1. ¿Por qué muchas agencias que manejan casos exigen que la persona cuya tarjeta ha sido congelada devuelva los fondos involucrados a la víctima antes de aceptar descongelarla? ¿Es esto legal?

Muchos "amigos congelados" en el círculo monetario deben haberse encontrado con una situación así: retiran dinero de la moneda virtual y reciben dinero robado inexplicablemente. El "tío" no solo congela la tarjeta bancaria, sino que también les dice que todos los fondos involucrados. en la tarjeta se debe retirar y devolver a la víctima para que la descongele. Esto ha dejado confundidos a muchos "amigos congelados": no soy un estafador, ¿por qué debería soportar las pérdidas de la víctima?

¿Por qué el dinero que recibí de transacciones normales está congelado, pero por qué todavía quieres que le devuelva el dinero a una víctima que no puede ser vencida? Entonces ¿quién pagará por mis pérdidas? De hecho, en la práctica, no es raro exigir a la parte que ha congelado la tarjeta que reembolse el dinero antes de descongelarla. Entonces, ¿existe alguna base legal para este comportamiento?

(1) ¡La existencia de una base legal depende de si usted es sospechoso de haber cometido un delito!

En primer lugar, desde la perspectiva de las normas jurídicas, según el artículo 64 de la (Ley Penal): "Todos los bienes obtenidos ilegalmente por los delincuentes serán recuperados o se ordenará su devolución como indemnización; los bienes legítimos de la víctima serán devueltos en de manera oportuna". Por lo tanto, si realmente se sospecha que usted es sospechoso, si comete un delito y es declarado culpable, entonces los fondos involucrados en el delito que fluyen hacia su tarjeta son ganancias ilegales, y es su obligación compensar al víctima. Si no se lo devuelve a la víctima, la unidad que maneja el caso seguramente no podrá descongelarlo por usted. Sin embargo, si usted es simplemente un vendedor común de moneda virtual y recibe dinero robado sin saberlo, dado que la transacción de moneda virtual en sí no es ilegal, siempre que la haya revisado con anticipación, el precio de la transacción también es un precio normal de mercado. En este caso, de hecho no existe ninguna disposición legal clara que diga que usted debe devolver los fondos involucrados a la víctima "de su propio bolsillo" para poder descongelar la cuenta.

(2) No soy sospechoso, pero tengo que reembolsar mi dinero para descongelarlo. ¿Es esto razonable?

Algunas personas quieren preguntar: mientras no sea sospechoso, ¿no tengo que pagar una compensación para que me descongelan? De hecho, legalmente hablando, usted no tiene esta obligación, pero desde un punto de vista racional, incluso si cae en la situación de "transacción normal" antes mencionada y no es sospechoso, en la práctica, los órganos de seguridad pública aún pueden pedirle que "devuelva primero" el dinero y luego lo descongele. Esto se debe a que: En primer lugar, los delitos de fraude electrónico se han vuelto cada vez más comunes en los últimos años. Las víctimas de fraude electrónico denuncian delitos todos los días en todo el país. Cuando se tratan casos de fraude electrónico, las unidades de tratamiento sólo tienen dos opciones: "arrestar a la persona" y "perseguir el dinero". Sin embargo, los estafadores electrónicos suelen estar fuera del país y es difícil atraparlos en un corto período de tiempo. Dado que el camino de las "personas" no está disponible, la única manera es centrarse primero en el aspecto del "dinero". Por lo tanto, congelar su tarjeta primero es para proteger los intereses de propiedad de la víctima tanto como sea posible.

En segundo lugar, echemos un vistazo: ¿por qué la unidad de gestión de casos no lo descongela por usted? Dado que los fondos de fraude electrónico han ingresado a su tarjeta, si dice que es una transacción normal y está descongelada para usted, el dinero de otras víctimas fluirá en el futuro y usted dirá que no lo sabe. ¿Más oportunidades para que los estafadores engañen a la gente? Además, la agencia que maneja el caso debe verificar si usted realmente está operando normalmente, ¡y es imposible simplemente escuchar sus palabras! Por lo tanto, hasta que se investigue el caso y su cuenta no esté completamente libre de sospechas de estar involucrada en el caso, la unidad de manejo del caso no se atreverá a descongelarla fácilmente, de lo contrario, si luego se descubre que ha entrado dinero ilegal. su tarjeta, serán ellos quienes la descongelarán, entonces podrán ser considerados responsables por su incumplimiento del deber.

