La Autoridad de Conducta Financiera (FCA), el regulador financiero del Reino Unido, ha publicado otra ronda de directrices para las empresas de criptomonedas que anuncian servicios de criptomonedas. La FCA introdujo regulaciones sobre la promoción de criptomonedas en octubre de 2023 y ha estado ayudando a la industria a cumplirlas desde entonces.
El regulador examinó cómo las empresas estaban cumpliendo los requisitos para la promoción de servicios de criptomonedas. Seleccionó a las empresas sujetas a los requisitos, les solicitó información y las visitó.
La FCA analiza las empresas y evalúa sus prácticas
La FCA quería saber cómo les iba a las empresas con el período de reflexión de 24 horas, las advertencias de riesgo personalizadas, la categorización de los clientes, la evaluación de la idoneidad de la inversión, el mantenimiento de registros y la debida diligencia de los criptoactivos. Dividieron sus hallazgos en buenas y malas prácticas.
La mayoría de los consejos que se dieron sobre los temas fueron claros. Una buena práctica con respecto al período de reflexión, por ejemplo, fue:
“Dar información clara de que existe un período de reflexión y explicar que existe para garantizar que los consumidores se tomen el tiempo necesario para considerar si el producto es adecuado para ellos”.
Algunos de los consejos fueron más sustanciales. “Para algunas empresas, la debida diligencia parecía estar excesivamente centrada en si el criptoactivo equivalía a un valor en ciertas jurisdicciones, en lugar de estar adaptada a los requisitos regulatorios del Reino Unido”, afirmaba la evaluación. De manera similar:
“Hemos visto empresas que se basan en comparaciones entre sectores para determinar qué es aceptable. Dados los niveles de malas prácticas en el mercado, las empresas no deberían hacerlo”.
“En cambio, esperamos que las empresas colaboren directamente con nosotros para mejorar los estándares en todo el sector”, continuó la evaluación.
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El largo camino hacia el cumplimiento
La FCA anunció en junio de 2023 que se introducirían nuevas normas en octubre de ese año, que sustituirían a las establecidas en agosto de 2022. La FCA vio de antemano que no habría un cumplimiento total para octubre y dio a algunas empresas hasta el 8 de enero de 2024 para cumplir con las normas.
Apenas dos semanas después de que entraran en vigor las normas promocionales, la FCA había detectado más de 200 infracciones de las normas, según afirmó. Incluso Binance tuvo problemas de cumplimiento después de que se le impusieran restricciones a su socio bancario.
La FCA publicó reglas adicionales en noviembre para ayudar a las empresas de criptomonedas a encontrar su camino hacia el cumplimiento.
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