KYC es la abreviatura de "Conozca a su cliente" y es un proceso utilizado por las instituciones financieras, incluidos los intercambios de criptomonedas, para verificar la identidad de los usuarios. En el mundo de las criptomonedas, KYC tiene como objetivo garantizar que los usuarios sean legítimos y no estén involucrados en actividades ilegales como el lavado de dinero o la financiación del terrorismo.
La importancia del KYC en el mercado de las criptomonedas
La verificación de identidad (KYC) es una parte esencial para garantizar el cumplimiento de las leyes y regulaciones financieras, como la lucha contra el lavado de dinero (AML) y la lucha contra el financiamiento del terrorismo (CTF). Estos requisitos comenzaron en los bancos tradicionales y se han ampliado para incluir las criptomonedas debido al crecimiento de este mercado y a una mayor supervisión regulatoria. Su principal objetivo es reducir las actividades ilícitas y mejorar la seguridad y la confianza en las plataformas.
¿Por qué las plataformas de criptomonedas requieren KYC?
1. Cumplimiento de la legislación: las plataformas comerciales deben seguir las leyes contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo para garantizar que no estén asociadas con actividades ilegales.
2. Mejorar la seguridad de la plataforma: verificar la identidad de los usuarios reduce las posibilidades de fraude o piratería y hace que las transacciones sean más seguras.
3. Generar confianza: saber que todos los usuarios han sido verificados aumenta la confianza en la plataforma y ayuda a garantizar transacciones seguras.
4. Responsabilidad: Si sucede algo sospechoso, la plataforma conoce la identidad del responsable y puede contactarlo. Esto también aumenta la responsabilidad del usuario.
5. Atraer a grandes inversores: las grandes instituciones financieras prefieren invertir en plataformas que se adhieran a los procedimientos KYC porque cumplen con sus estándares de cumplimiento.
Documentos requeridos en el proceso KYC
1. Identificación emitida por el gobierno: como pasaporte o licencia de conducir.
2. Comprobante de domicilio: como facturas de servicios públicos o extractos bancarios.
3. Verificación biométrica: algunas plataformas pueden solicitar una selfie o una foto en vivo para verificar la identidad.
Proceso KYC en plataformas de criptomonedas
1. Registro: Ingrese su dirección de correo electrónico y cree una contraseña.
2. Proporcionar información personal: como nombre, dirección, fecha de nacimiento y número de teléfono.
3. Compartir documentos: Presentar copia de su cédula de identidad y comprobante de domicilio.
4. Verificación facial: algunas plataformas pueden requerir una selfie para verificar la identidad.
5. Verificación final: La información proporcionada se verifica en cuestión de minutos.
Desafíos e inquietudes comunes sobre KYC
1. Privacidad: A algunas personas les preocupa compartir su información personal. Sin embargo, las plataformas confiables utilizan técnicas de cifrado para proteger estos datos.
2. Pérdida de privacidad total: Algunos creen que KYC elimina por completo el comercio anónimo, pero la verdad es que KYC añade responsabilidad sin eliminar por completo la privacidad.
3. Venta de datos: existe la preocupación de que las plataformas puedan vender datos, pero las plataformas confiables cumplen con regulaciones de privacidad que impiden la venta de información personal.
¿Existen plataformas sin KYC?
Algunos intercambios descentralizados como Uniswap y PancakeSwap no requieren KYC. Pero con una mayor regulación, muchas plataformas que anteriormente no requerían KYC han comenzado a implementar estas medidas, como Bybit, que en mayo de 2024 comenzó a exigir KYC.
En Arabia Saudita, al igual que en otros países, el comercio de criptomonedas requiere el cumplimiento de las regulaciones locales que imponen procedimientos KYC para garantizar la seguridad de las transacciones y proteger a los usuarios de actividades ilegales.