Pensando desde la perspectiva de la víctima, el vendedor de moneda virtual dijo que era una transacción normal y no sabía que el dinero entrante era dinero robado. Sin embargo, si la cuenta del comerciante es una tarjeta de primera clase, la víctima retiraría la tarjeta directamente. transfiera el registro y diga: "Enviaré el dinero a" Su cuenta está activada ", o incluso si no es una tarjeta de primer nivel, si sigue los registros de transferencia de la tarjeta de primer nivel y descubre que el dinero de la víctima fluyó a usted a través de la tarjeta Vest, entonces cree que no hay forma de rastrear al estafador electrónico. En este caso, si la unidad de manejo del caso aún no ayuda a la víctima a obtener un reembolso de dinero, como víctima, ¿puede la víctima aceptarlo? este resultado? ¿Dirán que la unidad que maneja casos es irresponsable y luego causarán problemas? Por lo tanto, se puede entender de esta manera: es una medida impotente que la unidad de manejo de casos pida a los "no sospechosos" que devuelvan el dinero. Aunque no existe una base legal específica, es razonable.

2. Si los fondos involucrados en el caso no son devueltos a la víctima, ¿se pueden descongelar?

¿Se puede descongelar la tarjeta sin reembolsar los fondos involucrados? Creemos que esto requiere distinguir entre las dos situaciones siguientes:

(1) Quienes sean sospechosos de haber cometido delitos ilegales deberán pagar una indemnización.

La primera situación: si usted es sospechoso de delitos ilegales y es un eslabón en la cadena criminal, entonces, en este momento, el dinero ilícito recibido en su cuenta de tarjeta bancaria pertenece a sus ganancias ilegales. Bajo la premisa de que existen ganancias ilegales, su comportamiento al devolver los fondos de la tarjeta a la víctima es "devolver el dinero robado" o "devolver una compensación". Es su obligación devolver el dinero robado a la víctima de manera oportuna. . Según el artículo 7 (2) de las opiniones sobre varias cuestiones relativas a la aplicación de las leyes en la tramitación de casos penales como los de fraude en telecomunicaciones y en Internet, emitidas conjuntamente por el Tribunal Popular Supremo, la Fiscalía Popular Suprema y el Ministerio de Seguridad Pública, “la cantidad de dinero en la cuenta bancaria involucrada en el caso o en la cuenta de pago de terceros involucrada en el caso es Si es cierto que no se puede identificar a todas las víctimas por razones objetivas, pero hay evidencia de que la cuenta fue utilizada para fraude en redes de telecomunicaciones, y el imputado no puede explicar el origen legal del dinero. Según lo dispuesto en el artículo 64 de la Ley Penal, éste debe ser reconocido como ingreso ilícito y recuperado "al mismo tiempo, la devolución de los bienes robados y". La compensación afectará aún más la sentencia del sospechoso, así como la cuestión de si la sentencia puede ser conmutada y puesta en libertad condicional durante la ejecución de la pena.

(2) ¿Puede un "gran malhechor" que accidentalmente recibió dinero negro no reembolsar los fondos involucrados?

La segunda situación: si usted mismo no está involucrado en delitos ilegales, pero después de una investigación por parte de la agencia de seguridad pública, se descubre que los fondos defraudados de la víctima fluyeron directamente a su cuenta bancaria o fueron transferidos a su cuenta, entonces esta situación es la siguiente. Si un "gran agraviado" recibe accidentalmente dinero negro, ¿no puede reembolsar los fondos involucrados?

