¿Qué es KYC? ¿Por qué es importante para las plataformas de comercio de divisas digitales en Arabia Saudita?
“Know Your Customer” o KYC es un procedimiento adoptado a nivel global por las instituciones financieras para asegurar la identidad de los usuarios y verificar que son personas reales. Este sistema ha sido ampliamente adoptado en bancos y empresas financieras tradicionales, pero con el mayor uso de criptomonedas y la expansión de sus plataformas comerciales, KYC también se ha vuelto necesario para esas plataformas. Este sistema tiene como objetivo proteger a las plataformas y a los usuarios de actividades ilegales como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
La importancia del KYC en Arabia Saudita
En Arabia Saudita, aunque el gobierno no considera que las monedas digitales como Bitcoin sean un medio de pago legal, no ha prohibido el comercio directo con monedas digitales. Sin embargo, debido a la alta volatilidad que experimentan estas monedas, las autoridades financieras han emitido reiteradas advertencias sobre los riesgos de operar con ellas. Por lo tanto, KYC es esencial para proteger tanto a los usuarios como a las plataformas comerciales del fraude y el ciberdelito.
Cumplimiento de las regulaciones internacionales: al igual que en otros países, las plataformas comerciales en Arabia Saudita deben cumplir con los estándares internacionales relacionados con la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Estos sistemas requieren que las plataformas comerciales verifiquen la identidad de los usuarios como parte de los procedimientos KYC.
Reducción del fraude: KYC ayuda a reducir las actividades sospechosas al verificar las identidades de los usuarios, lo que dificulta que los estafadores o delincuentes abran cuentas falsas o utilicen la plataforma con fines ilegales.
Confianza mejorada: al saber que todos los usuarios tienen su identidad verificada, la confianza de los usuarios en la plataforma aumenta y las transacciones se vuelven más seguras.
Documentos necesarios para los trámites KYC
Las plataformas comerciales generalmente requieren que los usuarios envíen un conjunto de documentos para completar los procedimientos KYC. Estos documentos incluyen:
Identificación emitida por el gobierno: como pasaporte o licencia de conducir.
Comprobante de domicilio: podría ser una factura de servicios públicos, como electricidad, o un extracto bancario que muestre su dirección residencial.
Verificación biométrica: algunas plataformas pueden solicitar una selfie reciente o un escaneo facial en vivo para garantizar una coincidencia de identidad.
Cómo completar KYC en Binance #Binance
En #بينانس , una de las plataformas de comercio de criptomonedas más grandes del mundo, KYC se implementa de una manera simple y eficiente. He aquí cómo hacerlo:
Abra una cuenta: primero, debe crear una nueva cuenta utilizando su correo electrónico o número de teléfono.
Ingresar datos personales: Esto requiere completar un formulario que contiene su información personal, como nombre completo y fecha de nacimiento.
Carga de documentos: La plataforma te solicitará que subas una foto de tu documento de identidad y comprobante de domicilio.
Verificación biométrica: la plataforma a menudo solicita una selfie o un escaneo facial en vivo para confirmar una coincidencia de identidad.
