Una estafa P2P (peer-to-peer) se refiere a actividades fraudulentas llevadas a cabo en plataformas peer-to-peer donde las personas pueden comerciar, prestar o intercambiar bienes o servicios directamente entre sí, a menudo sin pasar por intermediarios. Estas estafas suelen explotar los sistemas basados en la confianza y pueden ocurrir en una variedad de plataformas, incluidas las que se utilizan para transacciones financieras, comercio de criptomonedas o incluso mercados de bienes y servicios.
A continuación, se presentan algunos tipos comunes de estafas P2P:
Estafas de criptomonedas: en los intercambios de criptomonedas P2P, los estafadores pueden prometer comprar o vender monedas digitales, pero no pagan después de recibir los activos o engañan a las víctimas para que envíen dinero sin entregar la moneda acordada.
Transacciones fraudulentas: en las aplicaciones de pago P2P (como Venmo, PayPal o Zelle), los estafadores pueden engañar a los usuarios para que envíen dinero por productos o servicios que no existen, o usar tarjetas de crédito robadas para iniciar pagos que luego se revierten, dejando a la víctima sin su dinero.
Anuncios o productos falsos: en los mercados P2P como Craigslist o Facebook Marketplace, los estafadores pueden anunciar productos o alquileres falsos. Una vez que reciben el pago o un depósito, desaparecen, dejando al comprador sin el producto o servicio prometido.
Estafas de préstamos: en las plataformas de préstamos P2P, los estafadores pueden hacerse pasar por prestatarios, solicitando préstamos sin intención de devolverlos, lo que deja a los prestamistas con pérdidas financieras.
Ingeniería social: los estafadores suelen emplear tácticas como la suplantación de identidad o la manipulación emocional, convenciendo a los usuarios de que envíen dinero a través de plataformas P2P basándose en historias inventadas (como una emergencia falsa o una necesidad urgente).
Oportunidades de inversión falsas: los estafadores pueden prometer altos rendimientos en las plataformas de inversión P2P, alentando a las víctimas a invertir dinero que nunca volverán a ver, a menudo como parte de esquemas Ponzi o piramidales.
Para evitar las estafas P2P, los usuarios deben tener cuidado con las ofertas sospechosas, evitar realizar transacciones con partes desconocidas sin verificación y utilizar plataformas que tengan mecanismos de protección contra el fraude integrados.
