Autor: Aiying Aiying

Recientemente, los principales grupos del círculo monetario se han disparado y las discusiones se suceden una tras otra. De lo que más hablaron todos después de la cena fue de la nueva normativa que se implementará el 20 de agosto de 2024: "Interpretación de varias cuestiones relativas a la aplicación de las leyes en el tratamiento de casos penales de blanqueo de capitales". Casi todo el mundo presta atención a esta pregunta: ¿Qué significa esta interpretación judicial? ¿Afectará nuestras transacciones? Especialmente aquellos amigos que suelen utilizar OTC (comercios extrabursátiles) están hablando mucho. Después de todo, los métodos de transacción en el círculo monetario son complejos y diversos, especialmente las transacciones OTC: todos están acostumbrados a utilizar este método para eludir los canales financieros tradicionales, comprar y vender monedas virtuales e incluso transferir fondos a través de fronteras. Sin embargo, la publicación de las nuevas regulaciones esta vez ha hecho que la gente se sienta más atenta a los métodos operativos familiares.

En el grupo de WeChat y en el grupo de Telegram, muchos jugadores antiguos comenzaron a dar varias interpretaciones y algunos incluso emitieron advertencias: "Ten cuidado con vender U ahora, no es fácil ganar dinero, ¡no te involucres!" No ayuda, pero preocupa a la gente: En la pasada era de libre comercio, donde podíamos entrar y salir del círculo monetario a voluntad, ¿cambiará esto debido a esta interpretación judicial? ¿Esto traerá más riesgos legales? Especialmente aquellos que acaban de ingresar a la industria están aún más confundidos e incómodos acerca de la conexión entre estas engorrosas disposiciones legales y complejos comportamientos de transacción.

¿Qué impacto tiene esta interpretación judicial? ¿Se ha vuelto más riesgoso la tenencia y el comercio de monedas virtuales? El equipo de Aiying también se ha comunicado con importantes bufetes de abogados y muchos están ansiosos por conocer la respuesta. No publicaré el contenido específico del proyecto de ley. Pondré un enlace al final del artículo para que lo lea. También podríamos comenzar con algunas cuestiones clave que más preocupan a todos:

1. Los límites entre el comercio de activos virtuales y el lavado de dinero

El foco de esta nueva regulación. Se puede considerar como la ley que nos traza una "línea roja". Normalmente, hacemos nuestras propias transacciones de moneda virtual fuera de esta línea roja y no hay ningún problema. El problema es que una vez que se cruza esta línea roja y se utiliza moneda virtual para ocultar la fuente de ganancias ilegales, como el dinero procedente del fraude y el tráfico de drogas, se ha pisado el fondo de la ley.

En pocas palabras, un activo virtual es como un cuchillo. El cuchillo en sí está bien: es legal si lo usas para cortar verduras, pero si lo usas para cometer un delito, el cuchillo se convierte en una herramienta ilegal. Lo mismo ocurre con la moneda virtual: el comercio normal no es ilegal, pero si se utiliza para encubrir y transferir dinero "turbio", surgen problemas.

Aquí está el quid de la nueva regulación: no toma medidas enérgicas contra las transacciones de moneda virtual per se, sino contra quienes utilizan activos virtuales para lavar dinero y ocultar el producto del delito. Entonces, siempre que realice transacciones legales y la fuente y el propósito de los fondos estén claros, no tiene que preocuparse.

En pocas palabras, la línea roja legal es: las transacciones de activos virtuales pueden continuar, pero tenga cuidado de no involucrarse en el flujo de fondos ilegales. Sólo sigue esta línea roja y estarás bien.

2. Cómo evitar ser “matados con un cuchillo prestado” para personas y organizaciones

La clave está en la fuente y el uso de los fondos. Si puede demostrar que los fondos son legítimos y el proceso de transacción es transparente, no tiene que preocuparse de que lo confundan con lavado de dinero. Por ejemplo, el comercio OTC (over-the-counter) normal no es ilegal, pero si no verifica la fuente de los fondos de la otra parte durante la transacción y recibe fondos obtenidos del crimen, sin darse cuenta puede estar involucrado en el riesgo de dinero. lavado. Entonces, al operar, ¿cómo puede asegurarse de no pisar la línea roja de la ley? En realidad, estas son varias precauciones importantes que Aiying menciona a menudo en sus artículos contra el lavado de dinero, y son básicamente aplicables a las regulaciones contra el lavado de dinero en varios países del mundo:

1. Fortalecer KYC (Conozca a su cliente)

  • Recomendación: asegúrese de realizar controles estrictos de KYC antes de cada transacción. Ya sea que se trate de una transacción grande o pequeña, debe saber quién es la otra parte, de dónde provienen los fondos y para qué se utilizan. Especialmente en el comercio OTC, evite realizar grandes transacciones con personas desconocidas.

