Invertir en criptomonedas se ha convertido en una forma cada vez más popular de diversificar la cartera y potencialmente obtener importantes ganancias financieras. Sin embargo, la naturaleza altamente volátil del mercado de las criptomonedas también puede exponer a los inversores en criptomonedas a riesgos financieros sustanciales. Para navegar por este terreno riesgoso y salvaguardar sus inversiones, los inversores en criptomonedas deben adoptar estrategias eficaces de gestión de riesgos.

Este artículo le guiará a través de las 7 estrategias principales (así como consejos adicionales) sobre cómo gestionar el riesgo en una cartera de criptomonedas, ayudando a los inversores a mantenerse informados, controlar el riesgo, proteger su inversión en criptomonedas y aprovechar las oportunidades en este mercado apasionante y dinámico. .


Estrategias de gestión de riesgos de carteras criptográficas

(No invierta en Memecoin, por favor)

La gestión eficaz del riesgo es crucial para las carteras de criptomonedas, dada la alta volatilidad de los criptoactivos. A diferencia de las monedas fiduciarias, las criptomonedas carecen de supervisión regulatoria, son vulnerables a la piratería y pueden experimentar fuertes fluctuaciones de precios debido al sentimiento y la especulación del mercado.

Al implementar estrategias efectivas de gestión de riesgos criptográficos, puede minimizar las pérdidas, optimizar los rendimientos y mantener una cartera bien equilibrada que se alinee con sus objetivos financieros y su tolerancia al riesgo. 

Ahora que sabemos por qué la gestión de riesgos en el comercio de criptomonedas es crucial, ¡analicemos las estrategias reales!

1. Diversificación

La diversificación es una estrategia de gestión de riesgos que implica distribuir sus inversiones entre varias criptomonedas, sectores y tecnologías blockchain. Diversificar su cartera de inversiones en diferentes criptoactivos le permite mitigar el riesgo de invertir en un solo activo que puede experimentar una caída repentina de su valor debido a circunstancias imprevistas.

La diversificación de la cartera también puede ayudar a capturar ganancias potenciales de diferentes industrias y clases de activos subyacentes. Al distribuir las inversiones en múltiples monedas con diferentes casos de uso, segmentos de mercado y avances tecnológicos, los inversores en criptomonedas pueden beneficiarse del potencial de crecimiento de varios sectores del mercado de las criptomonedas.

Algunas de las formas de diversificar su cartera de inversiones incluyen la diversificación basada en el riesgo (RBD), la diversificación centrada en el sector (SFD), la diversificación temática (TD), la diversificación basada en la capitalización de mercado (MCBD) y la diversificación basada en el horizonte temporal (THBD). , etc. 

Una cartera de RBD podría incluir monedas como:

  • Bitcoin (bajo riesgo, baja volatilidad, alta liquidez) 

  • Ethereum (mayor riesgo, mayor volatilidad, alta liquidez)

  • Binance Coin (riesgo medio, volatilidad moderada y liquidez)

  • Chainlink (mayor riesgo, mayor volatilidad, menor liquidez)

  • Uniswap (mayor riesgo, mayor volatilidad, liquidez moderada)

  • Moneda USD (bajo riesgo, alta liquidez, estable)

  • Solana (mayor riesgo, alta volatilidad, liquidez moderada).

Así es como podría verse una cartera SFD:

  • Sector DeFi (Finanzas Descentralizadas): Aave (AAVE), Compound (COMP) y Maker (MKR) 

  • Sector NFT (Token no fungible): Enjin Coin (ENJ), Flow (FLOW) y Chiliz (CHZ)

  • Sector de juegos: Theta Token (THETA), Axie Infinity (AXS) y Decentraland (MANA) 

  • Sector de infraestructura: Polkadot (DOT), Cardano (ADA) y Chainlink (LINK).

