Si ganas una cantidad significativa de dinero en criptomonedas e intentas retirarla en efectivo, es probable que los bancos pregunten sobre el origen de los fondos, especialmente si se trata de una suma grande como 100 millones. Por ejemplo, si vendes USDT (U) constantemente y acumulas alrededor de 5 millones en tu cuenta sin retirar, el banco puede ponerse en contacto contigo, posiblemente ofreciéndote servicios financieros como seguros, fideicomisos o cuentas VIP.
Al vender USDT en plataformas, corres el riesgo de tratar con "dinero negro" (fondos obtenidos ilegalmente). Si encuentras dinero negro de tercer nivel y no es una gran cantidad, tu cuenta podría congelarse durante unos días.
Pero con grandes sumas, tu cuenta podría congelarse durante meses. El dinero negro de segundo nivel podría dar lugar a una congelación de seis meses o incluso a la confiscación, y en algunos casos, las autoridades pueden emprender acciones legales. Si la cantidad es menor, una compensación del 10% podría resolver el problema, pero con sumas mayores, las consecuencias podrían ser más severas, incluyendo tiempo en prisión y restricciones a las actividades financieras durante cinco años.
Si vende USDT a precios inusuales, por ejemplo, a 7,5 yuanes cuando el tipo de cambio del mercado es de 7 yuanes, podría ser sospechoso de actividades ilegales. Es esencial evitar comprar o vender USDT a tipos de cambio sospechosamente altos o bajos, ya que esto podría dar lugar a cargos relacionados con la ocultación de fondos ilícitos.
Para evitar riesgos legales, se recomienda no utilizar plataformas ni tratar con comerciantes desconocidos para vender USDT. Las transacciones en efectivo son especialmente riesgosas, ya que pueden implicar dinero negro o incluso poner en peligro su seguridad personal.
Si ha ganado mucho dinero y desea retirarlo, un enfoque más seguro es trabajar con alguien en quien confíe. Por lo general, le darán el dinero primero y usted transferirá los USDT después de verificar los fondos.
Es importante evitar retirar dinero de cuentas con transacciones sospechosas frecuentes o en las que los fondos no se hayan depositado durante al menos tres días. Limítese a las cuentas normales de uso personal. $BTC
