El estallido total de DeFi ha llevado el último mercado alcista a su punto máximo. En la continua evolución, el campo DeFi también ha producido muchas subdivisiones emergentes, como agregadores de ingresos, activos sintéticos, diversas herramientas de ingresos DeFi y RWA que se han debatido recientemente en todo el mercado.
DeFi está en constante evolución, pero lo que permanece sin cambios es que DEX y los préstamos siguen siendo los productos con la tasa de uso de usuarios más alta en la cadena. Cada vez que nace una nueva cadena pública, DEX y las aplicaciones de préstamos son las primeras en conectarse. Estas dos secciones se han convertido en una infraestructura indispensable para DeFi.
El sector de préstamos tiene una historia más larga en el mercado de criptomonedas. MakerDAO tenía una estructura preliminar ya en 2014; ETHLend (AAVE antes del cambio de nombre) se lanzó en la red principal de Ethereum en 2017; Compound V1 se lanzó en 2018 Implementación; Venus será lanzado oficialmente en BSC en 2020. En comparación con otras vías segmentadas en DeFi, los protocolos de préstamos descentralizados se implementaron antes, reunieron más fondos y liberaron más liquidez para el mercado de cifrado, y son una piedra angular importante para que DeFi prospere.
Venus del mercado monetario impulsado por la comunidad
Venus es un protocolo descentralizado impulsado por la comunidad que proporciona una liquidez óptima para el mercado de cifrado. Lanzado en 2020, Venus simplifica la experiencia del usuario y ofrece una funcionalidad básica al combinar las instalaciones de acuñación de monedas estables de Maker y el mercado de divisas algorítmico desarrollado por Compound, lo que permite que las finanzas descentralizadas prosperen en la cadena BNB. Venus también redujo el umbral para que nuevos usuarios ingresen a DeFi y rápidamente se convirtió en la aplicación descentralizada más utilizada en Web3.
Venus se compromete a convertirse en el protocolo de préstamos más confiable y seguro. Después de múltiples actualizaciones de versión, Venus lanzó la versión V4 y se ha optimizado en 3 áreas clave:
Gestión de riesgos
Venus introduce nuevas características como fondos segregados y parámetros de riesgo más complejos, y establece fondos de riesgo y mecanismos de procesamiento de deudas incobrables diseñados para resistir los efectos del cisne negro. Esto demuestra una vez más la capacidad del protocolo Venus para mantener una alta seguridad y confiabilidad en el espacio DeFi.
Descentralización
El modelo de gobernanza se ha mejorado con la introducción de VIP de vía rápida, control de acceso basado en roles y mecanismos de suspensión detallados.
experiencia de usuario
La última versión ofrece una interfaz de usuario mejorada, un sistema de recompensas más eficiente y préstamos segregados. Las versiones futuras de V4 ofrecerán préstamos a tasa estable y tokens Venus Prime Soulbound, todos diseñados para brindar una experiencia de usuario fluida.
La seguridad es la principal prioridad de Venus
Cómo garantizar la seguridad del mecanismo y los activos del protocolo es el objetivo principal de todo protocolo DeFi, y Venus ha hecho suficientes deberes en materia de seguridad.
Venus realiza revisiones de código rigurosas con firmas de auditoría por contrato como Certik, PeckShield, Quantstamp, FairyProof y Open Zeppelin para garantizar la integridad del sistema antes de cualquier nueva versión o mejora. Venus debería ser el proyecto más auditado en BNB Chain y ha pasado auditorías multipartitas para garantizar la seguridad de los fondos de los usuarios.
Venus Protocol también se asocia con empresas de control de riesgos como Chaos Labs, que es el primer sistema automatizado de seguridad económica en cadena, que permite que los protocolos criptográficos optimicen la gestión de riesgos y la eficiencia del capital al tiempo que protegen los fondos de los usuarios.
