Conclusiones principales
En 2022, hemos intensificado nuestras iniciativas de cumplimiento normativo y protección del usuario.
Al trabajar en colaboración con reguladores de todo el mundo, Binance ha obtenido registros y licencias en 14 jurisdicciones a finales de 2022.
Para reforzar aún más nuestro compromiso de luchar contra los malos actores en el espacio, aumentamos nuestro personal de seguridad y cumplimiento en más de un 500 % y nos convertimos en el primer intercambio de cifrado en unirse a la Alianza Nacional de Capacitación y Ciber-Forense (NCFTA).
Lanzamos un sistema de prueba de reservas (PoR) para permitir que cualquiera pueda verificar que los fondos de los usuarios custodiados en Binance se mantienen 1:1, más reservas adicionales.
2022 está llegando a su fin, un año en el que Binance intensificó nuestras iniciativas globales de cumplimiento, transparencia y protección del usuario. Repasemos cómo mejoramos nuestro juego en estos dominios clave.
2022 ha sido un año vertiginoso para la industria de activos digitales, lleno de altibajos. En julio, Binance celebró su quinto aniversario. Cuando comenzamos, asumimos una misión sencilla pero monumental: promover la libertad del dinero para las personas en todo el mundo. Desde el principio, nuestro enfoque fue poner siempre a nuestros usuarios primero y actuar en su mejor interés. Esta postura centrada en el usuario resonó en una audiencia diversa en todo el mundo, brindándonos la oportunidad de construir una de las comunidades criptográficas más grandes y apasionadas de la industria.
Si bien muchas cosas han cambiado desde que comenzamos nuestro viaje, nuestros objetivos siguen siendo los mismos. Queremos extender la libertad del dinero a más personas en todo el mundo, y su adopción generalizada sólo puede lograrse mediante la construcción de un ecosistema seguro, transparente y confiable. Para lograr esto, debemos seguir de manera proactiva las mejores prácticas que ayuden a establecer confianza entre nosotros y nuestros usuarios. Estas mejores prácticas incluyen implementar medidas de seguridad sólidas y sistemas de verificación de identidad, ayudar a las agencias encargadas de hacer cumplir la ley en su lucha contra los delitos financieros, ser transparentes y receptivos, y seguir las reglas existentes, al mismo tiempo que son fundamentales en el desarrollo de nuevas políticas y regulaciones cripto-específicas.
En otras palabras, la importancia del cumplimiento normativo para nuestra industria es inmensa. Algunos de los primeros usuarios incondicionales de las criptomonedas podrían argumentar que presionar para lograr un mayor cumplimiento va en contra del espíritu central del espacio: la descentralización. Sin embargo, creemos firmemente que trabajar junto con los gobiernos y participar activamente en los procesos regulatorios es un requisito previo necesario para una adopción masiva que, en última instancia, beneficie a todos los usuarios y organizaciones de nuestro ecosistema.
Como dijo una vez Changpeng Zhao (CZ), fundador y director ejecutivo de Binance:
“Las buenas regulaciones serán buenas para las criptomonedas. Las malas regulaciones serán malas para las criptomonedas. Tener buenas regulaciones que protejan a los consumidores y al mismo tiempo fomenten la innovación es importante para el crecimiento de la industria. Tener buenas regulaciones que protejan a los consumidores y al mismo tiempo fomenten la innovación es importante para el crecimiento de la industria”.
Durante el año pasado, mientras los activos digitales ocupaban un lugar destacado en las agendas de los reguladores, los formuladores de políticas y el público, hemos tomado medidas activas para asegurarnos de permanecer en la cima del panorama regulatorio en rápida evolución. Nos gustaría aprovechar esta oportunidad para compartir algunos de nuestros aspectos más destacados.
Licencias y registros globales obtenidos
A lo largo de los años, Binance ha trabajado en colaboración con los responsables de la formulación de políticas para ayudar a dar forma a una regulación bien pensada que fomente tanto la protección del usuario como la innovación dentro de nuestra industria. Al reconocer el valor de operar en un panorama regulatorio estable, Binance ha dedicado un tiempo considerable a solicitar licencias, registros y autorizaciones en varias jurisdicciones de todo el mundo.
Si bien este no es un camino fácil, este año hemos logrado grandes avances para obtener licencias y registros a nivel mundial. A finales de 2022, Binance ha obtenido 14 registros y licencias, obteniendo aprobaciones o autorizaciones regulatorias para operar en Colombia, Abu Dhabi, Bahrein, Dubai, Sudáfrica, Francia, Italia, España, Polonia, Lituania, Chipre, Kazajstán, Australia. y Nueva Zelanda. Muchos de estos avances se concretaron a lo largo de 2022.
A medida que continuamos expandiéndonos a diferentes regiones, seguiremos trabajando en conjunto con reguladores y formuladores de políticas nacionales e internacionales para garantizar que brindamos nuestros servicios en estricto cumplimiento de las leyes y regulaciones aplicables.
