En 2020, la Red de Ejecución de Delitos Financieros propuso imponer requisitos de conocimiento del cliente en las billeteras no alojadas, lo que generó una enorme reacción negativa de la industria de las criptomonedas. Esta semana, el Departamento del Tesoro retiró formalmente la propuesta.
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La narrativa
Una propuesta de 2020 del Departamento del Tesoro de Estados Unidos que generó bastante consternación parece estar finalmente muerta (después de años de estar prácticamente muerta).
Por qué es importante
Cualquiera que esté involucrado en el ámbito de las políticas criptográficas o en el ámbito de las políticas relacionadas con ellas en 2020 recordará esta propuesta. Al parecer, toda la industria criptográfica de Estados Unidos se unió para presentar miles de comentarios instando a la Red de Control de Delitos Financieros y al Departamento del Tesoro a no imponer requisitos estrictos de "conozca a su cliente" a los contratos inteligentes o a las personas que mantienen sus propias billeteras.
Desglosándolo
En los últimos días de la presidencia de Donald Trump, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos (a través de la Red de Control de Delitos Financieros, su organismo de control de delitos financieros) emitió una propuesta para imponer requisitos de "conozca a su cliente" a las billeteras no alojadas. Esta propuesta fue vista como técnicamente imposible de cumplir para la mayoría de las billeteras, dado que no son empresas o entidades y, por lo tanto, normalmente no registran ese tipo de datos personales.
En su momento, la propuesta generó una enorme cantidad de reacciones negativas. Los legisladores (incluidos los del propio partido del entonces presidente), los líderes de las empresas y los grupos de presión se opusieron a la propuesta, que fue encabezada por el entonces secretario del Tesoro, Steven Mnuchin. Los expertos legales señalaron que los requisitos de presentación de informes y las definiciones de la propuesta eran demasiado vagos para ser de utilidad práctica. Tampoco estaba claro cómo exactamente las bolsas u otras entidades podrían implementar las reglas propuestas.
La industria obtuvo una importante victoria contra la propuesta después de que el período inicial de comentarios se extendiera por 15 días, lo que garantizaba que el presidente Joe Biden estaría en el cargo y Trump/Mnuchin no.
La norma se planteó de vez en cuando, pero nunca más se volvió a considerar seriamente. Finalmente, el 19 de agosto de 2024, se retiró oficialmente toda la propuesta.
Michael Mosier, ex director interino de FinCEN, dijo a CoinDesk que el retiro "muestra que los servidores públicos ven el valor de involucrarse primero de manera colaborativa en el riesgo/oportunidad a través de la innovación y el empoderamiento en torno al equivalente financiero de los teléfonos móviles, en lugar de apresurarse a limitar a las personas a teléfonos fijos, operadores de centralitas, cheques enviados por correo y la dirección de cada casa en una guía telefónica pública para mantenerlos 'seguros'".
Otra propuesta de FinCEN, también de finales de 2020, sigue vigente. Esta propuesta implementaría la Regla de Viajes, un régimen del Grupo de Acción Financiera Internacional que busca combatir el lavado de dinero a través de criptomonedas al exigir a las instituciones financieras que reporten información personal de los remitentes y receptores de transacciones que superen un cierto límite.
La propuesta original de 2020 estableció el límite en $250, muy por debajo del umbral de $3,000 establecido actualmente para informes financieros similares, pero el aviso de esta semana no mencionó ningún ajuste al umbral.
En un tuit, Mosier dijo que la inclusión solo le dice a la Oficina de Administración y Presupuesto de la Casa Blanca que el Tesoro puede tomar medidas sobre esta propuesta.
"Los objetos pueden permanecer allí durante muchos años y no moverse", dijo.
Historias que quizás te hayas perdido
Los airdrops de criptomonedas prohíben a los usuarios de EE. UU., pero los estadounidenses están reclamando tokens de todos modos: Eigen Labs bloqueó geográficamente a los residentes de EE. UU. para que no reclamen airdrops, pero los empleados de la empresa con sede en EE. UU., incluido su asesor general, parecen haber reclamado y vendido estos tokens de todos modos.
La controvertida empresa de criptomonedas Prometheum tratará los tokens de Uniswap y Arbitrum como valores: Prometheum anunció que comenzará a ofrecer servicios de custodia para los tokens UNI de Uniswap y ARB de Arbitrum, además de ETH de Ethereum. Al hacerlo, afirma que tratará estos tokens como valores.
Coin Center gana el derecho a demandar nuevamente al Tesoro de EE. UU. y al IRS por una controvertida norma de declaración de impuestos: Coin Center ganó una apelación en su esfuerzo por demandar al Departamento del Tesoro de EE. UU. por la enmienda de la Ley de Inversiones y Empleos en Infraestructura a la sección 6050I del código de EE. UU., que según el grupo de expertos requerirá la presentación de informes de información inconstitucional.
