Taiwán implementa nuevas normas contra el lavado de dinero para empresas de criptomonedas
La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán (FSC) ha anunciado nuevas normas contra el blanqueo de dinero (AML) dirigidas a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP). Estas normas, que exigen a los VASP completar el registro de cumplimiento de AML antes de septiembre de 2025, entrarán en vigor el 1 de enero de 2025.
Según informes de los medios locales, el incumplimiento de los nuevos requisitos de registro AML puede resultar en sanciones penales, incluyendo prisión por hasta dos años y multas que alcanzan los NT$5 millones (aproximadamente $155,900).
El proyecto de reglamento surge a raíz de las modificaciones introducidas en la legislación financiera de Taiwán en julio. Según la FSC, todos los VASP, independientemente de su estado de cumplimiento anterior, deben cumplir con los nuevos requisitos de registro. Esto marca un cambio significativo con respecto a las obligaciones AML anteriores establecidas en julio de 2021.
Kevin Cheng, abogado de criptomonedas y secretario general de la Asociación Fintech de Taiwán, enfatizó que los operadores que no cumplan con las normas enfrentarán responsabilidad penal.
Señaló que los operadores que cumplan con las normas enfrentarán obligaciones regulatorias más estrictas, alineando efectivamente la industria de las criptomonedas más de cerca con las instituciones financieras autorizadas.
Las nuevas reglas introducen calificaciones adicionales para los equipos de gestión y enfatizan las responsabilidades corporativas, incluida la seguridad de las transacciones y la protección de los activos del consumidor.
Como parte de sus esfuerzos regulatorios en curso, la FSC también está considerando una propuesta de ley específica para los criptoactivos, que se espera que se presente al Yuan Ejecutivo de Taiwán en junio de 2025. Se anticipa que el borrador de la propuesta se completará a fines de este año.
En un desarrollo relacionado, el sector criptográfico local estableció una asociación industrial en junio para crear reglas de autosupervisión bajo las pautas gubernamentales.
La última medida de la FSC tiene como objetivo mejorar las protecciones legales para la industria de criptomonedas de Taiwán, atrayendo potencialmente a grandes inversores acostumbrados a las finanzas tradicionales.