A continuación se muestran algunos ejemplos de carteras de TD:

  • Tema de Finanzas Descentralizadas (DeFi): Ethereum (ETH), Uniswap (UNI), Aave (AAVE), Compound (COMP)

  • Tema de privacidad y anonimato: Monero (XMR), Zcash (ZEC), Dash (DASH), Pirate Chain (ARRR)

  • Tema de eficiencia energética: Chia (XCH), Cardano (ADA), Ethereum (ETH), Solana (SOL).

  • Tema de juegos y NFT: Axie Infinity (AXS), Enjin Coin (ENJ), Decentraland (MANA), The Sandbox (SAND)

  • Tema de Internet de las cosas (IoT): IOTA (MIOTA), VeChain (VET), Waltonchain (WTC), Helium (HNT)

  • Tema Web 3.0: Polkadot (DOT), Chainlink (LINK), Filecoin (FIL), Arweave (AR), The Graph (GRT).

A continuación se describen algunos ejemplos de carteras criptográficas basadas en capitalización de mercado:

  • Criptomonedas de gran capitalización: Estas son las monedas menos volátiles y más establecidas con una capitalización de mercado de más de $10 mil millones, como Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) y Binance Coin (BNB).

  • Criptomonedas de mediana capitalización: suelen ser criptomonedas más nuevas que están ganando popularidad y adopción, con una capitalización de mercado de entre 1.000 y 10.000 millones de dólares. Los ejemplos incluyen Polkadot (DOT), Chainlink (LINK), Solana (SOL), etc.

  • Criptomonedas de pequeña capitalización: son las criptomonedas más volátiles y, por lo general, son proyectos más nuevos y no probados con una capitalización de mercado de menos de mil millones de dólares. 

Veamos algunos ejemplos de una cartera diversificada basada en horizontes temporales:

  • A corto plazo (1-6 meses): Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB), Polkadot (DOT) y Solana (SOL). Invertir en estos activos proporciona altos rendimientos en un período corto pero también conlleva un mayor riesgo.

  • Medio plazo (6-12 meses): Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Cardano (ADA), Chainlink (LINK) y Uniswap (UNI). Esta cartera es menos volátil y ofrece oportunidades de crecimiento.

  • A largo plazo (más de 12 meses): Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Polkadot (DOT), Chainlink (LINK) y Cardano (ADA). Estas monedas cuentan con equipos de desarrollo sólidos y casos de uso sólidos y se espera que su valor aumente a largo plazo.

A continuación se destacan los tipos de criptomonedas a considerar para la diversificación:

  • Bitcoin es la primera y más grande moneda digital descentralizada del mundo. Bitcoin es sin duda una de las opciones más populares en cuanto a la diversificación de carteras de criptomonedas.

  • Las altcoins son criptomonedas que no son Bitcoin. Esta clase de activo se creó como una alternativa a Bitcoin, con el objetivo de diversificar el mercado de las criptomonedas. Las altcoins son generalmente más riesgosas que Bitcoin, ya que a menudo tienen bases de usuarios menos establecidas y están sujetas a una mayor volatilidad. Sin embargo, también ofrecen a un inversor con perfil de alto riesgo la posibilidad de obtener mayores rendimientos. Las Altcoins también se diferencian en monedas de Capa 1 y Capa 2 según sus soluciones blockchain.  

  • Tokens de utilidad y proyectos DeFi: los tokens de utilidad suelen ser emitidos por empresas basadas en blockchain para incentivar a los usuarios a participar en la red. Invertir en tokens de utilidad puede ofrecer la posibilidad de obtener altos rendimientos si el producto o servicio subyacente gana popularidad y adopción. Invertir en proyectos DeFi puede brindar exposición a diversos servicios financieros que no están disponibles para inversiones tradicionales a través de instituciones financieras tradicionales. Sin embargo, recuerde que los proyectos DeFi pueden ser muy complejos y arriesgados.  