Venus invierte un importante presupuesto mensual en reforzar las medidas de seguridad del protocolo. Este compromiso no es sólo retórico sino real. Venus se decidirá mediante votación de gobernanza VIP y todo el proceso es transparente y visible. El mes pasado, Venus gastó más de 100.000 dólares en seguridad. Esta política ilustra el compromiso del Protocolo Venus de mantener un bastión de confianza y seguridad para el servicio.
En términos de gestión de riesgos, Venus adopta una estrategia de alimentación de precios flexible que puede utilizar simultáneamente múltiples fuentes de precios, incluidos Chainlink, Pyth Network, Binance Oracle, RedStones y TWAP Oracles, para garantizar la exactitud de los precios de los tokens. Esta estrategia de alimentación de precios elástica no solo garantiza una evaluación precisa de los precios de los tokens, sino que también allana el camino para los inversores institucionales que buscan ingresar al campo DeFi. Una precisión y redundancia tan altas son difíciles de lograr en otros proyectos, ¡pero Venus lo logró!
Los pools segregados aportan más liquidez al mercado
Los grupos aislados son una nueva característica de Venus V4 diseñada para superar las limitaciones de los grupos de un solo núcleo. Cada grupo segregado es una colección independiente de activos con configuraciones personalizadas de gestión de riesgos. Esta configuración permite a los usuarios gestionar mejor el riesgo y obtener rendimientos, al mismo tiempo que evita que el fracaso de un mercado afecte a otros mercados.
Los pools aislados ayudan a garantizar que la falla de un solo activo no afecte el riesgo de toda la cartera de activos. En este caso, el riesgo se limita al activo específico afectado u otros activos en el mismo conjunto segregado. Debido a que los riesgos están segregados, los criptoactivos (tokens de cola larga) que son menos líquidos y potencialmente más volátiles pueden separarse del conjunto principal.
Uno de los impactos inmediatos de promover grupos segregados es un aumento en la participación de los usuarios. Debido a que el proceso de cotización y cotización de nuevos tokens de cola larga en el mercado segregado es muy descentralizado y transparente, los usuarios de Venus tienen un sentido de participación muy sólido y profundo.
Cada poseedor de tokens XVS puede proponer y votar sobre nuevas incorporaciones al mercado aislado, lo que hace que el protocolo Venus sea más dinámico y refleje directamente los intereses de los usuarios. El grupo segregado ha tenido una participación comunitaria significativa desde su lanzamiento este verano (la participación total de XVS aumentó en un 5%), y todas las propuestas VIP se discuten y auditan.
Los grupos aislados amplían flujos de ingresos adicionales para los usuarios del protocolo Venus. Los depósitos en el Protocolo Venus han aumentado significativamente a través de la diversificación de los criptoactivos en grupos segregados, especialmente porque estos grupos segregados mitigan de manera extremadamente efectiva los riesgos asociados con las fluctuaciones de precios de los tokens de cola larga. Esto brinda a los usuarios una opción de inversión más segura y diversa.
Además, el éxito de los grupos segregados ha permitido a Venus y otros proyectos participar en colaboraciones más profundas, incluso con proyectos en el ecosistema Tron, apuestas de liquidez, el emergente GameFi y el espacio de las monedas estables.
Las piscinas de aislamiento se pueden dividir en cinco categorías.
En el espacio Tron, están Bittorrent, Wink, USDD y TRON.
En el campo de Gamefi, están Raca y Floki.
En el espacio DeFi, se encuentran Ankr, Biswap, Beefy Finance, Alpaca Finance, THENA y Trust Wallet.
Además, se han incluido los protocolos de moneda estable: Helio (HAY) y Euro stablecoin (AgEUR).
En la categoría de apuestas líquidas, se encuentran pSTAKE (stkBNB), Stader Labs (BNBx), Ankr
(AnkrBNB), Synclub (SnBNB) y wBNB.
La cooperación con otros proyectos no solo traerá nuevos usuarios al protocolo Venus, sino que a medida que se agreguen continuamente más criptoactivos, el protocolo Venus tendrá un enorme potencial, nuevos usos y nuevos ingresos, e impulsará el crecimiento de la cadena BNB. .
