En 2024, el campo de las criptomonedas sigue mostrando una gran vitalidad y transformación; el informe (Estado de las Criptomonedas 2024) de a16z es como una luz brillante que ilumina este campo lleno de oportunidades y desafíos.
Uno, picos históricos en la actividad y uso de criptomonedas
El informe muestra que la actividad y el uso de criptomonedas alcanzaron un máximo histórico en 2024. En septiembre, había 220 millones de direcciones criptográficas activas mensuales, un número que ha crecido más de dos veces desde finales de 2023. Las direcciones activas en blockchains como Solana y NEAR son numerosas, mostrando la vitalidad de diferentes blockchains en el mercado. Al mismo tiempo, los usuarios de criptomonedas móviles mensuales alcanzaron un récord histórico de 29 millones en junio de 2024; aunque la participación de EE. UU. ha disminuido, países como Nigeria, India y Argentina han mostrado un crecimiento significativo.
Las estimaciones sobre la actividad real de los usuarios indican que hay alrededor de 30 a 60 millones de usuarios criptográficos activos mensuales en todo el mundo, lo que representa solo el 5 al 10% de los 617 millones de propietarios de criptomonedas en el mundo. Esto significa que el mercado de criptomonedas aún tiene un gran potencial por descubrir. En términos de distribución del interés de los constructores, Ethereum sigue ocupando la mayor parte, atrayendo el interés del 20.8% de los constructores. Sin embargo, el crecimiento de Solana y Base es rápido, y Bitcoin también ha aumentado del 2.6% al 4.2%, mostrando una tendencia de desarrollo diversificada en el mercado.
Dos, las criptomonedas se convierten en un tema político clave en las elecciones estadounidenses
En este ciclo electoral estadounidense, las criptomonedas se han convertido en un tema nacional. El interés en la búsqueda de criptomonedas ha aumentado significativamente en estados indecisos como Pennsylvania y Wisconsin, y la salida a bolsa de productos de intercambio de Bitcoin y Ethereum (ETPs) puede haber jugado un papel importante en este fenómeno. Actualmente, estos ETPs han acumulado 65 mil millones de dólares en activos en la cadena.
En términos de avance en políticas, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) aprobó los ETPs, lo que constituye un hito importante en la política de criptomonedas. Además, la Cámara de Representantes de EE. UU. aprobó el (Proyecto de Ley de Innovación y Tecnología Financiera del Siglo XXI), y Wyoming aprobó la (Ley de Asociaciones No Corporativas Sin Fines de Lucro Descentralizadas). A nivel internacional, la UE y el Reino Unido también han mostrado un enfoque muy activo en la política y regulación de criptomonedas. La (Regulación del Mercado de Activos Criptográficos) de la UE está a punto de entrar en vigor, y todas las partes están activamente desarrollando políticas de criptomonedas, proporcionando una dirección más clara para el desarrollo de criptomonedas.
Tres, las stablecoins encuentran su ajuste en el mercado de productos
Las stablecoins se han convertido en una de las aplicaciones “killer” más notables de criptomonedas en 2024. Al implementar funciones como pagos globales rápidos y baratos, las stablecoins han encontrado su lugar en el mercado. Las importantes actualizaciones de escalabilidad han reducido drásticamente los costos de transacción criptográfica, incluidos los costos de transacción de stablecoins. Por ejemplo, las tarifas de USDC en Ethereum y Base han disminuido significativamente.
El 99% de las stablecoins están valoradas en dólares, lo que no solo fortalece la posición internacional del dólar, sino que también convierte a las stablecoins en uno de los 20 principales tenedores de deuda del gobierno de EE. UU. En el segundo trimestre de 2024, el volumen de transacciones de stablecoins alcanzó 8.5 billones de dólares, superando el volumen de transacciones de Visa en el mismo período. El uso de las stablecoins también está en constante expansión y es casi un tercio de la utilización diaria de criptomonedas, solo superado por DeFi.