  • Los NFT son activos digitales únicos almacenados en la cadena de bloques que no se pueden replicar ni intercambiar por otra cosa. A menudo representan obras de arte, objetos coleccionables y elementos del juego. Las NFT ofrecen una nueva forma de invertir en el espacio criptográfico con potencial de crecimiento significativo. Sin embargo, invertir en NFT puede ser muy especulativo y volátil. El valor de las NFT puede fluctuar en función de varios factores, incluida la popularidad del activo digital subyacente, la rareza de la NFT y el sentimiento general del mercado.

  • Las monedas estables son criptomonedas vinculadas a una moneda fiduciaria estable, como el dólar estadounidense o el oro. Proporcionan una cobertura contra la volatilidad del mercado de criptomonedas y pueden usarse como medio de pago o depósito de valor, ya que pueden intercambiarse por una o más monedas fiduciarias. Invertir en monedas estables proporciona una fuente estable de ingresos pasivos para los inversores y reduce la volatilidad de una cartera de criptomonedas. Sin embargo, invertir en monedas estables no ofrece el mismo potencial de alto rendimiento que otras criptomonedas debido a su valor estable.

Además, puede diversificar su cartera de inversiones invirtiendo también en mercados financieros tradicionales y otros activos no criptográficos, como bienes raíces, acciones, bonos, etc. 

2. Promedio de costos en dólares (DCA)

El promedio de costos en dólares es una estrategia simple que implica invertir una cantidad fija de dinero a intervalos regulares, independientemente de las condiciones del mercado. Esta estrategia está diseñada para reducir el impacto de la volatilidad del mercado en la cartera y ayudar a los inversores a evitar tomar decisiones de inversión emocionales basadas en fluctuaciones del mercado a corto plazo.

Supongamos que desea invertir $500 en BNB durante los próximos 5 meses utilizando la estrategia DCA. Decide invertir $100 mensuales, independientemente del precio de BNB. Veamos cómo se desarrolla esto:

Mes 1

  • Precio BNB: $200

  • Inversión: $100

  • BNB comprado: 0,5

Mes 2

  • Precio BNB: $250

  • Inversión: $100

  • BNB comprado: 0,4

Mes 3

  • Precio BNB: $300

  • Inversión: $100

  • BNB comprado: 0,3333

Mes 4

  • Precio BNB: $350

  • Inversión: $100

  • BNB comprado: 0,2857

Mes 5

  • Precio BNB: $400

  • Inversión: $100

  • BNB comprado: 0,25

Inversión total: $500

Total de BNB comprados: 1.769

Con la estrategia DCA, ha acumulado 1.769 BNB en cinco meses. El precio promedio de BNB durante este período fue ($200 + $250 + $300 + $350 + $400) / 5 = $300. Su precio de compra promedio de BNB fue $500 / 1,769 = $282,55. En este ejemplo, la estrategia DCA resultó en un precio de compra promedio más bajo que el precio promedio general durante el período de inversión.

A medida que el precio de BNB aumentó con el tiempo, la estrategia DCA le permitió beneficiarse de la tendencia alcista al reducir su precio de compra promedio en comparación con el precio promedio del mercado. DCA puede ser una estrategia útil para los inversores que quieran invertir en el mercado sin intentar cronometrar el tiempo. Al invertir regularmente a lo largo del tiempo, los inversores pueden beneficiarse del interés compuesto y potencialmente alcanzar objetivos financieros a largo plazo.

3. Dimensionamiento de la posición

El tamaño de la posición es una técnica de gestión de riesgos que se utiliza para determinar el tamaño apropiado de una inversión o posición en función del riesgo que un inversor está dispuesto a asumir. Esta técnica implica calcular la pérdida potencial máxima que un inversor puede tolerar y ajustar el tamaño de su inversión en consecuencia. Aunque el tamaño de la posición a menudo se considera una estrategia de comercio de criptomonedas, se aplica a otras formas de inversión y gestión de activos.

Por ejemplo, si un inversor está dispuesto a asumir un riesgo del 5% en una sola operación o posición, debe ajustar el tamaño de su posición para limitar las pérdidas potenciales. Esto permite a los inversores evitar asumir riesgos excesivos y potencialmente sufrir pérdidas más allá de su capacidad.

