Invertir en criptomonedas requiere una estrategia cuidadosamente planificada para la asignación de fondos. Desempeña un papel clave en el comercio, permitiéndole navegar por el mercado con mayor confianza.
Igualmente importante es la comprensión de los numerosos riesgos y su gestión. A medida que el panorama criptográfico continúa evolucionando, el aprendizaje constante y la investigación de mercado son el camino hacia el éxito. Obtenga más información sobre cómo crear una cartera equilibrada y las mejores estrategias de diversificación de riesgos.
¿Qué es una cartera criptográfica?
Una cartera de criptomonedas es un conjunto de criptomonedas que están a disposición de un comerciante. Su principal objetivo es asignar activos y riesgos para obtener el máximo beneficio.
Mantener una cartera equilibrada significa estructurar las inversiones de acuerdo con un nivel de riesgo aceptable. El mercado de criptomonedas funciona de manera similar al mercado de valores tradicional y está igualmente expuesto a la volatilidad. Sin embargo, los enfoques para la formación de carteras difieren entre ellos.
La criptomoneda existe sobre la base de un sistema descentralizado, gracias al cual se minimiza el riesgo de fraude. Sin embargo, el aumento de la actividad de los comerciantes puede provocar que los precios de los tokens fluctúen. Por eso es importante mantener un equilibrio entre las monedas estables, las monedas líderes y las criptomonedas volátiles.
Los conceptos básicos para crear una cartera criptográfica
El objetivo principal de crear una cartera bien equilibrada es minimizar el impacto de la volatilidad del mercado mediante la diversificación. Consideremos algunas reglas básicas para crear una cartera ideal:
Siga a los líderes del mercado. El consejo más sencillo para crear una cartera de criptomonedas es copiar las acciones de traders experimentados que demuestren los mejores resultados financieros. Una herramienta de copy trading es ideal para esto.
Invierta en contratos inteligentes. Uno de los proyectos criptográficos más exitosos son las redes blockchain que pueden ejecutar contratos inteligentes. Hay varias formas de utilizarlos, incluido el lanzamiento de aplicaciones descentralizadas (dApps) y nuevos tokens. Dado que cada blockchain tiene sus ventajas y desventajas, algunos inversores reparten sus fondos entre varias de ellas.
Reequilibrar la cartera. El reequilibrio es una parte clave de la gestión de carteras de criptomonedas. Debido a los cambios regulares de precios, es necesario comprar y vender ciertos tokens para mantener la estabilidad. Por ejemplo, si varias de las criptomonedas, normalmente más baratas, aumentan de valor, puede cambiar algunas de ellas por otras más caras para mantener la asignación de activos deseada.
Preste atención a otros tipos de activos. Para reducir el riesgo de pérdida de capital, conviene invertir no sólo en criptomonedas, sino también en activos tradicionales de bajo riesgo y de renta fija, por ejemplo, bonos, acciones, etc.
Cartera criptográfica concentrada y diversificada
Hay dos enfoques principales para crear una cartera criptográfica: concentrada y diversificada. Cada uno tiene sus propias características que conviene tener en cuenta.
Portafolio concentrado
Contiene pocos activos. Tener una cantidad menor de criptomonedas puede generar mayores rendimientos si tienen un buen desempeño durante un período de tiempo. Sin embargo, no es fácil elegir los activos ganadores, se necesita mucho tiempo para estudiar la dinámica del mercado. Además, el potencial de obtener altos rendimientos conlleva el riesgo de pérdidas.
Propenso a la volatilidad. Cualquier ligero cambio en el sentimiento del mercado puede afectar negativamente a una cartera criptográfica concentrada. El riesgo de pérdidas importantes es alto si el usuario posee uno o más activos.
Portafolio diversificado
Contiene una cantidad significativa de criptoactivos diferentes. Tener una variedad de criptomonedas ayuda al inversor a reducir el riesgo de mercado y protegerse contra la volatilidad del mercado. Si el precio de un activo cae significativamente, la estabilidad o rentabilidad de otros ayudará a compensar o minimizar las pérdidas.
Distribuye uniformemente los riesgos. La rentabilidad de una cartera de este tipo puede no ser tan significativa como la de las versiones concentradas, pero esta estructura protege a los usuarios de pérdidas importantes. Una cartera adecuadamente diversificada puede perder significativamente su valor sólo como resultado de un colapso general del mercado criptográfico.
Por lo tanto, los principiantes deben prestar atención a las carteras diversificadas, que brindan equilibrio y un menor nivel de riesgo, en comparación con las concentradas.
Consejos para crear una buena cartera de criptomonedas
Hay muchas formas de diversificar una cartera de criptomonedas. Consideremos las estrategias más comunes.
Utilice una variedad de criptomonedas
La criptomoneda, además de su forma tradicional, se puede presentar en otras formas:
Las Game Coins son activos digitales que son elementos del juego, moneda u otros bienes virtuales.
Las monedas meme son un tipo de criptomoneda asociada con los memes de las redes sociales.
Los tokens de Metaverse son una moneda virtual utilizada para transacciones digitales en el metaverso.
Estas monedas no son necesarias para crear una cartera criptográfica equilibrada, pero dicha diversidad protege contra la volatilidad.
No ignores las monedas estables
El uso de monedas estables ayuda a garantizar la liquidez de la cartera. La presencia de esta clase de criptomonedas minimiza los riesgos en el comercio y permite a los operadores convertir rápidamente activos en una moneda estable durante los períodos de fluctuaciones del mercado. Esto reduce las pérdidas y el tiempo de espera para cambiar a moneda fiduciaria.
Invertir en ETF
Los fondos cotizados en bolsa (ETF) de criptomonedas son un nuevo método de inversión que ofrece acceso a activos sin tener criptomonedas. Permiten a los inversores comprar una parte de un ETF sin tener que comprar tokens. Los fondos de intercambio de criptomonedas permiten a los usuarios diversificar activos sin tarifas ni la molestia de comprar e intercambiar tokens por su cuenta.
No tengas miedo de los tokens menos conocidos
No es ningún secreto que los proyectos criptográficos más pequeños conllevan un mayor riesgo de pérdida, pero también pueden ser extremadamente rentables debido a su significativa volatilidad. Aunque la mayor parte de la cartera debería consistir en tokens líderes del mercado, vale la pena encontrar un lugar para monedas más pequeñas. Antes de comprar criptomonedas poco conocidas, investigue para tomar una decisión de inversión informada.
Por lo tanto, para preservar el capital, invierta en monedas estables y para aumentar los ingresos, invierta en varios tipos de criptomonedas volátiles. Asegúrese de que las decisiones sobre la creación de una cartera criptográfica equilibrada se basen en su propia investigación, no en información aleatoria de las redes sociales o en un deseo irracional de obtener una ganancia rápida.
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