¡Debe saberlo! Por qué la verificación KYC es importante en las criptomonedas
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Al registrarse en un intercambio de cifrado, los usuarios deben pasar por la etapa KYC (Conozca a su cliente). Esta etapa no sólo es importante en criptografía, sino que también es un procedimiento estándar en muchas áreas de negocios que tratan directamente con los clientes. KYC tiene como objetivo conocer más profundamente a los clientes y minimizar los riesgos de seguridad. En este artículo, analizaremos qué es KYC, su importancia para el mercado de las criptomonedas y cómo funciona.
Conozca a su cliente (KYC) de Mengenal
Know Your Customer (KYC) es un procedimiento utilizado por instituciones financieras y empresas para conocer y verificar la identidad de sus clientes. Este proceso tiene como objetivo garantizar que las empresas sepan realmente a quién sirven, de modo de prevenir riesgos relacionados con actividades ilegales.
En el contexto criptográfico, KYC tiene un papel muy crucial. Know Your Customer (KYC) es el proceso de identificación y verificación de la identidad del usuario que realiza CEX (Central Exchange Crypto) para cumplir con las regulaciones y mantener la seguridad de su ecosistema. La naturaleza descentralizada de la industria de la criptografía dificulta el seguimiento de las transacciones financieras. Para superar esto, muchas plataformas de intercambio como Binance implementan políticas estrictas de KYC.
¿Cómo funciona KYC?
Para garantizar la seguridad de las transacciones, el proceso KYC implica varias etapas de verificación estrictas. Estas etapas incluyen:
· Recopilación de datos personales: cuando se registre en un intercambio, se le pedirá que proporcione información personal como su nombre completo, fecha de nacimiento, dirección y número de identificación.
· Subir documentos justificativos: además de la información personal, normalmente también se te pide que subas una copia de un documento de identidad válido, como el DNI o el pasaporte, así como un selfie con el documento.
· Verificación automática: el sistema KYC escaneará automáticamente los documentos cargados para extraer información importante como nombre, número de identidad y fecha de nacimiento. Luego, esta información se compara con bases de datos oficiales para garantizar su autenticidad.
· Verificación de identidad: una vez completada toda la verificación, el sistema confirmará si su identidad ha sido verificada o no. Si tiene éxito, podrá continuar utilizando el servicio.
¿Por qué se requiere KYC?
1. Aumentar la seguridad de las transacciones
Uno de los principales beneficios de KYC en el mundo de las criptomonedas es aumentar la seguridad de las transacciones. Al exigir a los usuarios que verifiquen su identidad, las plataformas criptográficas pueden reducir el riesgo de fraude y robo de cuentas. Cuando se verifica la identidad de un usuario, la plataforma puede rastrear mejor la actividad de las transacciones y detectar cualquier actividad sospechosa. Esto proporciona una sensación de seguridad a los usuarios porque sus criptoactivos están protegidos de diversas amenazas.
2. Cumplir la normativa y obtener la legalidad
Actualmente, la industria de la criptografía está cada vez más regulada por varios países. KYC es uno de los requisitos que suelen exigir los reguladores para garantizar que las plataformas criptográficas funcionen de forma transparente y cumplan con las leyes aplicables. Al implementar KYC, las plataformas criptográficas pueden obtener licencias operativas y ganarse la confianza de los reguladores. Esto también puede mejorar la reputación de la plataforma ante el público y atraer a más inversores institucionales.
3. Acceso a funciones adicionales
Después de completar KYC, los usuarios a menudo pueden acceder a funciones adicionales, como límites de transacciones más altos o una mejor atención al cliente.
Después de comprender la importancia de KYC para mantener la seguridad, garantizar el cumplimiento normativo y brindar acceso a funciones adicionales para los usuarios, a continuación analizaremos cómo llevar a cabo la verificación KYC en plataformas criptográficas populares, como Binance.
Cómo verificar KYC en Binance
Para realizar la verificación KYC en Binance, los pasos son bastante simples y se pueden realizar rápidamente.
Seleccione "Identificación": inicie sesión en su cuenta de Binance, luego vaya a la sección de perfil y seleccione la opción "Identificación". Este es el primer paso para iniciar el proceso KYC.
Complete la información básica: ingrese información personal como nombre completo, fecha de nacimiento y número de identidad (KTP/SIM/Pasaporte) para que coincida con el documento oficial.
Cargar tarjeta de identificación y selfie: sube una foto del frente de tu tarjeta de identificación oficial y una selfie que cumpla con los requisitos de Binance. Durante este proceso no está permitido el uso de gafas, gorros ni filtros.
Completar verificación avanzada: Binance verificará los documentos. Si corresponde, la verificación se completará entre 15 minutos y varios días.
¿Qué pasa si sigue fallando?
Cuando el proceso KYC falla, los motivos pueden variar. Algunas razones comunes incluyen:
Calidad del documento borroso: el documento de identidad cargado no es claro o el sistema no lo puede leer.
Los datos no coinciden: la información que ingresaste, como tu nombre o fecha de nacimiento, no coincide con el documento oficial.
Documento caducado: la identidad cargada ya no es válida.
Fotos de selfies poco claras: La foto cargada está borrosa o no cumple con los requisitos, como no coincidir con la identidad.
Contactando al Centro de Ayuda de Binance
Si falla KYC en Binance, recibirá una notificación sobre la causa, como documentos borrosos o datos no coincidentes. Para solucionar este problema, debe volver a cargar el documento con mejor calidad o asegurarse de que los datos coincidan con la información indicada en el documento de identidad. Después de eso, puedes intentar el proceso de verificación nuevamente. Si continúa teniendo problemas, comunicarse con el equipo de atención al cliente de Binance puede ser una solución para que los problemas de KYC se puedan resolver rápidamente.
Conclusión
KYC (Conozca a su cliente) es un importante proceso de verificación de identidad en el mundo de las criptomonedas. KYC ayuda a mantener la seguridad de la plataforma, prevenir el fraude y garantizar el cumplimiento normativo. Este proceso suele implicar la recopilación de datos personales, la verificación de documentos y la verificación facial. Al realizar KYC, los usuarios pueden disfrutar de beneficios como mayor seguridad y acceso a funciones adicionales.
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