  • Operaciones específicas: asegúrese de que la otra parte proporcione documentos de identificación, como cédula de identidad o pasaporte, y verifique la información verdadera. Además, si la otra parte es un cliente corporativo, también se debe revisar la legalidad y antecedentes financieros de la empresa. Se pueden aprovechar herramientas profesionales de verificación de identidad para ayudar a automatizar las revisiones.

2. Mantenga registros de transacciones completos

  • Recomendación: Mantenga registros detallados de cada transacción, especialmente aquellas que involucran la compra y venta de activos virtuales. Esto incluye todos los recibos electrónicos, comprobantes de transferencia de fondos, chats, contratos, etc. De esta manera, si se sospecha que una transacción involucra ganancias ilegales, podrá proporcionar pruebas claras que demuestren que estaba operando legalmente.

  • Operaciones específicas: utilice almacenamiento en la nube cifrado o sistemas de copia de seguridad locales para almacenar registros de transacciones y realice copias de seguridad periódicas. Para transacciones en línea, puede utilizar capturas de pantalla, grabaciones de pantalla, etc. para registrar enlaces clave y archivar estos archivos por tiempo.

3. Maneje transacciones grandes con precaución

  • Recomendación: Para transacciones grandes, especialmente transacciones transfronterizas, tenga mucho cuidado. Porque es más probable que tales transacciones atraigan la atención de las agencias legales y reguladoras.

  • Operaciones específicas: antes de realizar transacciones de gran monto, asegúrese de que la fuente de fondos de la otra parte sea legal y conforme. Las transferencias de fondos se pueden realizar a través de canales formales como bancos y plataformas de pago para evitar transacciones en efectivo o métodos de pago no autorizados. Además, es una buena idea dividir sus transacciones en lotes para que cada transacción pueda revisarse cuidadosamente.

4. Evite los clientes de alto riesgo

  • Sugerencia: No realice transacciones fácilmente con clientes de alto riesgo, especialmente aquellos con identidades ambiguas y fuentes de fondos poco claras. Estos clientes son propensos al lavado de dinero u otras actividades delictivas, lo que puede causarle problemas legales.

  • Operaciones específicas: antes de negociar con nuevos clientes, realice verificaciones de antecedentes, especialmente aquellos que cambian de cuenta con frecuencia y no están dispuestos a revelar más información. Tenga especial cuidado. Si hay solicitudes de transacción irrazonables, como transferencias de fondos desde diferentes cuentas en varios países, finalice la transacción de inmediato y considere informar cualquier comportamiento sospechoso a las autoridades pertinentes.

5. Comprender y cumplir con las leyes y regulaciones locales.

  • Recomendación: Familiarícese con las leyes y regulaciones de su país o región, especialmente aquellas relacionadas con activos virtuales y contra el lavado de dinero. A medida que las leyes continúan siendo más estrictas en todas partes, es especialmente importante mantenerse actualizado sobre las últimas regulaciones.

  • Operaciones específicas: preste atención periódicamente a los cambios de políticas emitidos por los departamentos gubernamentales relevantes, asociaciones industriales y plataformas legales. Puede seguir la sesión informativa legal global de Aiying el miércoles 3 o contratar a un abogado profesional o un equipo de consultoría para asegurarse de que sus operaciones siempre cumplan con los requisitos legales más recientes. .

3. Centrarse en las tres palabras clave de "La explicación de la Fiscalía Suprema del Pueblo sobre determinadas cuestiones del caso"

1. Las circunstancias son graves

Hablemos de “circunstancias graves”. Este término legal puede parecer abstracto, pero en realidad significa que si la cantidad de dinero en la que estás involucrado es particularmente grande o las consecuencias son particularmente graves, la ley te tratará con más dureza. Por ejemplo, si ayudas a un amigo a mudarse y termina con bienes robados por valor de 5 millones de dólares, podrías estar en un gran problema. Por poner otro ejemplo, si el dinero que usted ayuda a manejar hace imposible que otros recuperen el dinero robado, entonces esta consecuencia se considera "grave".

