Los directores de Customers Bancorp, una empresa amiga de las criptomonedas, y de su filial Customers Bank, con sede en Malvern, Pensilvania, perfeccionarán sus habilidades de redacción durante los próximos dos meses en preparación para una acción de cumplimiento que la Junta de la Reserva Federal de los Estados Unidos ejecutó contra ellos.

Customers Bank no obtuvo buenos resultados en los “exámenes e inspecciones recientes” del Banco de la Reserva Federal de Filadelfia y ya está tomando medidas para abordar las deficiencias que la Reserva identificó en la gestión del banco y en las prácticas contra el lavado de dinero (AML), según el acuerdo, que fue fechado el 5 de agosto y publicado el 8 de agosto.

El pequeño banco tiene 23 sucursales en 11 estados y una base de clientes de criptomonedas. Ofrece el servicio de transferencia instantánea de clientes bancarios (CBIT) basado en un libro de contabilidad distribuido, que lanzó en 2021 en la plataforma Tassat. El servicio CBIT permite a los clientes de Customer Bank transferirse dinero entre sí de forma instantánea y en cualquier momento.

La Fed dice que planea mejores programas e informes

El acuerdo con la Reserva Federal estipula que Customers Bancorp y Customers Bank presentarán una serie de documentos en los próximos 60 días para mejorar las prácticas bancarias. Los directores de Customers Bancorp presentarán un plan para fortalecer la supervisión del cumplimiento de la normativa AML, incluidos los requisitos de la Ley de Secreto Bancario (BSA) y las regulaciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Tesoro de Estados Unidos.

Además, dentro del mismo plazo, el banco presentará un programa revisado de cumplimiento BSA/AML, un programa de diligencia debida del cliente, un programa revisado para informar actividades sospechosas a las autoridades policiales y supervisoras y un programa revisado de cumplimiento OFAC.

Customers Bancorp y Customers Bank desarrollarán un plan “para mejorar las prácticas de gestión de riesgos con respecto a la estrategia de activos digitales de la Organización”.

Enlace a la crisis bancaria de 2023

Asimismo, en un plazo de 60 días, Customers Bank contratará a un consultor de revisión de transacciones para que examine la actividad de monitoreo de transacciones del banco desde el 1 de marzo de 2023 hasta el 31 de agosto de 2023, a fin de evaluar si el banco identificó y reportó adecuadamente las actividades sospechosas. Se elaborará un informe escrito sobre las conclusiones del consultor.

Desde marzo hasta agosto de 2023, la industria bancaria estadounidense se vio sumida en una crisis que provocó el colapso de varias instituciones favorables a las criptomonedas, como Silvergate, Signature y Silicon Valley Bank. Customers Bank se mantuvo solvente y retuvo a sus clientes de criptomonedas durante este período. Sin embargo, limitó los depósitos en CBIT al 15% de sus depósitos totales.

Customers Bank no respondió de inmediato a una solicitud de comentarios de Cointelegraph.

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