Cuando se combina con otras estrategias de gestión de riesgos, el tamaño de las posiciones puede mejorar las posibilidades de éxito de un inversor en los mercados y, al mismo tiempo, gestionar eficazmente sus riesgos.

4. Reequilibrio de la cartera

El reequilibrio de la cartera se refiere al ajuste de la composición de la cartera para devolverla a sus asignaciones de activos originales. Garantiza que la relación riesgo-recompensa de la cartera se mantenga coherente con los objetivos y la tolerancia al riesgo del inversor.

Dado que los precios de las criptomonedas fluctúan significativamente, el reequilibrio puede ayudar a los inversores a mantener el nivel deseado de exposición al riesgo y, al mismo tiempo, aumentar potencialmente sus rendimientos. Por ejemplo, si el objetivo de asignación de un inversor es tener el 50% de su cartera en Bitcoin y el 50% en Ethereum, pero debido a los movimientos del mercado, su cartera ahora es 60% Bitcoin y 40% Ethereum, puede decidir vender parte de su cartera. Bitcoin y comprar más Ethereum para que su cartera vuelva a la asignación objetivo.

El reequilibrio puede realizarse periódicamente, como mensual o trimestralmente, o desencadenarse por eventos específicos, como un cambio significativo en el valor de una criptomoneda en particular o un cambio en los objetivos financieros o la tolerancia al riesgo del inversor.

5. Órdenes de limitación de pérdidas

Una orden de limitación de pérdidas es una herramienta valiosa que permite a los inversores vender la totalidad o una parte de sus tenencias automáticamente si el precio de un activo en particular cae por debajo de un nivel predeterminado. Al establecer una orden de limitación de pérdidas, los inversores pueden limitar sus pérdidas durante caídas repentinas del mercado y proteger sus inversiones de caídas significativas.

Por ejemplo, si un inversor compra Ethereum a 2.000 dólares y establece una orden de límite de pérdidas a 1.800 dólares, sus tenencias de Ethereum se venderían automáticamente si el precio cae a 1.800 dólares o menos, evitando así mayores pérdidas en un mercado bajista.

Además, las alertas de precios, como cmc, coingecko y binance Alerts, también pueden ayudar a los inversores a gestionar sus inversiones en criptomonedas. Estas alertas notifican a los inversores cada vez que una inversión específica en criptomonedas alcanza un precio determinado, experimenta un movimiento significativo o cuando una publicación importante publica noticias de última hora que pueden afectar al mercado.

6. Cobertura

La cobertura es una técnica empleada para salvaguardar las tenencias de un inversor contra fluctuaciones adversas del mercado. Esto se logra asumiendo una posición que contrarresta la exposición al riesgo de la inversión original.

Por ejemplo, uno puede cubrir sus tenencias de Bitcoin tomando una posición corta en un contrato de futuros de Bitcoin. En caso de una caída del precio, las pérdidas de la inversión se compensarían con las ganancias de la posición corta. Un ejemplo de cobertura adicional es el uso de monedas estables, que mantienen un valor estable en comparación con otras criptomonedas, para asegurar ganancias durante la inestabilidad del mercado.


Consejos adicionales para una gestión de riesgos eficaz

Ahora que hemos cubierto las estrategias de gestión de riesgos de carteras criptográficas más populares, es hora de profundizar en algunos consejos adicionales para ayudar a los inversores a maximizar las ganancias de los movimientos del mercado.

Realizar la debida diligencia

Los inversores deben realizar una investigación exhaustiva antes de invertir en cualquier proyecto de criptomonedas. Esto implica realizar su propia investigación y analizar el equipo, la tecnología, los casos de uso y el potencial de mercado para tomar decisiones informadas.

Por ejemplo, antes de invertir en un nuevo proyecto DeFi, es vital investigar los antecedentes de los miembros del equipo, evaluar la tokenómica, evaluar la seguridad y escalabilidad de la tecnología, estimar el potencial de la plataforma para alterar el ecosistema financiero existente, así como el ecosistema DeFi. y estimar su tamaño total de mercado.

