiro.
Registros de transferencias en cadena después del retiro de la persona B.
Luego, la persona B explicó el flujo de varias transacciones de USDT después de retirar y los contrapartes. Sin embargo, el intercambio aún no descongeló, pidiendo que se complementaran documentos que explicaran el enlace del sitio web de la plataforma de retiro de USDT. La persona B estaba muy confundida, preguntándose por qué su cuenta del intercambio fue congelada tras realizar varias transferencias a la cadena.
El servicio al cliente del intercambio respondió que la solicitud de descongelación no fue aprobada
Análisis del abogado:
La congelación de la cuenta del intercambio de la persona B es muy distinta de la situación del caso anterior de congelación por KYC en el extranjero, ya que representa una congelación inversa más compleja, activada por el modelo AML en la cadena del intercambio.
A través del análisis de datos en la cadena, se puede observar que durante el período en que la persona B retiró USDT a la cuenta congelada, se realizaron un total de 7 transacciones de USDT, de las cuales dos estaban relacionadas con transferencias al intercambio, y se realizaron cinco transacciones con los socios de la persona B y tres amigos. Estas dos transferencias al intercambio pueden ser descartadas como sospechosas, por lo que la razón de la congelación se encuentra en las transferencias hacia esas cuatro direcciones.
Parte de los registros de análisis de origen en la cadena
Al analizar los datos de interacción en la cadena de estas cuatro direcciones, se descubrió que las direcciones TUV y C de un amigo habían realizado transacciones de USDT con la misma dirección de lavado de dinero de alto riesgo. La ruta de origen específica se muestra en la siguiente imagen:
Esquema de determinación del control de riesgos en el intercambio
Después de analizar lo anterior, la persona B finalmente se comunicó con su amigo y verificó el análisis anterior; ambos amigos realizaron transacciones de garantía extrabursátil en Huiwang y transfirieron USDT a la dirección de la plataforma.
Huiwang Guarantee es un mercado de transacciones en línea bajo el Grupo Huiwang de Camboya. Según un informe de investigación de Elliptic, esta plataforma ha sido ampliamente utilizada para actividades fraudulentas en el sudeste asiático en los últimos años, incluyendo diversas estafas. Los comerciantes en esta plataforma ofrecen servicios de lavado de dinero. Desde 2021, las direcciones de billetera de criptomonedas utilizadas por Huiwang Guarantee y sus comerciantes han recibido más de 11 mil millones de dólares en fondos.
Edificio de la sede del Grupo Huiwang
En resumen, desde la perspectiva del control de riesgos y la lucha contra el lavado de dinero del intercambio, un usuario que transfiere USDT del intercambio a la cadena y luego transfiere USDT a varias direcciones, dos de las cuales están involucradas en transacciones con plataformas de lavado de dinero, es considerado un usuario sospechoso de alto riesgo, por lo que el intercambio congela su cuenta.
Tres, sugerencias del abogado
1. Cuando se enfrente a la congelación de una cuenta de intercambio, comuníquese de inmediato con el intercambio para resolver el problema.
En el caso uno, la persona A intentó explicar la congelación de su cuenta con documentos falsos, utilizando métodos como el trading de alta frecuencia para confundir, lo que complicó lo que era una situación simple y aumentó la dificultad y el costo del manejo posterior. La congelación de cuentas por parte del intercambio tiene mucho menos riesgo legal que la congelación judicial, así que después de ser congelados, por favor contacten de inmediato al servicio al cliente del intercambio para localizar la razón de la congelación y presentar documentos para una pronta descongelación.
2. La cadena no es un lugar fuera de la ley, se debe evitar en la medida de lo posible realizar transacciones extrabursátiles con usuarios de la comunidad de criptomonedas.
En los diversos grupos de intercambio de monedas y grupos de inversión, los usuarios solo intercambian en línea y no se han encontrado en persona, desconociendo los antecedentes e incluso el nombre del otro, por lo que se debe evitar en la medida de lo posible realizar transacciones extrabursátiles. Actualmente, los gobiernos y organismos reguladores de varios países están aumentando gradualmente la lucha contra el lavado de dinero en la cadena a través de legislación y cooperación con intercambios, la empresa Tether y compañías de seguridad.
Siempre que un usuario sospechoso de lavado de dinero sea determinado como de alto riesgo por el modelo de control de riesgos, es muy probable que sea congelado. La persona B en el caso dos solo transfirió USDT a un amigo, pero debido a las transacciones de alto riesgo en la cadena de su amigo, se le congeló inversamente la cuenta del intercambio.
#你问我答
