"La detección de direcciones de Chainalysis es un componente importante de nuestras operaciones multifacéticas y mejora significativamente nuestra capacidad para monitorear y mitigar los riesgos del comercio de criptomonedas en tiempo real". - WEI FEN ONG MATRIXPORT Compliance Manager.

Matrixport es una plataforma integral de servicios financieros de criptoactivos con sede en Singapur. Es el ecosistema de activos digitales más grande y confiable del mundo. Su misión es satisfacer las necesidades de inversión emergentes de los inversores y reducir la barrera de entrada para invertir en criptoactivos. . La base de clientes de Matrixport es muy diversa, e incluye inversores nativos en criptoactivos, personas de alto patrimonio neto, oficinas familiares e inversores individuales, así como inversores institucionales como fondos de criptoactivos, plataformas comerciales y empresas de inversión financiera tradicionales.

La compañía también ayuda a más innovadores a desarrollarse, crecer y escalar a través de asociaciones estratégicas con nuevas empresas web3. Los servicios de Matrixport incluyen Cactus Custody™, spot OTC, servicios de corretaje principal, gestión de activos y tokenización de activos del mundo real, entre otros. Su negocio de corretaje digital principal, Matrixport Institutional, presta servicios a más de 800 instituciones en los Estados Unidos, Europa, Asia y otras regiones, construyendo un puente ampliamente confiable entre las finanzas tradicionales y los mercados de criptoactivos.

Desafío: monitorear de cerca la actividad sospechosa en la cadena

Como empresa de criptoactivos que cubre varias líneas de negocio, Matrixport tiene un negocio muy activo con un equipo de cumplimiento de casi 25 profesionales y cree firmemente que un marco regulatorio sólido es un factor clave de su éxito. Matrixport ha creado una solución de cumplimiento de criptoactivos, pero también es consciente de algunos problemas, como los frecuentes falsos positivos en el producto y la falta de soporte en chino por parte del proveedor de la solución, lo que dificulta la comunicación con el equipo de desarrollo de Matrixport. Los equipos de cumplimiento necesitan mejores herramientas de monitoreo del comportamiento del cliente en cadena, así como una cobertura más completa de blockchain y tokens. Poder obtener datos precisos rápidamente también es una prioridad.

El gerente de cumplimiento de Matrixport, Wei Fen Ong, es responsable de liderar el equipo de Monitoreo e Investigación (M&I), que está formado por analistas dedicados a identificar transacciones potencialmente sospechosas en actividades en cadena y realizar vigilancia de mercado en las transacciones de los clientes. Dijo: "Además de gestionar nuestros propios riesgos, también estamos comprometidos a ayudar a nuestros clientes. Necesitamos monitorear de cerca el comportamiento sospechoso y comprender mejor nuestra situación de riesgo para que podamos alertar a los clientes de manera oportuna".

Matrixport busca un socio confiable con un historial comprobado para crear nuevas soluciones de cumplimiento. Esta solución no sólo requiere un funcionamiento sencillo, sino que también espera integrarse perfectamente con los sistemas existentes de la empresa.

Solución: monitoreo en cadena completo y preciso

Matrixport evaluó cuatro proveedores de soluciones diferentes. Como parte del proceso de selección, Matrixport probó cada solución utilizando la cobertura de direcciones de billetera y capacidades de detección de transacciones, incluida la granularidad de los detalles de las transacciones para las alertas y la precisión de los datos proporcionados.

Chainalysis combina la investigación fuera de la cadena con datos dentro de la cadena para el análisis de atribución, y Ong quedó impresionado por su cobertura. Durante el proceso de evaluación, Chainalysis pudo marcar direcciones sancionadas que no fueron marcadas por otros proveedores. Ong se enteró de que los expertos forenses de Chainalysis encontraron la dirección sancionada a través de un vídeo de YouTube.

Durante el proceso de evaluación, Matrixport descubrió que Chainalysis no solo tiene una interfaz de producto fluida, sino que también tuvo un buen desempeño en varias pruebas. La incorporación, la capacitación, la implementación y el soporte posventa fueron factores decisivos clave considerados en esta compra, y Chainalysis se destacó por su excelente capacitación sobre productos y un servicio consistentemente de alta calidad por parte de sus gerentes de éxito del cliente.