Colaboración con las fuerzas del orden
Estamos convencidos de que garantizar la máxima seguridad de nuestros usuarios es imposible sin coordinarnos y cooperar con las autoridades. Contrariamente a la creencia aún generalizada de que el ecosistema criptográfico es un refugio seguro para los ciberdelincuentes, el análisis de datos en cadena muestra que, en 2021, solo el 0,15% de las transacciones de criptomonedas estuvieron asociadas con algún tipo de actividad ilícita, con la participación del dinero fiduciario. utilizados con fines ilícitos son mayores en órdenes de magnitud.
Fundamentalmente, los activos digitales ofrecen mucha mayor transparencia y trazabilidad en comparación con los fiduciarios, que pueden convertirse en una herramienta poderosa en manos de los que luchan contra el crimen. Tomamos medidas rápidamente para evitar que los delincuentes utilicen nuestra plataforma, lo que incluye trabajar en estrecha colaboración con las autoridades para identificar, rastrear y acabar con los delincuentes.
Para fortalecer nuestra capacidad de luchar contra el cibercrimen, hemos aumentado nuestro equipo de seguridad y cumplimiento en más de un 500 %, y nos convertimos en la primera criptoplataforma en unirse a la Alianza Nacional de Capacitación y Ciber-Forense (NCFTA), una organización enfocada en identificar, mitigar y neutralizar las amenazas de los delitos cibernéticos.
El equipo de investigaciones de Binance también dirigió y participó en 71 talleres sobre la lucha contra los delitos financieros y la educación de agentes del orden y funcionarios gubernamentales en Argentina, Brasil, Canadá, Francia, Alemania y Corea del Sur, entre otros. Finalmente, hasta diciembre de 2022, nuestra unidad estrella de investigaciones ha respondido a más de 47,445 solicitudes policiales con un plazo promedio sin precedentes de solo tres días.
Seguridad y transparencia del usuario
A principios de este año, completamos el Fondo de Activos Seguros para Usuarios (SAFU), y estaba valorado en mil millones de dólares el 29 de enero de 2022. SAFU es un fondo de seguro de emergencia compuesto por tenencias de BNB, BUSD y BTC que está diseñado para proteger a los usuarios que incurren en pérdidas debido a circunstancias imprevistas. Cuando Binance creó el fondo en julio de 2018, comprometimos el 10% de todas las tarifas comerciales para proteger a nuestros usuarios en caso de posibles violaciones de seguridad.
Finalmente, a la luz de algunas quiebras y crisis de liquidez de alto perfil que sacudieron a la industria este año, ahora está más claro que nunca que la transparencia es la única forma para que las plataformas centralizadas de criptomonedas mantengan la confianza de los usuarios. Nuestro compromiso con nuestros usuarios sigue siendo el mismo de siempre. Es por eso que lanzamos nuestro sistema de prueba de reservas (PoR) que permite a los usuarios verificar que tenemos los fondos necesarios para respaldar sus activos en una proporción de 1:1, más reservas adicionales. Nuestras reservas aumentan al menos un BTC cada vez que un usuario deposita un BTC en nuestra plataforma, y los usuarios pueden verificar sus activos BTC en Binance a través de nuestro sistema PoR que utiliza una técnica de árbol Merkle. Un árbol Merkle es una herramienta criptográfica que consolida grandes cantidades de datos y facilita su procesamiento. Además de construir e implementar un sistema PoR como parte de nuestro compromiso con la transparencia, también hemos revelado detalles de nuestras direcciones de billeteras frías y calientes para que cualquiera pueda verificar nuestras tenencias en tiempo real.
El año que viene
Un fuerte cumplimiento normativo y un compromiso inquebrantable con la protección de nuestros usuarios es un principio fundamental de la cultura de Binance. Creemos que el éxito a largo plazo y la integridad de la industria dependen de ello. Lo más importante es que, al trabajar de manera proactiva con los reguladores y las fuerzas del orden, podemos asegurarnos de que la seguridad del usuario se maximice en todo el ecosistema de Binance. Mientras damos la bienvenida al nuevo año y reflexionamos sobre lo que Binance y nuestra maravillosa comunidad han logrado en 2022, esperamos seguir contribuyendo al desarrollo de marcos regulatorios sensatos en torno a los activos digitales en 2023.
¿Quiere obtener más información sobre nuestras iniciativas de cumplimiento y protección del usuario? Consulte los siguientes artículos:
(Blog) Dentro de la lucha de Binance contra el criptocrimen
(Blog) Binance y nuestro compromiso con la letra de la ley
(Blog) Transparencia en billeteras en Binance
(Blog) La importancia de las monedas estables respaldadas por reservas Fiat
(Academia) ¿Qué es la prueba de reservas y cómo funciona en Binance?
