Ключові моменти
Позабіржові P2P-транзакції, хоча і пропонують деякі потенційні переваги, пов'язані зі значними ризиками шахрайства.
Використання авторитетних платформ, таких як Binance P2P, які пропонують надійний захист, зокрема послуги умовного депонування і верифікацію користувачів, може значно знизити ризики, пов'язані з P2P-торгівлею.
Ознайомлення з поширеними видами шахрайства та обережність з пропозиціями, що звучать занадто добре, щоб бути правдою, є важливими кроками для безпечного проведення P2P-транзакцій з криптовалютою.
P2P-транзакції, коли учасники ринку торгують своїми токенами за інші цифрові активи або фіат напряму, а не через книги ордерів біржових платформ, дуже популярні у криптовалютному просторі через їхню зручність і гнучкість. Цей тип торгівлі дозволяє користувачам вибирати, з ким і за якою ціною здійснювати транзакції, і пропонує доступ у світ криптовалют користувачам у регіонах, де фіатні шлюзи недоступні.
Однак прямий характер P2P-обміну також створює простір для зловмисників, які можуть використовувати такі транзакції для здійснення шахрайств. Хоча авторитетні маркетплейси, такі як Binance P2P, пропонують користувачам надійний захист, деякі трейдери вирішують здійснювати транзакції за межами таких платформ. Цей тип транзакцій може бути пов'язаний з підвищеними ризиками. Читайте далі, щоб дізнатися більше про позабіржові P2P-шахрайства та як їх уникнути.
P2P-торгівля за межами бірж: переваги й ризики
Є кілька причин, чому користувачі можуть віддати перевагу здійсненню P2P-транзакцій за межами криптовалютних бірж. Біржі часто стягують комісію за транзакції, яка може збільшуватися, особливо для тих, хто часто торгує. Відмовившись від посередників, таких як біржі, трейдери можуть знизити комісії, пов'язані з купівлею і продажем криптовалют.
Позабіржові P2P-транзакції також можуть забезпечувати більшу конфіденційність, оскільки вони не вимагають від користувачів надання особистої інформації або проходження тривалих процесів верифікації, чого вимагають сьогодні авторитетні P2P-маркетплейси. А це приваблює користувачів, які цінують анонімність. Крім того, деякі криптовалюти з меншою капіталізацією часто недоступні на основних P2P-біржах, і прямі транзакції можуть надати доступ до більшої кількості активів. Нарешті, дехто може стверджувати, що позабіржові P2P-транзакції можуть бути виконані швидше, ніж ті, що здійснюються біржовими платформами, оскільки останні можуть супроводжуватися затримками через високий трафік або тривалі процеси верифікації.
Зрештою, кожен користувач криптовалют сам вирішує, як і де здійснювати транзакції. Однак дуже важливо розуміти ризики, притаманні кожному типу торгівлі. Потенційні переваги позабіржових операцій, описаних вище, пов'язані з підвищеними ризиками.
Безпека: взаємодія з невідомими особами, особливо в інтернеті, збільшує ймовірність стати жертвою шахрайства, обману та крадіжки.
Відсутність захисту коштів: на відміну від транзакцій, які здійснюються авторитетними P2P-платформами, якщо щось піде не так під час позабіржової торгівлі, жодних засобів захисту не буде.
Ціни: криптовалюти дуже волатильні, і без ринку, який надає останні дані про ціни, користувач може зіткнутися з проблемами під час визначення справедливої ринкової вартості активів, що обмінюються.
Позабіржові P2P-шахрайства
Шахрайства, коли зловмисники переконують жертв торгувати цифровими активами безпосередньо за межами P2P-біржових платформ, можуть мати різні форми, але часто вони мають схожі елементи.
Початковий контакт: шахрай ініціює контакт із жертвою через платформи обміну повідомленнями, такі як Telegram, WhatsApp або місцеві групи спільноти. Шахраї також можуть розміщувати оголошення в соціальних мережах, видаючи себе за справжніх трейдерів або представників компаній, які пропонують привабливі P2P-ставки та заявляють про історію численних успішних транзакцій.