Evalúe su tolerancia al riesgo

Evaluar su apetito por el riesgo antes de tomar cualquier decisión de inversión es un aspecto integral de la gestión de cartera. Considere factores clave como su horizonte de inversión personal, sus objetivos financieros y sus circunstancias de vida.

Un inversor conservador con baja tolerancia al riesgo debería priorizar activos digitales más estables como Bitcoin y Ethereum y adoptar un estilo de inversión más pasivo. Por el contrario, un inversor agresivo con una alta tolerancia al riesgo podría buscar oportunidades más riesgosas que tengan el potencial de generar mayores recompensas, como altcoins de pequeña capitalización o proyectos criptográficos recién lanzados.

Mantente informado

Si planea administrar activamente su cartera de criptomonedas, mantenerse actualizado con las últimas noticias, desarrollos y tendencias del mercado en el espacio criptográfico requerirá una importante inversión de tiempo.

Debe mantenerse informado periódicamente siguiendo medios de comunicación, canales de redes sociales y foros comunitarios confiables e imparciales sobre el mercado de las criptomonedas y toda su inversión.

Invierta sólo lo que pueda permitirse perder

Los mercados de criptomonedas pueden ser muy volátiles e invertir en ellos siempre conlleva el riesgo de perder parte o la totalidad de su inversión. Asegúrese de invertir únicamente una cantidad que pueda permitirse perder sin poner en peligro su estabilidad financiera. 

Si es nuevo en la inversión en criptomonedas, comience con una pequeña cantidad con la que se sienta cómodo arriesgando y aumente gradualmente sus inversiones a medida que gane experiencia y confianza.

Desarrollar un plan de salida con anticipación es una estrategia eficiente de gestión de cartera y ayudará a minimizar las pérdidas si las cosas no salen a su favor. Esto significa que ha determinado un punto de entrada, un punto de obtención de beneficios y un punto de salida de la posición si resulta ser una mala operación.

Sea cauteloso con el apalancamiento

El comercio apalancado puede aumentar sus rendimientos al permitirle pedir prestados fondos adicionales para invertir, pero también puede amplificar sus pérdidas. Es esencial tener cuidado al utilizar el apalancamiento y comprender plenamente los riesgos que implica.

Comience con un nivel bajo de apalancamiento y aumente gradualmente a medida que se sienta más cómodo y tenga más experiencia con el proceso. Por ejemplo, si opera en una plataforma de margen, comience con un apalancamiento de 2x o 3x en lugar de saltar a un nivel superior, lo que podría generar pérdidas significativas si el mercado se mueve en su contra. Recuerde siempre que cuanto mayor sea el apalancamiento, mayores serán los riesgos potenciales, así que utilice el apalancamiento con prudencia y sólo con capital de riesgo que pueda permitirse perder.

Conclusión

Invertir en criptomonedas puede ser rentable, pero requiere estrategias cuidadosas de planificación, investigación y gestión de riesgos. Al implementar estos consejos y técnicas, puede minimizar sus pérdidas, maximizar sus ganancias y crear una cartera sólida que pueda resistir la volatilidad del mercado de cifrado.

Recuerde diversificar sus tenencias, evaluar su tolerancia al riesgo, realizar la debida diligencia, mantenerse informado, invertir sólo lo que pueda permitirse perder y tener cuidado con el riesgo de apalancamiento. Estas estrategias, combinadas con paciencia y disciplina, pueden ayudarle a navegar por las complejidades del mercado de las criptomonedas y alcanzar sus objetivos de inversión.

Por lo tanto, tómese el tiempo para informarse, concentrarse en sus objetivos a largo plazo y estar siempre atento al panorama criptográfico en constante evolución. Puede convertir sus inversiones en criptomonedas en una empresa exitosa y gratificante con la mentalidad y el enfoque adecuados.

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