¡seguro! Tenga en cuenta que actualmente no existe ninguna ley en nuestro país que estipule claramente que la persona congelada debe devolver el dinero negro antes de que pueda ser descongelado. Sin embargo, aquí es necesario distinguir las dos situaciones siguientes:

1. Si el caso aún está en curso y el verdadero sospechoso sigue prófugo, entonces puede presentar una denuncia ante la policía para demostrar que la fuente del dinero en su tarjeta es legal y que ha cumplido plenamente con sus obligaciones de auditoría durante el proceso. transacción, no tienes idea de que el dinero que la otra parte transfiere a tu tarjeta es dinero negro. Sin embargo, cabe señalar que la apelación debe interponerse lo antes posible, de lo contrario, si la policía cree que su tarjeta tiene un nivel alto, el dinero de la tarjeta se habrá descontado directamente y será aún más difícil. ¡Recupera el dinero!

2. Si el verdadero delincuente ha sido capturado y el tribunal lo ha sentenciado, puede implicar procesar y deducir los fondos involucrados en su tarjeta durante el juicio. En este momento, puede presentar una objeción al tribunal y solicitar la revocación de lo anterior. juicio. En "Tres" del artículo anterior de la cuenta pública de nuestro equipo (ocho casos exitosos recientemente descongelados por el equipo de abogados de Liu Lei), mencionamos casos en los que el tribunal solicitó la devolución de los fondos deducidos y tuvo éxito. Wei Moumou recibió fondos de juego en el extranjero debido a transacciones de moneda virtual, lo que provocó que una oficina de seguridad pública local en Sichuan congelara su cuenta bancaria. Los fondos involucrados en la tarjeta ascendieron a 4,2 millones. Durante el proceso de negociación del propio Wei Moumou con los órganos de seguridad pública, la unidad de manejo de casos le pidió una vez a Wei Moumou que devolviera todos los fondos antes de considerar descongelarlos, pero Wei Moumou no estuvo de acuerdo. Después de que la sentencia del tribunal de primera instancia entró en vigor, el tribunal de ejecución dedujo directamente 4,2 millones de yuanes de una determinada tarjeta bancaria basándose en la sentencia efectiva. En este caso, Wei Moumou también encontró a nuestro equipo y apeló con éxito. Al final, el tribunal dictaminó que se debían devolver 4,2 millones de yuanes a Wei Moumou.

En resumen, no importa en qué etapa se encuentre, siempre que no sea un verdadero delincuente, ¡tiene la posibilidad de recuperar el dinero que le dedujeron por error! Aquí también les recordamos a todos los amigos congelados que si se encuentran en una situación similar, deben confiar en un abogado para que se encargue de ello tan pronto como su tarjeta esté congelada. Si los fondos de la tarjeta no se han deducido, todavía hay mucho espacio. para apelaciones para descongelar.

3. La policía congeló dos tarjetas en tres lugares, ¡pero las descongelaron con éxito sin ninguna deducción!

Habiendo dicho todo esto, la pregunta que más preocupa a todos es: una vez congelada la transacción de moneda virtual, ¿se puede solucionar la compensación por no reembolso?

1. Introducción del caso:

Wang Moumou (seudónimo) aprendió sobre monedas virtuales en su tiempo libre. Por curiosidad, comenzó a ingresar al mercado e intentar comprar y vender monedas virtuales. Wang Moumou descubrió que podía ganar mucho dinero comprando y vendiendo monedas virtuales, así que siguió haciéndolo. En junio de 2023, Wang Moumou vendió una moneda virtual en una determinada plataforma de comercio de divisas virtuales como de costumbre. Sin embargo, poco después de completarse la transacción, descubrió que las dos tarjetas bancarias a su nombre eran utilizadas por A, B y C respectivamente. La Oficina de Seguridad Pública congeló la cantidad total de aproximadamente 1,16 millones de yuanes. Wang Moumou se sorprendió cuando se enteró de la noticia y se sintió inexplicable. Obviamente simplemente vendió la moneda virtual como antes, entonces, ¿por qué lo congelaron directamente?