Побудова довіри: шахрай витрачає час на налагодження стосунків із жертвою, часто надаючи підроблені відгуки, історію транзакцій або навіть сфабриковані документи, щоб все виглядало справжнім. Бувають також випадки, коли шахрай спочатку проводить кілька успішних транзакцій із жертвою, щоб завоювати її довіру, перш ніж брати участь у більших угодах.
Ініціювання переходу з платформи: шахраї також можуть вступити в початковий контакт зі своїми цілями на P2P-платформі, а згодом запропонувати здійснити транзакцію за її межами. Вони можуть використовувати перебої в роботі платформи як привід для цього або видавати себе за представників платформи, щоб переконати продавця переказати криптовалюту напряму. Коли ви торгуєте на Binance P2P, пропозиція контрагента покинути платформу майже завжди є ознакою шахрайства.
Здійснення шахрайства: щойно довіру встановлено, шахрай пропонує здійснити транзакцію за вигідним обмінним курсом. Жертву переконують переказати свою криптовалюту на гаманець шахрая. Після завершення транзакції шахрай стає недоступним для зв'язку. Спроби жертви зв'язатися з контрагентом виявляються даремними, що залишає жертву без своєї криптовалюти й можливості її повернути.
Реальні приклади з життя
Приклад 1. Джон отримує пропозицію хорошої ціни
Джон переглядає стрічку своїх соціальних мереж, коли бачить, що самопроголошений експерт з P2P-торгівлі хвалиться своїми успішними транзакціями й численними задоволеними клієнтами, які цінують запропоновані ними ціни. Заінтригований, Джон зв'язується з трейдером через WhatsApp і домовляється про хорошу ціну, на яку трейдер погоджується. Довіряючи угоді, Джон переказує свою криптовалюту трейдеру. Однак після завершення переказу трейдер перестає відповідати, а Джон не має можливості повернути свою криптовалюту.
Цей приклад підкреслює ризики торгівлі з невідомими контрагентами за межами бірж, де майже неможливо перевірити твердження людей щодо їх особи, досвіду торгівлі й надійності.
Приклад 2. Перенесення операцій з біржі
Денніс знайомиться з трейдером на ім'я Лінн на авторитетній P2P-біржі, і з метою заощадження на комісіях, вони домовляються здійснити торгівлю за межами платформи. Протягом наступних кількох тижнів Денніс здійснює кілька успішних транзакцій з Лінн, і з кожною наступною угодою він все більше довіряє їй. Обсяг угод поступово збільшується, і, впевнений у своєму контрагенті, Денніс вирішує здійснити велику транзакцію й обміняти близько 56 000 USDT. Однак після того, як Денніс переказує криптовалюту, Лінн не надсилає узгоджений платіж і стає недоступною.
Цей приклад підкреслює, що навіть якщо в минулому були успішні угоди, проведення транзакцій за межами біржі несе в собі ризик невиконання іншою стороною своїх зобов'язань.
Як уникнути позабіржового P2P-шахрайства
Використовуйте надійні платформи: здійснюйте транзакції через авторитетні біржі, які пропонують послуги умовного депонування і захист від шахрайства.
Ставтеся скептично до пропозицій, що звучать занадто добре, щоб бути правдою: якщо P2P-угода звучить занадто добре, щоб бути правдою, ймовірно, це так і є. Будьте обережні та проявляйте належну обачність.
Зберігайте поінформованість: залишайтеся в курсі поширених видів шахрайства та того, як вони працюють. Знання – ваш найкращий захист від шахрайства.
Як Binance захищає своїх P2P-користувачів?
У Binance ми впровадили низку заходів для захисту наших P2P-користувачів. Ось як Binance посилює безпеку своєї P2P-платформи.
Верифікація особи
Верифікація "Знай свого клієнта": Binance вимагає від усіх користувачів пройти верифікацію особи (KYC), перш ніж вони зможуть торгувати на P2P-платформі. Це гарантує, що як покупці, так і продавці є законними.