Cuatro, las mejoras en la infraestructura reducen los costos de transacción
El crecimiento de la capacidad de blockchain es un gran punto destacado para 2024. La aparición de redes L2 de Ethereum y otras blockchains de alto rendimiento ha llevado a que la cantidad de transacciones procesadas por blockchain por segundo sea más de 50 veces mayor que hace cuatro años. La importante actualización de Ethereum, “Dencun”, ha reducido significativamente los costos de las redes L2, y la tecnología de pruebas de conocimiento cero también ha reducido los costos de transacción. Al mismo tiempo, su valor en ETH en la agregación ZK ha aumentado.
La infraestructura de blockchain sigue siendo una de las categorías más populares entre los constructores, y L2 se ha convertido en una subcategoría popular. Esto indica que la mejora de la infraestructura no solo proporciona a los usuarios un entorno de transacciones más eficiente y de bajo costo, sino que también atrae a más desarrolladores a participar en la construcción del ecosistema de criptomonedas.
Cinco, el crecimiento continuo de DeFi
Las finanzas descentralizadas (DeFi) continúan creciendo en 2024. Desde el verano de 2020, la participación de los intercambios descentralizados (DEX) en la actividad de comercio de criptomonedas al contado ha aumentado al 10%. Actualmente, hay más de 1690 millones de dólares bloqueados en miles de protocolos DeFi, involucrando múltiples subcategorías como el staking y el lending.
Tras la transición de Ethereum hacia la prueba de participación, la participación de ETH en staking ha aumentado, mejorando la seguridad de la red. DeFi proporciona una alternativa prometedora a la tendencia de centralización del sistema financiero estadounidense, ofreciendo a los usuarios servicios financieros más abiertos, transparentes y justos.
Seis, criptomonedas y AI
AI es la tendencia popular de este año y también está recibiendo mucha atención en el ámbito de las criptomonedas. Hay una fuerte conexión entre los usuarios de criptomonedas y AI, aproximadamente un tercio de los proyectos criptográficos están utilizando AI, especialmente los proyectos de infraestructura de blockchain. Los desafíos de la centralización de AI son opuestos a las oportunidades de descentralización de las redes blockchain; algunos proyectos criptográficos están tratando de abordar estos desafíos, por ejemplo, a través de la asignación descentralizada de recursos computacionales, logrando la democratización del cálculo de AI.
Siete, nuevas aplicaciones en la cadena
Con la disminución de los costos de transacción y el aumento de la capacidad de blockchain, muchas nuevas aplicaciones de consumo criptográfico se han vuelto posibles. Los NFT han pasado de transacciones de mercado secundario de alto precio a acuñaciones de bajo costo en aplicaciones sociales, las redes sociales han atraído una fuerte actividad de construcción, los juegos en la cadena han impulsado la expansión de blockchain, y el desarrollo de mercados de predicción de criptomonedas, entre otros. Estas nuevas aplicaciones eran difíciles de realizar en un contexto de infraestructura blockchain deficiente y altos costos de transacción, y su aparición ha traído más vitalidad e innovación al ecosistema de criptomonedas.
En resumen, el informe sobre el estado de las criptomonedas de a16z para 2024 nos muestra un mundo de criptomonedas lleno de vitalidad y oportunidades. Los picos de actividad y uso de criptomonedas, convirtiéndose en un tema político clave en las elecciones estadounidenses, el desarrollo de stablecoins, las mejoras en la infraestructura, el crecimiento de DeFi, la combinación con AI y las nuevas aplicaciones en la cadena, indican que el campo de las criptomonedas está en constante evolución y maduración. Sin embargo, también debemos reconocer que el mercado de criptomonedas aún enfrenta muchos desafíos, como la incertidumbre regulatoria y la volatilidad de precios. Pero con el continuo avance de la tecnología y la maduración del mercado, se cree que las criptomonedas desempeñarán un papel cada vez más importante en el futuro de las finanzas y la tecnología.