El proyecto Venus Pime potencia el XVS
Venus invita a más usuarios a establecer asociaciones con el protocolo Venus y lanzará el programa Venus Prime. Ahora, siempre que apuestes 1000 XVS en Vault durante 90 días, serás elegible para Venus Prime. Una vez que el plan comience oficialmente, los usuarios pueden recibir el 10% de los ingresos del acuerdo en proporción. Se utilizará un 10% adicional de los ingresos del protocolo para recompras trimestrales para respaldar las recompensas de tesorería de gobernanza para los participantes de XVS.
El protocolo Venus está experimentando algunos ajustes basados en las últimas recomendaciones de las auditorías de Code4rena y OpenZeppelin. ¡Ahora en la etapa de ajuste y prueba! La fecha de implementación del programa Venus Prime se determinará pronto, con poco más de 500 direcciones únicas actualmente elegibles para Venus Pime.
Los datos de Venus siguen siendo impresionantes en el mercado bajista
Según datos de DeFiLIama, los cinco principales protocolos en el ámbito de los préstamos son AAVE, JustLend, ComPound, Venus y Spark. Como protocolo de préstamos número uno en la cadena BNB, Venus también es un verdadero producto líder en la vía de préstamos en toda la cadena. En su apogeo, el TVL de Venus alcanzó más de 7 mil millones de dólares. Incluso en un mercado bajista, todavía mantuvo un TVL de 567 millones de dólares. Esta cantidad de fondos excede el TVL de la mayoría de las cadenas públicas en toda la cadena.
Fuente de datos: DeFiLIama
Los datos son la expresión más intuitiva: DeFiLIama muestra que los ingresos por intereses de 24 horas de Venus son de 87.897 dólares y sus ingresos anuales estimados son de 29,54 millones de dólares. La tarifa anualizada recibida sigue siendo de 29,54 millones de dólares. El acuerdo de 24 horas genera $50,779, con ingresos anuales proyectados de $16,26 millones. Los ingresos de todos los protocolos cayeron al fondo en el mercado bajista y Venus dio una hermosa respuesta.
Fuente de datos: DeFiLIama
Perspectiva de Venus
El siguiente paso para el protocolo Venus es el despliegue de múltiples cadenas, comenzando con Ethereum, Arbitrum y Polygon zkEVM, seguido de opBNB. El despliegue de múltiples cadenas es algo que están haciendo los protocolos principales de DeFi. En el futuro, es probable que el patrón de las cadenas públicas sea uno súper y múltiples fuertes. Por lo tanto, el simple despliegue en una única cadena pública obviamente no podrá satisfacer las necesidades de todo el mercado. En el futuro, los usuarios podrán utilizar Venus de una forma más sencilla y cómoda, sin importar qué cadena pública estén utilizando.
Para el token de plataforma XVS, el protocolo Venus ha vuelto a reducir significativamente las emisiones diarias, lo que significa que las emisiones diarias totales se reducen actualmente en un 75% en comparación con las emisiones originales. Una inflación más baja no sólo fija el valor del XVS, sino que también aumenta la rentabilidad.
Con respecto a la moneda estable VAI, Venus espera aumentar su límite de préstamos a 10 millones (actualmente 4 millones) y desarrollar más escenarios de aplicación para ella, incluida la integración de #RWA .
Se puede ver que el equipo #Venus está planificando activamente, incluida la mejora de la seguridad del protocolo, el fortalecimiento de la gestión de riesgos, el lanzamiento del plan Venus Prime, la reducción de la tasa de inflación XVS, la mejora de los escenarios de aplicación de VAI y la implementación de múltiples cadenas en el mercado. agenda y otras medidas para garantizar que Venus pueda responder rápidamente cuando llegue el mercado alcista, emprender el rápido aumento de TVL y garantizar el funcionamiento seguro del protocolo, convirtiendo así a todos los usuarios de Venus en los beneficiarios del crecimiento del protocolo.