Después de decidirse por Chainalysis, el equipo de M&I de Matrixport comenzó a utilizar la solución de cumplimiento a diario para fortalecer su arquitectura de cumplimiento de extremo a extremo. Los analistas del equipo también obtuvieron la certificación de capacitación de productos Chainalysis para maximizar sus habilidades. El uso de Chainalysis en el monitoreo KYT ha mejorado significativamente la capacidad de Matrixport para identificar actividades de alto riesgo en tiempo real. Después de integrar la API de Chainalysis, el equipo puede examinar las entradas de clientes para detectar cualquier comportamiento de alto riesgo. Si existe un riesgo de sanción o hay un flujo de fondos relacionado con una dirección sancionada, el equipo de cumplimiento bloqueará la transacción y realizará una revisión.

"Chainalysis nos ha brindado más información y ahora podemos tomar medidas", dijo Christopher Liu, director de cumplimiento de Matrixport.

Cactus Custody™, un custodio calificado de nivel institucional propiedad de Matrixport, brinda servicios de protección de activos digitales a más de 300 clientes institucionales en más de 30 cadenas de bloques. La capacidad de identificar y abordar rápidamente actividades de alto riesgo aporta un valor significativo a Cactus Custody.

"Se trata de equilibrar su propia gestión de riesgos con las expectativas de sus clientes", dice Ong.

Experiencia de integración y acceso fluida

El equipo de desarrollo interno de Matrixport encontró que el proceso de integración de Chainalysis fue fluido y bien respaldado. El equipo recibió información y orientación detalladas, lo que redujo significativamente la carga de trabajo de los desarrolladores y facilitó el proceso de incorporación. Liu aprecia que Chainalysis brinde soporte en idioma chino, lo que permite a los ingenieros de Matrixport recibir orientación efectiva durante todo el proceso de integración.

Los datos de Chainalysis se integran perfectamente con los sistemas existentes de una empresa, lo que aumenta la eficiencia y eficacia de los procesos de cumplimiento. Como parte importante de la pila de tecnología de Matrixport, la plataforma brinda la capacidad de monitorear transacciones y abordar riesgos relacionados en tiempo real. Además, permite a los equipos de cumplimiento tomar decisiones más informadas.

"La tendencia de cumplimiento de los criptoactivos cambia constantemente y Chainalysis nos brinda un fuerte apoyo para enfrentar este desafío y proteger la seguridad de nuestras operaciones".

–WEI FEN ONG

Gerente de Cumplimiento MATRIXPORT

Resultados: La precisión de los datos, el monitoreo continuo y el soporte de respuesta se combinan para impulsar el cumplimiento normativo.

Desde su implementación, el sistema Chainalysis ha ayudado a Matrixport a identificar diversos grados de conducta potencialmente ilegal a través de categorías granulares y clasificaciones basadas en las características de diferentes regulaciones regionales. Por ejemplo, la capacidad de identificar lo que se define como "juego" en algunas jurisdicciones no es necesariamente ilegal en otras, fortalece los esfuerzos de cumplimiento del equipo. Estas medidas de localización garantizan que la gestión de riesgos de Matrixport pueda adaptarse al entorno regulatorio en diferentes regiones operativas.

Además, Chainalysis ayudó a Matrixport a mejorar el tiempo de respuesta desde la alerta inicial hasta la investigación de seguimiento y la generación de informes, lo que permitió al equipo tomar decisiones más rápidas y mejor informadas. La amplitud y profundidad de los datos de Chainalysis también permiten a Matrixport generar informes de actividades sospechosas (SAR) de mayor calidad, y los equipos suelen utilizar los gráficos de Chainalysis en los informes SAR.

Ong dijo: “La detección de direcciones de Chainalysis es una parte importante de nuestras operaciones multifacéticas y ha mejorado significativamente nuestra capacidad para monitorear y reducir el riesgo de las transacciones de criptomonedas en tiempo real. Nuestros clientes tienen más confianza al usar nuestra plataforma porque saben que nosotros. Estamos fortaleciendo activamente nuestros protocolos institucionales de gestión de riesgos para proteger sus transacciones y activos, y brindar más protección a nuestros clientes es consistente con nuestra intención original de brindar un entorno seguro y confiable para todos los clientes”.