Система репутації: Binance P2P має систему репутації, яка дозволяє користувачам оцінювати та залишати відгуки про своїх торгових партнерів. Це допомагає користувачам виявляти надійних трейдерів та уникати потенційних шахраїв.
Система умовного депонування
Безпечні транзакції: Binance зберігає криптовалюту на умовному депонуванні, доки покупець не підтвердить отримання платежу. Це гарантує, що продавці переказують криптовалюту лише після отримання і підтвердження платежу.
Вирішення суперечок: якщо між покупцем і продавцем виникає суперечка, служба підтримки Binance може втрутитися. Система умовного депонування дозволяє Binance утримувати кошти до вирішення суперечки, що забезпечує справедливі результати для обох сторін.
Освіта й обізнаність
Навчання користувачів: Binance надає освітні ресурси, щоб інформувати користувачів про поширені види шахрайства та способи їх уникнення. Це включає публікації в блозі й навчальні посібники з методів безпечної торгівлі.
Сповіщення про шахрайство: Binance регулярно інформує користувачів про нові види шахрайства й запобіжні заходи. Ці сповіщення допомагають користувачам залишатися пильними й бути в курсі потенційних загроз.
Безпечна комунікація
Чат у застосунку: P2P-платформа Binance пропонує функцію чату в застосунку, яка дозволяє покупцям і продавцям спілкуватися безпечно. Це знижує ризик фішингових атак або шахрайських повідомлень.
Передові технології
Виявлення шахрайства за допомогою ШІ: платформа використовує передові великі мовні моделі (LLM) для моніторингу P2P-чатів на наявність ознак шахрайства й допомоги у розгляді апеляцій користувачів.
Комп'ютерний зір для перевірки POP: ми використовуємо моделі комп'ютерного зору на основі ШІ, щоб автоматично оцінювати документи, які підтверджують платежі, і виявляти випадки, коли вони були підроблені, що є поширеною ознакою спроб шахрайства.
Якщо вас ошукали
Якщо ви стали жертвою позабіржового P2P-шахрайства, ось кілька кроків, які ви можете зробити, щоб зменшити збитки.
Будьте обережні з постачальниками "послуг відновлення". Хоча деякі з них можуть пропонувати реальну допомогу, багато хто часто дає оманливі обіцянки або вимагає авансових платежів. Не дайте ошукати себе двічі.
Повідомте про цей випадок місцеві правоохоронні органи. Binance тісно співпрацює з правоохоронними органами, і в результаті цього регулярно проводяться затримання і конфіскації. Хоча повернення ваших грошей не є гарантованим, у більшості випадків це єдиний доступний варіант.
Повідомте про випадок модераторам сайту, застосунку або соціальної мережі, де з вами зв'язався шахрай. Надайте їм такі дані, як ім'я профілю шахрая і будь-яку іншу інформацію, щоб цей шахрай більше нікого не зміг ошукати.
Ми також рекомендуємо всім нашим користувачам, і новим, і досвідченим, прочитати наші статті про різні види шахрайства, щоб бути готовими до будь-яких ситуацій.
Підсумок
Хоча P2P-транзакції за межами криптовалютних бірж можуть пропонувати деякі переваги, вони також пов'язані зі значними ризиками. Важливо розуміти ці ризики й вживати запобіжних заходів, щоб захистити себе. Використання авторитетних платформ, таких як Binance, постійне інформування та обережність допоможуть вам безпечно орієнтуватися у світі P2P-транзакцій з криптовалютами.
Пов’язані статті
Таємні охоронці Binance P2P: використання ШІ для захисту криптокористувачів
Невидимі охоронці Binance P2P: використання комп’ютерного зору для виявлення шахрайства
Стежте за нами в соцмережах Binance Ukraine:
Telegram канал | Telegram група | TikTok | Twitter | Facebook | Instagram | YouTube
