KYC significa Conoce a Tu Cliente y a veces Conoce a Tu Cliente.
¿Te preguntas de qué se trata KYC? Es un proceso que las instituciones financieras, incluidos los intercambios de criptomonedas, utilizan para verificar tu identidad. En cripto, garantiza que eres un usuario legítimo y no estás involucrado en nada sospechoso.
Entonces, ¿por qué es tan importante KYC?
A medida que la adopción de criptomonedas crece, se necesitan regulaciones para prevenir fraudes, lavado de dinero y actividades ilegales. Los intercambios deben seguir estas reglas para mantenerse confiables.
Esta guía cubre qué es KYC, por qué los intercambios de criptomonedas lo necesitan, los documentos que necesitarás compartir, el proceso en sí, y conceptos erróneos comunes sobre KYC.
KYC no es solo seguir las reglas: beneficia a los intercambios y a todo el ecosistema cripto:
Siguiendo regulaciones: Al igual que los bancos, los intercambios de criptomonedas deben cumplir con las reglas de AML y CTF. Después de todo, ¿quién quiere usar una plataforma vinculada a actividades ilegales?
Haciendo la plataforma más segura: Verificar la identidad de cada usuario reduce las posibilidades de hacking o robo. KYC vincula cada transacción a una persona real, ayudando a mantener tus fondos seguros.
Construyendo confianza: Saber que todos en la plataforma han sido verificados a través de KYC facilita confiar en el intercambio y en las personas con las que estás transaccionando.
Creando responsabilidad: Si sucede algo sospechoso, el intercambio sabe exactamente a quién contactar. Los usuarios son más responsables porque no pueden ocultarse detrás del anonimato.
Atrayendo a grandes inversores: Las grandes instituciones financieras son más propensas a confiar e invertir en intercambios que aplican KYC porque se alinea con sus propios estándares de cumplimiento. Esto ayuda a que más dinero fluya al espacio cripto, beneficiando a todos.
Estos puntos dejan claro por qué KYC se ha convertido en un proceso estándar en el mundo cripto.
