El sistema de registro de divisas está a punto de lanzarse

La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán (en adelante, la Comisión de Supervisión Financiera) revisó y promulgó la "Ley de Prevención del Lavado de Dinero" el 31 de julio, agregando un nuevo sistema de registro de prevención del lavado de dinero para regular los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP).

Según la ley revisada, los operadores deben registrarse por separado según las diferentes categorías comerciales y cumplir con una serie de normas de prevención del lavado de dinero. La Comisión de Supervisión Financiera también anunció un borrador de "Medidas de registro y prevención del lavado de dinero para proveedores de servicios de activos virtuales" y se espera que solicite públicamente opiniones de todos los ámbitos de la vida en un futuro próximo.

Según el proyecto de "Medidas de registro VASP", las categorías comerciales de proveedores de servicios de activos virtuales incluyen intercambiadores de activos virtuales, plataformas comerciales, proveedores de transferencias, custodios y suscriptores, y los operadores deben registrarse por separado según sus respectivos negocios.

El proyecto estipula 31 artículos, detalla las condiciones y procedimientos de registro y establece normas de gestión de la industria y disposiciones transitorias. Los operadores comerciales deben registrarse dentro de los 3 meses posteriores a la entrada en vigor del sistema de registro y completar los procedimientos pertinentes dentro de los 9 meses.

Además, la Comisión de Supervisión Financiera también revisó simultáneamente las (Medidas para prevenir el lavado de dinero y combatir el financiamiento del terrorismo para plataformas de moneda virtual y empresas comerciales) para fortalecer la evaluación de riesgos, el control interno y los sistemas de auditoría de los proveedores de servicios de activos virtuales.

La Comisión de Supervisión Financiera recuerda a los operadores que considerando que el actual sistema de declaración de cumplimiento será abolido con la entrada en vigor del sistema de registro VASP, los operadores deben volver a registrarse de acuerdo con el nuevo método independientemente de si han completado la declaración de cumplimiento.

Sin embargo, la Comisión de Supervisión Financiera también pidió a las empresas interesadas en operar servicios de activos virtuales que evalúen cuidadosamente si deben esperar a que el sistema de registro entre en vigencia antes de presentar la solicitud, para evitar el problema de solicitudes repetidas debido a cambios en las regulaciones en el corto plazo. .

El contenido y el borrador de la subley autorizada esta vez también se publicarán en la Gaceta Ejecutiva del Yuan y en el sitio web de la Comisión de Supervisión Financiera. La Comisión de Supervisión Financiera invita a todos los ámbitos de la vida a presentar comentarios o realizar consultas a través del "Sistema de consulta de regulaciones competentes" dentro de los 30 días posteriores a la publicación del borrador del anuncio.

El proyecto de reglamento de registro VASP regula las categorías comerciales y los sistemas de registro de sucursales de los proveedores de servicios de activos virtuales, las condiciones y procedimientos de registro, la gestión comercial y las disposiciones transitorias, etc. Hay 31 artículos en total, de los cuales se destacan los siguientes:

Categorías comerciales y sistemas de registro de sucursales para proveedores de servicios de activos virtuales:

Los proveedores de servicios de activos virtuales deben realizar registros de prevención del lavado de dinero, respectivamente, según las categorías comerciales que operan, incluidos los intercambiadores de activos virtuales, plataformas comerciales, proveedores de transferencias, custodios y suscriptores (Artículos 2 y 3).

Condiciones y procedimientos de inscripción:

Condiciones de calificación negativas para personas responsables o beneficiarios sustanciales (artículo 4), documentos y procedimientos para la solicitud de registro (artículo 5), plazo para iniciar una actividad comercial y procedimientos para terminarla (artículo 6), no inscripción y motivos de cancelación o anulación ( Artículos 7 y 8), y procedimientos para modificar los documentos de solicitud (Artículo 9).

Gestión de la industria:

1. Las cuestiones generales de cumplimiento que los proveedores de servicios de activos virtuales deben cumplir incluyen el cumplimiento legal, las obligaciones de conservar moneda legal, los sistemas de información y la seguridad, el manejo de quejas de los clientes, la divulgación de anuncios de información y el mantenimiento de registros (Artículos 10 a 15).
2. Intercambiadores de activos virtuales (artículos 16 y 17), plataformas de negociación (artículos 18 a 21), proveedores de transferencias (artículo 22), custodios (artículos 23 a 27) y suscripción. Cuestiones que los comerciantes (artículos 28 y 29) deben seguir.

Disposiciones transitorias:

Los VASP que hayan completado la Declaración de Cumplimiento Legal de Prevención de Lavado de Dinero deben registrarse en la Asociación dentro de los 3 meses posteriores a la entrada en vigencia del sistema de registro, y completar el registro dentro de los 9 meses posteriores a la entrada en vigencia de estas medidas (Artículo 30).

Para los métodos de limpieza y prevención VASP, los puntos clave de revisión son los siguientes:


(1) Junto con la enmienda a la terminología de la Ley de Prevención del Lavado de Dinero, el nombre de las medidas de prevención del lavado de dinero del VASP se revisa a "Medidas para prevenir el lavado de dinero y combatir el financiamiento del terrorismo por parte de empresas o personal que proporciona servicios de activos virtuales", y Se modifican las disposiciones pertinentes (Se modifican los artículos 2 a 17, franja).

(2) En respuesta a la modificación del artículo 6, inciso 1 de la Ley de Prevención y Control del Lavado de Activos, se establece un sistema de registro de proveedores de servicios de activos virtuales, siendo los objetos aplicables de esta medida aquellos que hayan completado el registro de conformidad con el Normas de registro VASP. (Enmienda Artículo 2)

(3) Modificar que los proveedores de servicios de activos virtuales deben preparar un informe de evaluación de riesgos y presentarlo a la Asociación cada año. (Artículo 14 modificado)

(4) Se añade que los proveedores de servicios de activos virtuales deben establecer sistemas de control y auditoría internos de conformidad con la Ley de Prevención del Lavado de Dinero, la Ley de Prevención del Financiamiento del Terrorismo, las Medidas de Registro VASP y las Normas de Autodisciplina de la Asociación Empresarial de Moneda Virtual. (Artículo 15 modificado)

(5) Eliminar la disposición de que los proveedores de servicios de activos virtuales deben cumplir con la Declaración de Cumplimiento de la Ley de Prevención del Lavado de Dinero. (Artículo 17 modificado)

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