Si alguna vez has intentado abrir una cuenta en un intercambio de criptomonedas o incluso en un banco tradicional, es muy probable que te hayas topado con el término KYC, que significa “Conozca a su cliente” (en traducción libre, “Conozca a su cliente” ).
Pero al fin y al cabo, ¿qué es exactamente KYC? ¿Y por qué es importante que los intercambios de criptomonedas tengan esta información? ¿Cómo puede tener esta información proteger a las personas que desean abrir una cuenta?
Hay muchas preguntas, es verdad. ¡Exploremos estos puntos y comprendamos el papel fundamental que juega KYC en la seguridad del mercado de las criptomonedas, para que finalmente puedas entender de qué se trata!
¿Qué es KYC?
KYC es un proceso de verificación de identidad requerido por muchas instituciones financieras, incluidas las bolsas de criptomonedas. El objetivo es confirmar la identidad de los clientes y garantizar que no estén involucrados en actividades ilícitas, como blanqueo de capitales, financiación del terrorismo o fraude.
En otras palabras, KYC ayuda a proteger las bolsas, los inversores y el mercado en su conjunto contra el uso indebido de criptomonedas con fines delictivos. Información para que todas las partes puedan proceder con mayor tranquilidad.
Al cumplir con los requisitos de KYC, los usuarios deben proporcionar información personal, como nombre completo, fecha de nacimiento, domicilio y, en algunos casos, incluso declaraciones directas de sus fuentes de ingresos. Otros documentos oficiales de identificación que se suelen solicitar son el pasaporte, el documento de identidad o el comprobante de residencia.
¿Por qué es esencial KYC para abrir una cuenta en intercambios de criptomonedas?
Con la creciente popularidad de las criptomonedas, también ha aumentado la necesidad de regulación. Esto ha sido puesto en práctica por gobiernos y agencias reguladoras de todo el mundo y, en la mayoría de los casos, sucede cuando comienzan a exigir a los intercambios que implementen medidas KYC para aumentar la transparencia y reducir el riesgo de delitos financieros.
Aquí hay algunas razones por las que KYC es de suma importancia al abrir una cuenta en un intercambio de criptomonedas:
Prevención de fraudes y estafas: Es esencial evitar que los delincuentes utilicen los intercambios de criptomonedas para actividades fraudulentas. Sin KYC, sería mucho más fácil para personas malintencionadas abrir múltiples cuentas anónimas para mover grandes cantidades de criptomonedas compradas con dinero de origen ilegal;
Cumplimiento normativo: los gobiernos y los reguladores financieros exigen que las bolsas cumplan con las leyes contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, entre otros requisitos locales que puedan existir. La implementación de KYC es una forma para que los intercambios sigan estas reglas, garantizando un entorno más seguro y regulado para todos los usuarios;
Seguridad del usuario: KYC ayuda a proteger a los propios usuarios, y esto sucede porque identifica quién está operando en su plataforma y, con esto, el intercambio puede tomar medidas rápidas para bloquear cuentas que exhiban comportamientos sospechosos o evitar que las personas caigan en estafas . Esto hace que el entorno sea más seguro y fiable;
Reducción de la volatilidad del mercado: las cuentas anónimas se pueden utilizar para manipular los precios de las criptomonedas mediante actividades ilegales, como esquemas de bombeo y descarga. Al exigir KYC y, por lo tanto, filtrar aquellas cuentas que simplemente generan un volumen innecesario, los intercambios ayudan a mantener el mercado más estable y justo para todos los inversores.
En otras palabras: KYC es necesario para que todas las partes tengan más información y la preocupación es el análisis de los datos de las transacciones, no las actividades sospechosas.
Es importante mencionar que, con medidas que hacen que un intercambio sea más seguro, esto termina trayendo otro beneficio interesante: mayor liquidez, movimiento para ese intercambio en particular. Esto crea un movimiento cíclico de buenas noticias y seguridad.
¿Qué documentos se requieren para KYC?
