Si gana decenas de millones de dólares en el mercado de las criptomonedas, ¿el banco le preguntará el origen de sus fondos cuando los retire?
En la mayoría de los casos, cuando una cuenta bancaria individual recibe una transferencia grande, ya sea decenas de millones de dólares o cantidades incluso más pequeñas, el banco generalmente inicia una investigación contra el lavado de dinero (AML). Cuando se transfieren grandes cantidades de dinero a su cuenta, el departamento de atención al cliente de su banco generalmente se comunicará con usted para verificar la fuente y el método mediante el cual se transfirió el dinero. Si el banco detecta alguna irregularidad, su cuenta puede congelarse temporalmente y el caso puede remitirse a otros reguladores para una mayor investigación.
Es importante señalar que la supervisión bancaria no sólo se aplica a cantidades que ascienden a decenas de millones de dólares. A veces, incluso una transferencia de unos pocos cientos de miles de dólares puede provocar una revisión si el sistema la considera sospechosa. Esto puede hacer que el banco le llame para aclarar la situación.
Para minimizar el riesgo de congelación de cuentas, muchos comerciantes de criptomonedas han desarrollado estrategias. Por ejemplo, evitan utilizar cuentas de nómina o cuentas primarias para transacciones con criptomonedas, ya que las cuentas congeladas podrían alterar los pagos de hipotecas, préstamos para automóviles o dañar su calificación crediticia. Algunas personas también sugieren no utilizar tarjetas de los principales bancos, ya que su gestión de riesgos tiende a ser más estricta. En cambio, pueden utilizar el dinero de la venta de criptomonedas para comprar productos financieros antes de convertirlos en efectivo. La idea es evitar desencadenar un escrutinio por parte de las grandes instituciones financieras.
Para quienes navegan por este espacio, el objetivo es gestionar los retiros sin problemas y evitar un escrutinio innecesario. Como siempre, esperamos que todos en la comunidad criptográfica puedan tener éxito en el mercado alcista, alcanzar sus objetivos financieros y adelantarse a cualquier riesgo potencial.
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