UBS lanza su primer fondo tokenizado uMINT en Ethereum
UBS Asset Management anunció recientemente el lanzamiento oficial de su primer fondo tokenizado, el "UBS USD Money Market Investment Fund Token", abreviado como "uMINT", en la blockchain de Ethereum. Este movimiento simboliza un gran paso de UBS en el mercado de activos del mundo real (Real-World Assets, RWA), diseñado para satisfacer la creciente demanda de los inversores por activos financieros tokenizados.
Thomas Kaegi, copresidente de UBS en Asia-Pacífico, declaró: "Hemos visto una creciente demanda de productos financieros tokenizados en diversas clases de activos. Al aprovechar nuestras capacidades globales y colaborar con colegas y reguladores, ahora podemos ofrecer soluciones innovadoras a nuestros clientes."
uMINT permite a los tenedores de tokens acceder a estrategias de gestión de efectivo a nivel institucional de UBS Asset Management, las cuales se basan en instrumentos de mercado monetario de alta calidad y se construyen sobre un marco conservador y de gestión de riesgos.
uMINT se basa en la tecnología de libro mayor distribuido (DLT) de Ethereum, diseñada para permitir a los inversores disfrutar de la eficiencia y transparencia de la tecnología blockchain mientras experimentan la gestión de efectivo a nivel institucional. Este fondo está especialmente dirigido a los usuarios en Asia, particularmente en Singapur, para satisfacer la creciente demanda de soluciones financieras digitales en la región.
Kaegi enfatiza: "La demanda de inversiones tokenizadas en múltiples clases de activos está en aumento. A través de nuestro conocimiento global y asociaciones, UBS ahora puede ofrecer a los clientes soluciones de inversión tokenizadas seguras."
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Ampliar los servicios de activos tokenizados, posicionándose como un pionero en finanzas digitales
El lanzamiento de uMINT es parte de un programa más amplio de "UBS Tokenize". Este programa comenzó en junio de 2023, cuando UBS creó un billete estructurado totalmente digital por valor de 37.16 millones de dólares para emisores externos. Para noviembre, UBS había completado la primera transacción de recompra transfronteriza utilizando bonos digitales emitidos de forma nativa, que se llevó a cabo y liquidó completamente en una blockchain pública.
UBS Asset Management declaró que estos esfuerzos reflejan su compromiso continuo con las redes blockchain públicas y privadas, lo que le permite expandir servicios como la emisión y distribución de fondos, creando productos financieros más simplificados y accesibles. Al aprovechar el potencial de la blockchain, UBS no solo ha ampliado el alcance de sus servicios, sino que también se ha posicionado como un pionero en la industria de las finanzas digitales.
uMINT está diseñado para proporcionar a los inversores instrumentos de mercado monetario de alta calidad, mientras gestiona los riesgos, adecuado para instituciones que requieren soluciones de gestión de efectivo eficientes. Este fondo también está alineado con la estrategia más amplia de UBS de mejorar los servicios financieros tradicionales mediante tecnología blockchain. UBS está invirtiendo cada vez más en redes blockchain públicas y privadas, apoyando la emisión, distribución y liquidación instantánea de fondos.
Las instituciones financieras tradicionales se suman a la ola de tokenización
Esta iniciativa de UBS refleja el creciente interés de las instituciones financieras tradicionales en la tokenización de activos. En el último año, empresas financieras de renombre como BlackRock han estado activamente involucradas en la tokenización de activos. El Departamento del Tesoro de EE. UU. también ha reconocido el potencial de la tokenización para remodelar los mercados, señalando que puede mejorar la eficiencia, ampliar la participación de los inversores y aumentar la transparencia del mercado de deuda soberana.
Por ejemplo, Franklin Templeton anunció el 31 de octubre el lanzamiento de su fondo monetario tokenizado, Franklin OnChain US Government Money Fund (FOBXX), en la red de segunda capa de Coinbase, Base. Y el 1 de mayo, el USD Institutional Digital Liquidity Fund de BlackRock se convirtió en el fondo de deuda tokenizado más grande en blockchain. Incluso organizaciones financieras internacionales como SWIFT y Visa han optado por lanzar sus plataformas de tokenización de activos en 2025.
A medida que más instituciones financieras entran en la industria de blockchain y activos tokenizados, el fondo uMINT de UBS simboliza otro hito importante en la fusión de las finanzas tradicionales con las nuevas tecnologías financieras digitales. Esto no solo ofrece a los inversores nuevas vías de inversión, sino que también presagia un futuro más eficiente y transparente para los mercados financieros globales.
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