Según la solución de cumplimiento anterior, si había una advertencia sobre el riesgo de una dirección de billetera sancionada, dado que el proveedor de servicios no podía proporcionar la fecha de la transacción, el equipo de Ong solo podía determinar si el riesgo ocurrió antes o después de la sanción al encontrar la fecha de el riesgo. Ahora, si se sanciona una nueva dirección, el equipo no tiene que preocuparse por problemas de riesgo porque las capacidades de monitoreo de Chainalysis emitirán alertas necesarias y precisas. Este tipo de seguimiento continuo es extremadamente útil para reducir la carga de trabajo del equipo y garantizar un enfoque de cumplimiento más eficaz y proactivo.

Liu también compartió cómo Chainalysis reduce la carga de trabajo del equipo. Dijo: “Chainalysis cumple con nuestros requisitos principales y su resultado es mensurable, incluidos paneles de control, informes de revisión, etc., lo que nos permite cuantificar la conveniencia de la investigación y el uso. Ahora el equipo de Wei Fen ya no puede iniciar sesión en dos sistemas. Cuando aparece una alerta, pueden pasar inmediatamente de una parte del producto a otra, comenzar a realizar gráficos de inmediato, informarme sobre un asunto urgente o, cuando recibo una solicitud de las autoridades, puedo buscar y hacerlo rápidamente. Empiece a planificar qué hacer a continuación”.

A los ojos de muchos, la función de cumplimiento es un obstáculo para los negocios, pero el equipo de cumplimiento de Matrixport genera negocios. Liu dijo: “Creemos que establecer una cultura de cumplimiento sólida puede brindar oportunidades comerciales, porque el cumplimiento puede brindarnos licencias, confianza de los clientes y la gente estará dispuesta a cooperar con nosotros porque estamos haciendo lo correcto. Ese es un gran punto de venta. a nosotros."

La importancia de la personalización, el alto contacto y la colaboración

La asociación entre Matrixport y Chain Analysis surge del compromiso con la innovación, la capacidad de respuesta a los comentarios de los clientes y el papel integral de un Gerente de Éxito del Cliente. El equipo de TI de Matrixport pudo comunicarse con Chain Analysis en chino y el apoyo que recibieron fue muy valioso. La empresa participó activamente en sesiones de retroalimentación e hizo sugerencias sobre las características del producto, y sus sugerencias se tomaron en serio. Entre ellos, el análisis de cadena respalda totalmente el lanzamiento de BNB Smart Chain, que es adorado por los usuarios de Matrixport, y es un buen ejemplo.

Matrixport observó que los productos Chainalysis, como el soporte activo para los tokens Ethereum y Optimism, se actualizan constantemente. La compañía cree que el soporte automatizado para el nuevo token ERC-20 refleja la determinación de Chainalysis de ser pionero, lo que también ayudará a Matrixport a liderar la industria de los criptoactivos.

Invierta en asociaciones exitosas y de largo plazo

De cara al futuro, la asociación entre Matrixport y Chainalysis seguirá profundizándose a medida que el ecosistema de activos digitales siga expandiéndose y las necesidades de cumplimiento evolucionen. Ong dijo: "La tendencia de cumplimiento de los criptoactivos está en constante evolución y Chainalysis nos brinda un fuerte apoyo para enfrentar este desafío y proteger la seguridad de nuestras operaciones".

Liu cree que Chainalysis ayudará a Matrixport a crecer de la manera correcta y brindará tranquilidad a los inversores y clientes. Liu dijo que cada vez que mencionaba a los inversores que la empresa estaba utilizando Chainalysis, sabían que era una solución de primer nivel. Un cliente institucional pidió confirmar que Matrixport estaba utilizando los servicios de Chainalysis antes de registrarse. Proporcionar confirmaciones de servicio resalta el compromiso de una empresa con el cumplimiento y aumenta la confianza del cliente. Estas solicitudes de los clientes también resaltan la importancia que otorgan a la transparencia y confiabilidad de las soluciones de cumplimiento de la empresa.

"Al asociarnos con Chainalysis, podemos mejorar nuestros servicios con las mejores herramientas de seguridad y cumplimiento de la industria, ayudando a los clientes a adaptarse a los cambios en los estándares de informes de cumplimiento y lograr un crecimiento sostenible", dijo Liu.