Sobre los informes
En X (antes conocido como el sitio de los pájaros, el sitio del infierno o Twitter) se habló mucho de un informe que indicaba que la vicepresidenta Kamala Harris estaba considerando al actual presidente de la Comisión de Bolsa y Valores, Gary Gensler, como su secretario del Tesoro si ganaba las elecciones presidenciales. Este informe se volvió viral en las redes sociales de criptomonedas.
Me comuniqué con varias personas que interactúan regularmente con el personal del Senado o trabajan con legisladores, y todos dijeron que la historia era falsa.
Sheila Warren, del Crypto Council for Innovation, y Caitlin Long, del Custodia Bank, también confirmaron que esta historia no parece ser real.
Es divertido pensar en la idea de que Kamala Harris pase la semana de la Convención Nacional Demócrata diciéndoles a los republicanos de la Cámara de Representantes quién quiere que sea secretario del Tesoro https://t.co/MFYUXwOqzj
— Jeff Stein (@JStein_WaPo) 19 de agosto de 2024
Mi colega Ben Schiller echó un vistazo a esta historia en el boletín The Node del martes, pero también quería deconstruirla un poco, dada la gran cantidad de atención que recibió de personas que creen que confirmó sus peores temores sobre Harris.
Una de las fuentes mencionadas en el artículo fue el congresista Tom Emmer, actualmente líder de la mayoría en la Cámara de Representantes, pero el artículo se refiere específicamente a una entrevista anterior que le dio al Reporter. En esa entrevista, el Reporter dijo: "Emmer criticó a la actual administración Biden-Harris por estar compuesta por activistas de izquierda y advirtió que algunos de esos miembros del personal podrían ingresar a una posible administración Harris. Emmer señaló a Gary Gensler, el presidente de la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC)".
La elección es clara. La liberal de San Francisco @KamalaHarris será un desastre que matará a las criptomonedas y destruirá el libre mercado. @realDonaldTrump será orgullosamente nuestro primer Comandante en Jefe de las Criptomonedas. https://t.co/yOq6fJlWPA
— Tom Emmer (@tomemmer) 19 de agosto de 2024
Hasta el momento de la publicación, los empleados de la oficina de Emmer no respondieron a las solicitudes de comentarios sobre si habían escuchado algo concreto que sirviera de base a sus comentarios anteriores.
Otra fuente nombrada fue Katie Biber, directora jurídica de Paradigm. En este caso, también parece que la base de la información es un tuit anterior en el que Biber se refería a una hipótesis sobre la composición política de la SEC (que está compuesta por cinco comisionados) en un hilo que no mencionaba en absoluto al Departamento del Tesoro.
Un portavoz externo de Paradigm dijo que la compañía se negó a hacer comentarios.
Ahora bien, el motivo por el que menciono esto es la gran cantidad de atención que recibió de parte de personas en la industria que dicen respetar el lema "no confíes, verifica", pero parecen estar dispuestos a creer todo lo que ven sin hacer preguntas.
La ley de lo que sea sugiere que siempre es posible que esta historia sea cierta, pero la evidencia aún no está ahí.
Esta semana
Miércoles
17:30 UTC (13:30 EDT) Roman Sterlingov, de Bitcoin Fog, iba a ser sentenciado después de su condena anterior por cargos de lavado de dinero, aunque parece que esto se ha pospuesto. Un informe judicial sugirió que pasaría 20 años tras las rejas. Los fiscales pidieron 30, mientras que la defensa de Sterlingov pidió una sentencia más corta.
En otra parte:
(The Wall Street Journal) Los bancos que financiaron la adquisición de Twitter por parte de Elon Musk están sufriendo pérdidas por esa decisión. X, como se la conoce ahora, tampoco lo está haciendo bien.
(Politico) Ron Conway, un multimillonario y donante demócrata, se separa de Fairshake, el súper PAC de criptomonedas, y sus principales organizadores después de que anunció que 12 millones de dólares se destinarían a apoyar a Bernie Moreno (R), quien se postula para el Senado en Ohio en un intento de desbancar a Sherrod Brown (D).
(NBC) Los legisladores republicanos también están molestos con Fairshake por comprometer $6 millones a los demócratas Rubén Gallego (Arizona) y Elissa Slotkin (Michigan).
(Public Citizen) Un nuevo informe de Public Citizen dice que las empresas de criptomonedas han gastado casi la mitad de los fondos corporativos donados hasta ahora en las elecciones de 2024, con $ 129 millones gastados en los últimos seis años, o aproximadamente $ 1 de cada $ 6 gastados por las corporaciones desde el fallo de la Corte Suprema de Citizens United de 2010.
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¡Nos vemos la semana que viene!
