El 18 de octubre, el Departamento del Tesoro de EE. UU. anunció que su último esfuerzo para prevenir fraudes y pagos indebidos había recuperado más de $4 mil millones que se habían perdido durante el año.
El departamento informó que adoptaron un enfoque basado en la tecnología y los datos. La recuperación de fondos perdidos en pagos fraudulentos aumentó en $652 millones en comparación con el año pasado.
En un informe, la Oficina de Integridad de Pagos del Departamento del Tesoro, que forma parte de la Oficina del Servicio Fiscal, afirmó que había comenzado a utilizar "inteligencia artificial de aprendizaje automático" para detectar transacciones de alto riesgo. Estas herramientas fueron fundamentales para evitar transacciones fraudulentas por valor de 2.500 millones de dólares. Además, los sistemas de detección de fraudes con cheques del Tesoro ayudaron a prevenir 1.000 millones de dólares en fraudes.
El uso de la IA ha sido fundamental en la lucha contra el fraude. Wally Adeyemo, subsecretario del Tesoro, destacó el papel de estos esfuerzos en un comunicado de prensa, afirmando: "El Tesoro se toma en serio nuestra responsabilidad de servir como administradores eficaces del dinero de los contribuyentes. Ayudar a garantizar que las agencias paguen a la persona adecuada, en la cantidad adecuada, en el momento adecuado es fundamental para nuestros esfuerzos".
La inteligencia artificial se utiliza en todas las agencias federales para combatir el fraude
Además de la prevención del fraude, el Tesoro también realizó cambios en los cronogramas de procesamiento de pagos, lo que permitió ahorrar $180 millones en pagos indebidos. Estas medidas también mejoraron los mecanismos de detección basados en riesgos y evitaron $500 millones en fraudes. Como resultado, el departamento ha mejorado su capacidad para distinguir entre fraudes y reclamos genuinos, particularmente en los pagos, ahorrando así dinero a los contribuyentes.
Además, para promover el acceso y el uso de las soluciones de integridad de pagos del departamento, el Tesoro se centrará en establecer alianzas con programas nuevos y de alto riesgo. En mayo, el Tesoro anunció su alianza con el Departamento de Trabajo.
La aplicación de la IA no se limita únicamente al Departamento del Tesoro. Otros departamentos gubernamentales, como el Servicio de Impuestos Internos (IRS), también utilizan la IA para combatir los delitos financieros. El IRS comenzó a utilizar la IA en septiembre de 2023 para atrapar a los evasores fiscales mediante el examen de las declaraciones de impuestos presentadas por los grandes contribuyentes y otras entidades legales, incluidos los fondos de cobertura y los bufetes de abogados.
Además, la Administración Nacional Oceánica y Atmosférica (NOAA) comenzó a utilizar redes neuronales en 2024 para mejorar la previsión de huracanes y proporcionar advertencias. El éxito de estas iniciativas demuestra que la IA se utiliza cada vez más en diferentes sectores del gobierno federal.
En la actualidad, el Tesoro gestiona 1.400 millones de transacciones al año, por un valor total de 6,9 billones de dólares. En respuesta al aumento de los casos de fraude, la agencia dio a conocer en mayo de 2024 planes para impulsar su tecnología de inteligencia artificial con el fin de fortalecer la vigilancia y la aplicación de las normas financieras contra el fraude. Cabe destacar que Juniper Research informó recientemente que es probable que el fraude en los pagos en línea supere los 362.000 millones de dólares en 2028.
