¡Saludos, criptianos! 😎 Hoy hablaremos de un esquema de engaño desagradable, pero lamentablemente común: el triángulo. Este tipo de fraude es común en el comercio P2P y, si cae en él, puede encontrarse en medio de un enfrentamiento financiero. ¡Pero no te preocupes, te diré cómo evitar esta trampa!
¿Cómo funciona un triángulo? 🎲
Hay tres partes involucradas en este esquema: el comerciante P2P, la víctima y el estafador. Así es como va:
1. El estafador publica un anuncio de venta de, por ejemplo, un iPhone a muy buen precio en la plataforma
2. La víctima encuentra un anuncio y acepta comprar el producto. El estafador le proporciona datos para transferir dinero.
3. Aquí es donde usted, un comerciante P2P, entra en escena. El estafador le compra criptomonedas y le da sus datos a la víctima como pago.
4. La víctima transfiere dinero a su tarjeta pensando que está pagando por un iPhone.
5. Envías criptomonedas a un estafador sin darte cuenta de que has caído en una trampa. 😱
6. Como resultado: el estafador desaparece, la víctima no recibe el teléfono y te enfrentas a una conversación desagradable con la policía. 📞
¿Cómo evitar caer en esta trampa? 🕵️♂️
Para evitar participar en un plan fraudulento, siga reglas simples pero importantes:
1. Verifique perfiles en un intercambio P2P. El usuario debe estar registrado al menos 30 días y tener al menos 100 pedidos. Binance proporciona un filtro especial para tales condiciones; asegúrese de usarlo. 🔍
2. Indicar las condiciones en el anuncio: “No se aceptan pagos de terceros”. Esto ayudará a evitar situaciones en las que el dinero provenga de personas desconocidas. ✋
3. Si el dinero provino de un tercero, solicite pruebas. Por ejemplo, solicite una foto de la tarjeta del remitente o transfiérale 1 rublo con el comentario: "La transferencia anterior es la devolución de la deuda, no tengo quejas". Los estafadores suelen marcharse tras este tipo de solicitudes. 😎
4. No transfiera dinero hasta que reciba instrucciones del soporte. Cualquier acción debe acordarse con la plataforma para protegerse. 🚨
Y finalmente...
El comercio P2P es una gran oportunidad, pero siempre hay que estar alerta. Realice transacciones sólo con usuarios de confianza, establezca condiciones estrictas y esté atento. Y si se encuentra en una situación difícil, inicie el proceso de apelación y comuníquese con el servicio de soporte para obtener ayuda.
¡Feliz comercio y tenga cuidado!
🚀