2. "Debería saberlo"

Veamos el "debería saber" que se menciona a menudo en las disposiciones legales. Esta disposición puede resultar un poco confusa para muchas personas. Quizás estés pensando: ¿Cómo sé si el dinero de la otra persona es dinero robado? Pero el estándar legal de juicio no requiere que usted conozca realmente todos los detalles, sino más bien si debe tener dudas razonables. Por ejemplo, si a menudo entra en contacto con grandes cantidades de fondos de fuentes desconocidas y el comportamiento de su contraparte es sospechoso, pero nunca toma la iniciativa de verificar o hacer preguntas, la ley considerará que debería haber sabido que estos Los fondos estaban en duda.

La ley no te dejará ir sólo porque cierres los ojos. El hecho de que no lea las señales de tráfico cuando conduce no significa que no le multarán por exceso de velocidad. En el comercio de divisas, especialmente en el comercio OTC, todo lo que tiene que hacer es mantenerse alerta. Si el origen de los fondos de un cliente no está claro y usted continúa operando sin preocuparse, entonces la ley tiene motivos para creer que usted ignoró deliberadamente los riesgos o incluso participó en ellos.

3. "Huyendo y aún sin ser encontrado"

Hablemos del artículo 7 de “Huir y no comparecer ante la justicia”. Lo que dice esta cláusula es que incluso si alguien escapa sin ser atrapado, la ley lo hará responsable siempre que haya pruebas suficientes que demuestren que participó en el delito. Por ejemplo, supongamos que alguien utiliza activos virtuales para lavar dinero y luego se va al extranjero, pero la evidencia de su comportamiento todavía está ahí y la ley aún lo declarará culpable. Para los profesionales del círculo monetario, esto significa que incluso si la otra parte ya no se encuentra en el país, la responsabilidad legal por la transacción en cuestión continuará hasta el final.

Por lo tanto, debes tener mucho cuidado siempre que tus transacciones y fondos involucren grandes cantidades, sean sospechosos o tengan consecuencias graves. La ley no exime el descuido: hay que estar alerta donde hay que estar vigilante y hay que verificar donde hay que verificar. De esta manera puede asegurarse de que su comportamiento comercial no viole el cumplimiento de la ley.

4. Puntos controvertidos sobre "la explicación de la Fiscalía Suprema Popular sobre determinadas cuestiones del caso"

1. Es necesario aclarar la relación entre “activos virtuales” y “monedas virtuales”

La interpretación judicial anterior de la recaudación ilegal de fondos utilizaba el término "moneda virtual", pero esta nueva interpretación judicial del lavado de dinero utiliza "activos virtuales" y añade comillas dobles. La relación entre los dos no se establece claramente en la explicación. ¿Los activos virtuales cubren otros tipos de activos además de las monedas virtuales (como NFT, elementos virtuales de juegos, etc.)? Aiying cree que si solo se refiere a moneda virtual, ¿por qué no utilizar el término original?

Esta pregunta sólo espera una interpretación judicial o una mayor aclaración de qué incluyen los “activos virtuales”. Esto es fundamental para los profesionales de la industria, ya que diferentes tipos de activos pueden implicar diferentes riesgos legales.

2. Las "otras regulaciones" no son lo suficientemente claras

Las cláusulas abiertas a veces dan mayor discreción a las autoridades, pero también pueden dejar a los profesionales sin tener claro qué conducta es específicamente ilegal. Esta ambigüedad aumenta los riesgos legales para los profesionales porque la expresión "otros métodos" de ocultar u ocultar el producto del delito es demasiado amplia, lo que genera incertidumbre. Esto requiere una mayor interpretación judicial o precedente para aclarar qué comportamientos específicos se incluirán en las "otras disposiciones" para evitar malentendidos o abusos.

5. En un entorno policial con fines de lucro, ¿qué pasa con la interpretación judicial de la Corte Suprema?

Diez delitos que rodean el círculo monetario: 1. Delito de operaciones comerciales ilegales, 2. Delito de fraude en recaudación de fondos, 3. Delito de absorción ilegal de depósitos públicos, 4. Delito de esquemas piramidales, 5. Delito de fraude, 6. Delito de lavado de dinero, 7. Delito de asistencia a la red de información Delito de actividad (delito de apoyo a la confianza), 8. Delito de encubrimiento y ocultamiento del producto del delito, delito de producto del delito (delito de ocultación), 9. Delito de apertura de un casino, 10 Delito de evasión de divisas.

Esta vez se emitió una nueva interpretación judicial del "delito de blanqueo de dinero", creo que el objetivo es combatir los delitos de blanqueo de dinero y garantizar la equidad y autoridad de la ley. Sin embargo, "las leyes se promulgan para el interés público, pero algunas personas a menudo las utilizan como una herramienta para obtener beneficios privados. En algunos lugares, el fenómeno de la aplicación de la ley con fines de lucro todavía existe, lo que nos obliga a reflexionar: en tales casos". En un entorno, este ¿Cuánto efecto práctico pueden tener las interpretaciones judiciales?

