En el debate sobre las finanzas ilícitas, las criptomonedas suelen llevarse la peor parte de las críticas a pesar de que el efectivo es la herramienta preferida de los delincuentes.
Un nuevo informe publicado por el agente especial supervisor de Investigaciones de Seguridad Nacional (HSI), Robert Whitaker, y el Crypto ISAC afirma que las plataformas de criptomonedas reguladas ofrecen un apoyo valioso a las fuerzas del orden, utilizando la transparencia de la cadena de bloques para combatir el crimen y aumentar la seguridad nacional, a pesar de los conceptos erróneos persistentes sobre su papel en las finanzas ilícitas.
El dinero en efectivo, no las criptomonedas, sigue siendo la herramienta preferida de los delincuentes
La proporción de actividad ilícita dentro del volumen total de transacciones de criptomonedas es notablemente pequeña. Según el informe, el análisis de Merkle Science muestra que solo el 0,61% de las transacciones de USDT entre julio de 2021 y junio de 2024 fueron marcadas como potencialmente ilícitas, mientras que a USDC le fue aún mejor, con solo el 0,22% marcado y menos del 0,005% vinculado a entidades sancionadas.
Mientras tanto, Chainalysis informó que las actividades ilícitas representaron solo el 0,34% del total de transacciones en cadena en 2023, frente al 0,42% en 2022. Estas cifras son mucho más bajas que la actividad ilícita estimada en las finanzas tradicionales, como lo destaca la Evaluación Nacional de Riesgo de Lavado de Dinero de 2024 del Tesoro.
Tanto los sistemas de criptomonedas como los de finanzas tradicionales (TradFi) enfrentan un escrutinio regulatorio cada vez mayor para combatir las finanzas ilícitas. Sin embargo, difieren en su transparencia. TradFi carece de la tecnología de cadena de bloques pública que permite rastrear las transacciones de criptomonedas.
En el ámbito de las finanzas tradicionales, las autoridades deben obtener registros financieros de las instituciones, lo que a menudo requiere una citación de un gran jurado. Este proceso implica la participación de un grupo de personas y la recopilación de pruebas sustanciales antes de poder comenzar a rastrear los fondos.
Además, muchas actividades ilícitas todavía dependen del dinero en efectivo, que es imposible de rastrear. El informe de la DEA de 2024 confirma que el dinero en efectivo sigue siendo el principal método de transacciones en el tráfico de drogas debido a su anonimato y a la falta de un rastro en papel.
¿KYC o KYT?
En el informe, el agente Whitaker afirmó que la trazabilidad de las transacciones en una cadena de bloques es un elemento revolucionario para los organismos reguladores y de aplicación de la ley en su lucha contra los delitos ilícitos relacionados con el dinero en efectivo, como el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo y otras formas de delitos financieros, ya que ofrece la capacidad de "seguir el dinero" en tiempo real y a través de las fronteras. Esto se hace a través de herramientas denominadas "Know Your Transaction" o "KYT" para rastrear a los delincuentes.
Mientras que las finanzas tradicionales se basan en procesos de Conozca a su cliente (KYC), KYT utiliza la transparencia de la cadena de bloques para proporcionar información en tiempo real sobre las transacciones. Esto permite a las empresas y agencias de criptomonedas evaluar los riesgos de forma continua y añade una capa de seguridad inigualable por los sistemas tradicionales, lo que garantiza una plataforma más segura para los usuarios.
El informe destacó que la integración de KYT con las herramientas de cumplimiento tradicionales podría ayudar a crear un marco de evaluación de riesgos más sólido, que se actualice continuamente en función de los nuevos datos de la cadena de bloques para mantenerse a la vanguardia de las amenazas emergentes. También se dice que KYT mejora el cumplimiento de las sanciones al permitir que las bolsas filtren y bloqueen las transacciones vinculadas a direcciones de alto riesgo identificadas por organismos como la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) y organizaciones dirigidas por miembros como Crypto ISAC.
El efectivo, no las criptomonedas, sigue siendo la herramienta preferida de los delincuentes: informe apareció primero en CryptoPotato.
