Cuando ganas una cantidad significativa de dinero en criptomonedas e intentas retirarlo en efectivo, especialmente si se trata de una suma grande como $100 millones, es probable que los bancos pregunten sobre el origen de tus fondos. Por ejemplo, si vendes USDT (Tether) continuamente y acumulas alrededor de $5 millones en tu cuenta sin retirarlos, el banco puede ponerse en contacto contigo. Es posible que te ofrezcan servicios financieros como seguros, fideicomisos o cuentas VIP.
Sin embargo, vender USDT en plataformas conlleva el riesgo de tratar con "dinero negro" (fondos obtenidos ilegalmente). Si, sin saberlo, te relacionas con dinero negro de tercer nivel y la cantidad es relativamente pequeña, tu cuenta podría quedar congelada durante unos días. Para sumas más grandes, la congelación podría durar meses. El dinero negro de segundo nivel podría dar lugar a una congelación de seis meses o incluso a la confiscación de fondos, con la posibilidad de emprender acciones legales. Las sumas más pequeñas podrían resolverse con una compensación del 10%, pero las cantidades más grandes podrían dar lugar a consecuencias más graves, como penas de cárcel y una restricción de cinco años de las actividades financieras.
Si vende USDT a precios inusuales, como venderlo a 7,5 yuanes cuando el tipo de cambio del mercado es de 7 yuanes, podría ser sospechoso de actividades ilegales. Es fundamental evitar transacciones a tipos de cambio sospechosamente altos o bajos para evitar ser acusado de ocultar fondos ilícitos.
Para minimizar los riesgos legales, evite utilizar plataformas que no sean de confianza o tratar con comerciantes desconocidos al vender USDT. Las transacciones en efectivo son particularmente riesgosas, ya que pueden involucrar dinero negro o comprometer su seguridad personal.
Si ha acumulado ganancias significativas y desea retirarlas, es más seguro trabajar con alguien en quien confíe. Por lo general, ellos le proporcionarán el dinero primero y usted transferirá los USDT después de confirmar los fondos. Es importante evitar aceptar dinero de cuentas con transacciones sospechosas frecuentes o aquellas en las que los fondos no se hayan depositado durante al menos tres días. Siempre limítese a cuentas normales de uso personal.