2. Proceso de tramitación del caso por parte del abogado:

Wang Moumou se enteró del equipo legal de Liu Lei a través de la presentación de un amigo. Después de una comunicación preliminar con los abogados del equipo, decidió confiarle al abogado del equipo, Chen Mingdong, que apelara en su nombre. Después de aceptar la encomienda, el abogado Chen Mingdong llamó inmediatamente a las agencias de seguridad pública en los tres lugares para conocer la situación. Se enteró de que la tarjeta de Wang congelada por las oficinas de seguridad pública en los lugares A y B era una tarjeta de primer nivel, y que la La tarjeta congelada por la oficina de seguridad pública en el lugar C era una tarjeta de segundo nivel. Después de eso, el abogado Chen recopiló los materiales basados ​​en el caso real y fue a los lugares A, B y C muchas veces para emitir opiniones legales y comunicarse con los órganos de seguridad pública. Wang Moumou no estaba recibiendo "a sabiendas" el dinero robado y estaba. involucrados en el caso. El monto se explica con antecedentes reales de transacciones de moneda virtual y otras circunstancias.

Al principio, los órganos de seguridad pública se negaron a liberar la cantidad congelada en la tarjeta de Wang, especialmente la cantidad involucrada en la tarjeta de primer nivel, pero el abogado del equipo Chen no se dio por vencido. Gracias a muchos viajes de negocios fuera de línea y a los esfuerzos de coordinación y comunicación del abogado del equipo, Chen, las oficinas de seguridad pública de los tres lugares finalmente acordaron descongelar la cuenta de Wang después de tres meses. Además, después de la comunicación del abogado Chen, la Oficina de Seguridad Pública también acordó emitir una (declaración de situación) para Wang XX, excluyendo a Wang XX de ser sospechoso de participación criminal. De esta manera, Wang Moumou no sólo logró descongelar su cuenta, sino que también eliminó los riesgos involucrados en el caso.

3. Características de este caso:

En este caso, existen muchas agencias de congelación y están distribuidas en diferentes regiones del país. Una de las dos tarjetas involucradas es una tarjeta de primer nivel congelada por dos agencias de seguridad pública y la otra es una tarjeta de segundo nivel congelada por. una agencia de seguridad pública, y la cantidad involucrada en el caso fue grande, por lo que la comunicación fue muy difícil. El abogado Chen del equipo legal de Liu Lei combinó conocimiento profesional y comunicación paciente para finalmente ayudar al cliente a descongelar la cuenta con éxito.

4. Después de devolver los fondos involucrados a la víctima, ¿aún puedo recuperar el dinero?

Algunas personas pueden preguntarse: a veces, obviamente no soy un sospechoso de un delito, pero para descongelar los fondos lo antes posible, me veo "obligado" a devolver los fondos involucrados a la víctima primero. Obviamente también soy una víctima. ¿No me devuelven el dinero? En este caso, sugerimos que la parte cuya tarjeta está congelada pueda comunicarse activamente con la víctima y la agencia de seguridad pública, y firmar un (acuerdo de regalo condicional) con la víctima bajo el testimonio de la agencia de seguridad pública, indicando claramente que el motivo Es "consideraciones principales" de humanidad, las pérdidas de la víctima deben compensarse adecuadamente mediante "donaciones" para aliviar las necesidades inmediatas de la víctima y, al mismo tiempo, "la víctima coopera activamente con los órganos de seguridad pública para descongelar" como condición. por el regalo. Además, se puede estipular además en el (acuerdo de donación) que después de que los órganos de seguridad pública capturen al sospechoso de haber cometido un delito y dispongan una indemnización, la víctima deberá devolver los fondos correspondientes a la parte lo antes posible.

Las personas que quieran retirar monedas virtuales deben prestar más atención antes de cobrar el dinero y hacer todo lo posible para verificar la información de identidad y la situación del flujo del pagador para evitar en la mayor medida el riesgo de recibir dinero robado. Sin embargo, si realmente se encuentra en una situación en la que el dinero robado recaudado en transacciones normales ha sido congelado y la unidad de manejo de casos le exige que "devuelva el dinero" antes de descongelarlo, no se asuste demasiado, porque no tienen ningún motivo legal. para obligarte a reembolsar el dinero Si deseas descongelar lo antes posible sin reembolsar el dinero, se recomienda contactar a profesionales para que intervengan lo antes posible para ayudar a resolver la situación y esforzarse por completar el descongelamiento sin que se te deduzca. o con pérdidas mínimas, y volver a la normalidad.