El regulador financiero del Reino Unido, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), ha reafirmado su compromiso de hacer cumplir reglas estrictas sobre las empresas de criptomonedas a pesar de la resistencia de la industria. La FCA sostiene que estas regulaciones son cruciales para prevenir el uso de criptomonedas en el lavado de dinero.
La FCA insiste en que el difícil proceso de registro para las empresas de criptomonedas bajo las Regulaciones de Lavado de Dinero (MLR) es necesario para proteger la integridad del sistema financiero del Reino Unido. Según Val Smith, jefa de pagos y activos digitales en la FCA, estas medidas tienen como objetivo garantizar un mercado de criptomonedas seguro y competitivo que proteja tanto a las personas como a las instituciones financieras.
Smith respondió a los críticos que argumentan que las estrictas regulaciones pueden obstaculizar el crecimiento de la industria de criptomonedas del Reino Unido, enfatizando que prevenir que los negocios de criptomonedas se conviertan en herramientas para el lavado de dinero es una prioridad principal. Mientras algunos temen que estas regulaciones puedan reducir el número de negocios de criptomonedas en el Reino Unido, Smith subrayó que la FCA no rechaza aplicaciones arbitrariamente, sino que toma muy en serio el riesgo de lavado de dinero.
“Estamos comprometidos a asegurar que el dinero ilícito no fluya a través de nuestro sistema financiero, ya que puede tener efectos devastadores en individuos y comunidades", explicó Smith. Agregó que las MLR ayudan a abordar problemas del mundo real como el crimen organizado, el terrorismo y la trata de personas.
Smith también advirtió contra la reducción de estándares para el registro de empresas de criptomonedas, advirtiendo que hacerlo podría llevar a una "carrera hacia abajo". Dijo que las innovaciones construidas sobre fundamentos no regulados o no confiables son como “casas construidas sobre arena”, que están condenadas a colapsar. En cambio, el regulador quiere fomentar un sector de criptomonedas construido sobre fundamentos sólidos y confiables, en colaboración con socios a través del gobierno, la industria y otras jurisdicciones.
Smith enfatizó que el objetivo de la FCA es crear una industria de criptomonedas segura, protegida y sostenible que pueda crecer durante muchos años. Destacó la importancia de establecer y mantener estándares en los que el público y los mercados puedan confiar.
Desde enero de 2020, la FCA ha estado haciendo cumplir las MLR que exigen a las empresas involucradas en actividades de criptomonedas registrarse en la FCA. Estas regulaciones también requieren que las empresas realicen evaluaciones de riesgo, implementen la debida diligencia en los clientes y nombren a un Oficial de Reporte de Lavado de Dinero.
El Reino Unido no está solo en la regulación del sector de criptomonedas. La Unión Europea ha introducido la Regulación de Mercados en Criptoactivos (MiCAR) para crear un mercado unificado de criptomonedas, asegurando la protección del consumidor y la integridad del mercado. De manera similar, Singapur y Suiza han implementado políticas amigables con las criptomonedas, convirtiéndolas en centros para startups de criptomonedas.