Ya hemos mencionado los documentos que normalmente se requieren en KYC, pero, para facilitar las cosas, los enumeraremos directamente ahora. Estas solicitudes varían de un intercambio a otro, pero vale la pena tener en cuenta que en la gran mayoría de los casos se solicitarán al menos uno o dos de estos artículos:
Identificación oficial: la mayoría de los intercambios solicitan a los usuarios que envíen una copia de una identificación emitida por el gobierno, como una tarjeta de identificación, pasaporte o licencia de conducir;
Comprobante de domicilio: Además de la identificación personal, es común que los intercambios soliciten un comprobante de residencia reciente, como una factura de electricidad, una factura de agua o un extracto bancario, que muestre el nombre y la dirección completa del usuario;
Selfie o foto en vivo: muchas plataformas solicitan una selfie o incluso una verificación por video en vivo para garantizar que la persona que envía los documentos es la misma que aparece en la identificación presentada;
Con elementos como estos, los intercambios pueden garantizar que tratan con personas reales que tienen identidades legítimas y, nuevamente, esto aumenta la seguridad de la plataforma para todos.
¿Cómo protege KYC a los usuarios contra estafas y fraudes?
Al exigir que todos los usuarios pasen por el proceso de verificación de identidad, los intercambios crean una capa adicional de seguridad. Esto ayuda a evitar que piratas informáticos y estafadores utilicen cuentas falsas para robar fondos, realizar estafas o realizar actividades ilícitas.
Un ejemplo que ayuda a comprender cómo KYC marca la diferencia: si un hacker obtiene acceso a la cuenta de un usuario, el requisito KYC podría dificultarle el retiro de grandes cantidades de criptomonedas, ya que muchos intercambios requieren un nuevo proceso de verificación antes de permitir retiros significativos.
Además, si una cuenta se ve comprometida, el intercambio puede rastrear y bloquear actividades sospechosas más rápidamente cuando conoce la identidad del usuario.
Otro punto importante es la prevención del fraude por parte de delincuentes que intentan blanquear dinero a través de varias cuentas anónimas. Con KYC, los intercambios pueden monitorear transacciones sospechosas y notificar a las autoridades pertinentes, protegiendo al mercado contra este tipo de actividad.
¿Cómo completar KYC en Binance?
Binance, que es el intercambio de criptomonedas más grande del mundo, ofrece un proceso KYC simple pero sólido para sus usuarios. Vea un resumen de cómo completar KYC en la plataforma:
Creación de cuenta: El primer paso es crear una cuenta en Binance con su correo electrónico o número de teléfono;
Verificación de identidad: después de crear la cuenta, se le pedirá al usuario que complete la verificación de identidad. Para hacer esto, deberá proporcionar:
Nombre completo, fecha de nacimiento y dirección residencial;
Cargar un documento de identificación, como pasaporte o documento de identidad;
En algunos casos también se solicitará comprobante de residencia;
Verificación facial: Este paso solicita al usuario realizar una verificación facial utilizando la cámara de su dispositivo, con el objetivo de garantizar que la persona que crea la cuenta sea la misma que aparece en el documento presentado;
Aprobación: Luego de enviar los documentos, Binance revisará la información por un período de tiempo. Este proceso de análisis puede tardar unas horas o hasta un día, según la demanda. Una vez aprobada la verificación, el usuario podrá acceder a todas las funciones de la plataforma, incluidos depósitos, negociaciones y retiros.
Después de todo esto ¿cuál es la conclusión?
Básicamente podemos concluir que KYC juega un papel crucial en el mercado de las criptomonedas, porque además de ofrecer protección contra fraudes y delitos financieros, también garantiza el cumplimiento normativo de los intercambios.
Si bien el proceso de verificación de identidad puede parecer un obstáculo para algunos, es una herramienta esencial para crear un entorno más seguro y confiable para todos los inversores. Por las razones que le contamos aquí y que ahora conoce, es mejor para todos si esta información está disponible.
Al proporcionar los documentos necesarios y seguir los pasos adecuados, no sólo protegerá sus transacciones sino que también ayudará a fortalecer la integridad del mercado de las criptomonedas.
Por lo tanto, completar KYC en intercambios como Binance es un paso esencial para cualquiera que quiera operar de forma segura en el mundo criptográfico.
¿Sabías de toda esta importancia o creías que era solo burocracia? ¡Cuéntanos!
---
Foto disponible en Freepik
