• La FSC de Taiwán introduce estrictas normas AML para empresas de criptomonedas.

  • Las empresas que no cumplan con las normas se enfrentan a multas o penas de prisión.

La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán (FSC) ha presentado un conjunto integral de normas contra el lavado de dinero (AML). Estas normas apuntan específicamente a las empresas de criptomonedas y se prevé que entren en vigor en 2025. Las nuevas regulaciones tienen como objetivo poner orden en el creciente mercado de activos digitales. Exigen que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) cumplan con estrictas normas de registro. Las empresas que no se registren se enfrentarán a fuertes sanciones. Estas sanciones incluyen multas de hasta NT$50 millones (alrededor de $1,5 millones) o prisión de hasta dos años.

El objetivo principal de estas normas es frenar las actividades de fraude y lavado de dinero vinculadas a los activos virtuales. Tanto las empresas de criptomonedas nacionales como las internacionales deberán registrarse para cumplir con las normas AML ante la FSC. Sin el registro adecuado, las plataformas extranjeras se enfrentarán a un escrutinio adicional. Estas medidas están diseñadas no solo para monitorear la industria, sino también para disuadir el posible abuso de los activos virtuales con fines ilegales.

¿Cómo está Taiwán avanzando en las normas AML y el acceso de los inversores?

El marco propuesto por la FSC también introduce nuevas categorías legales que apuntan al lavado de dinero a través de activos virtuales y cuentas de pago de terceros. Se trata de una mejora significativa con respecto a las leyes actuales, que principalmente permiten sanciones administrativas. Según el proyecto de ley, el incumplimiento podría dar lugar a cargos penales. La atención también se centrará en los servicios de terceros utilizados para el lavado de dinero, garantizando que las regulaciones cubran varias lagunas en el sistema.

Además de endurecer las normas contra el blanqueo de capitales, Taiwán también ha avanzado en la mejora del acceso a los activos virtuales para los inversores profesionales. El 30 de septiembre de 2024, la FSC permitió a los inversores profesionales acceder a ETF de activos virtuales extranjeros. Esta medida pone de relieve el enfoque equilibrado de Taiwán en materia de regulación de las criptomonedas, ya que el gobierno busca promover el crecimiento y, al mismo tiempo, garantizar el cumplimiento de las estrictas normas contra el blanqueo de capitales.

El Yuan legislativo de Taiwán revisará estos proyectos de normativa en los próximos meses. Una vez aprobadas, se espera que las nuevas normas reformulen el modo en que operan las empresas de criptomonedas en Taiwán, garantizando un mejor cumplimiento y una reducción de los riesgos para los inversores y los usuarios.Noticias destacadas sobre criptomonedas de hoy ¿El aumento del 8% de Flare marcará el comienzo de una ruptura más grande?