La aplicación de la ley con fines de lucro permite a los órganos judiciales en algunos lugares manejar casos no simplemente para impartir justicia, sino para obtener beneficios económicos a través de la tramitación de casos. Sabemos que "hay dos tipos de poder: uno se basa en el miedo y el otro en la justicia. Sólo el poder basado en la justicia puede durar mucho tiempo. La aplicación de la ley con fines de lucro obviamente viola la intención original de la justicia y transforma la ley". el poder de aplicación de la ley en una herramienta para la búsqueda de ganancias. Aiying Aiying entiende que este fenómeno es particularmente obvio en casos que involucran grandes cantidades de fondos, especialmente casos de círculos monetarios. Debido a la gran cantidad involucrada, es fácil atraer la atención de la policía local, lo que hace que el enfoque del caso cambie de ". "combate criminal" se convirtió en "beneficio económico".

Por ejemplo, en un caso real, un proyecto blockchain que funcionaba bien recibió un informe de la policía local y presentó un caso por "uso ilegal de la red de información". Posteriormente, el caso se actualizó a "esquema piramidal" y la cuenta de la empresa se canceló. congelado, arrestó al responsable correspondiente. Aunque el modelo de negocio interno de la empresa no constituía un delito después de muchas discusiones, las autoridades locales siguieron adelante con el caso porque el monto del caso alcanzó cientos de millones, lo que eventualmente llevó a que se rompiera la cadena de capital de la empresa y se paralizaran sus operaciones. Aristóteles dijo una vez: "La máxima expresión de la justicia es la equidad". Pero en este caso, la equidad obviamente se ha olvidado, y la motivación de las fuerzas del orden ya no es mantener la justicia, sino obtener beneficios económicos del caso.

Este fenómeno nos hace preguntarnos, en un entorno de aplicación de la ley con fines de lucro, ¿qué tan efectiva es la interpretación judicial? Una frase de la Biblia llega al meollo del problema: "No se puede servir a Dios y al dinero al mismo tiempo si el propósito de los organismos encargados de hacer cumplir la ley es generar ingresos a través de casos en lugar de tratar las cuestiones involucradas de manera justa y equitativa". , entonces por muy estrictas que sean las disposiciones legales, tampoco podrá cumplir su misión de justicia. La aplicación de la ley con fines de lucro en realidad debilita la credibilidad de la ley y coloca a empresas e individuos que originalmente la respetaban en dificultades legales innecesarias.

Para abordar esta cuestión, debemos garantizar que el ejercicio del poder judicial vuelva a la normalidad. "La ley debería existir para la libertad humana, no para la esclavitud". Lo que la sociedad necesita ahora es que el Estado fortalezca su supervisión de los órganos judiciales locales para garantizar que las interpretaciones judiciales no se conviertan en una herramienta para que algunas personas busquen beneficios personales. Al mismo tiempo, se deben aclarar más los términos vagos en las interpretaciones judiciales y los sistemas sociales deben garantizar que todos disfruten de los mismos derechos y oportunidades, a fin de reducir la arbitrariedad en la aplicación de la ley.

Además, para evitar que los órganos judiciales locales se desvíen del Estado de derecho debido a presiones financieras, la garantía de financiación de los órganos judiciales no debería depender de los ingresos procedentes de multas y decomisos. No podemos permitir que la ley se convierta en una herramienta para perjudicar a las empresas y a los individuos, sino que deberíamos convertirla en un verdadero paraguas de protección. Al fortalecer el perfeccionamiento de las disposiciones legales y la estricta supervisión de las acciones de aplicación de la ley, podemos establecer un entorno judicial más justo y transparente y garantizar que los derechos e intereses legítimos de las empresas ya no sean infringidos por fuerzas del orden con fines de lucro.

En última instancia, el núcleo de la ley es mantener la equidad y la justicia, en lugar de convertirse en una herramienta con fines de lucro para las agencias policiales locales. Como dijo Cicerón: "La ley es la madre de la justicia". Necesitamos volver a esta intención original y asegurar que, mientras luchamos contra el crimen, la ley también pueda proteger a las empresas y a los individuos legítimos, de modo que la justicia se convierta en el único criterio para la justicia.

Los "dos máximos" emitieron conjuntamente la "Interpretación sobre varias cuestiones relativas a la aplicación de las leyes en el tratamiento de casos penales de blanqueo de capitales": https://mp.weixin.qq.com/s/lN-caQCInPqlpJrENwJyUg