Muchos amigos preguntan qué deben hacer si el banco les notifica a su tarjeta bancaria que ha sido controlada por mensajes de texto. Muchas personas no se atreven a tratarlo porque no saben qué cosas sin escrúpulos ha hecho. Incluso atreverse a acudir al control de riesgos del banco.

Hay varias situaciones de prohibición. Primero debes entender por qué quieres ser prohibido y luego podrás encontrar una solución.

Las transacciones sin contrapartida se denominan suspensión del negocio de transacciones sin contrapartida. En otras palabras, este es solo el modelo de datos del banco que descubrió su comportamiento anormal y no vendrá a verificarlo. 34542600000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000 000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000. alarma de este algoritmo.

Se informarán estos cientos de miles de transacciones, pero la mayoría de ellas simplemente se informan. Es imposible y poco realista verificar cada una de ellas, y la mayoría de estos cientos de miles de transacciones son legales.

Entonces, no entiendes nada, ¿crees que tu información será reportada? Entonces, ¿qué comportamientos tiene que desencadenarán el control de riesgos del sistema bancario?

●Docenas de personas de todo el país te transfieren dinero todos los días y tú lo transfieres después de recibirlo.

(La tarjeta de pago activa el control de riesgos de transferencia de entrada descentralizada y transferencia de salida centralizada)

●Recibes una gran remesa y la transfieres a decenas de personas en diferentes partes del país en pocos minutos.

(La tarjeta de pago activa el control de riesgo de transferencia centralizada de entrada y transferencia descentralizada de salida)

●Si tiene miedo de congelarse, envíe un sobre rojo para probar la tarjeta antes de cada pago.

(Pruebe el control de riesgos con pequeñas cantidades antes de desencadenar grandes transacciones)

●Recarga de juegos de azar online y compra de monedas virtuales.

(Si la cuenta de la otra parte corre el riesgo de verse involucrada en el caso, recibirá una advertencia inversa)

●Tres días después de recibir la suspensión judicial del pago de fondos no identificados

(Lista de bancos de alto riesgo)

●Hay información sobre 5 tarjetas a su nombre en la plataforma de investigación de la agencia autorizada.

(Inscrito en la lista de alto riesgo del banco)

●Retiros frecuentes de grandes cantidades de efectivo (retiros de efectivo por la noche, etc.)

●Entra y sale rápidamente con frecuencia.

。。。。。

Los comportamientos anteriores pueden desencadenar el control de riesgos de las tarjetas bancarias y dar lugar a transacciones directas sin ventanilla. Debido a que el personal del banco no tiene tiempo para darle tinta, le otorgan directamente control de riesgos y suspenden las operaciones sin ventanilla. no se puede realizar y está confundido. Si busca en Baidu o Zhihu, todo lo que verá es que el control de riesgos se puede eliminar llevando la información de la transacción al banco.

¿Es cierto que lo que no es gabinete no se puede levantar? No, el propósito de no falsificar es controlar su riesgo, siempre y cuando pueda proporcionar razones normales, eliminar sus sospechas y hacer creer al personal del banco que es una buena persona con un trabajo legítimo y un buen ciudadano con activos netos. y crea que no lo es. Si hace cosas malas, naturalmente se levantará el control de riesgos.

¿Cómo resolver? Tienes que preparar tus materiales.

Los materiales incluyen una descripción de la situación (lo más importante). Si se lo cuentas a alguien una vez, los demás no lo recordarán. Si cambias de personal, hay que volver a contarlo. Lo más eficiente es la documentación.

Debes tener un trabajo formal (negocio propio, negocio individual, etc.), domicilio e información de identidad.

Deje que la gente crea que es una buena persona y debe explicar su situación de facturación de forma clara y razonable. No mienta. La gente tiene 10.000 formas de verificar su verdadera situación de facturación. El viejo primo les dirá directamente que especulen con monedas.

¿Es ilegal especular con divisas?

No es ilegal, sólo ve con claridad.

Y cuando recibes una llamada del banco, tienes miedo de que te atrapen. Si eres tímido al hacer las cosas, pareces alguien que ha hecho cosas malas. El banco juzgará si eres rico según tu temperamento y tu personalidad. activos. Esto es gente normal.

Entonces, en muchos casos, usted es tímido y tiene poco o mucho dinero en su tarjeta. Cuando va a levantar el control de riesgo, el personal del banco no se encargará de los retiros y otros servicios por usted, diciendo que la oficina central siempre controla el riesgo. gerente general, etc. Intentan engañarte con algo, y con impaciencia te dicen algo directamente y van al centro antifraude para que se lo sellen.

El banco es una institución comercial y no tiene la autoridad para congelar su tarjeta bancaria ni impedirle retirar dinero. Habrá un ERROR aquí, un gran ERROR el personal del banco no tiene la autoridad para ver sus transacciones sin su autorización. . información.

El saldo y los detalles de la transacción actual en la tarjeta del cliente están en un nivel de privacidad y nadie puede verlos por sí solo. Si necesitan verlo, deben estar autorizados por una persona de alto nivel para verlo.

Por lo tanto, cuando su tarjeta es anormal, debe deberse a un flujo anormal, y el personal del banco le da directamente el control de riesgos sin hacer la debida diligencia. Este procedimiento es incorrecto y este es el primer ERROR.

¿Por qué se atreve a darte control de riesgos? Porque te ha visto en privado y estás perdiendo dinero. Esta es la segunda infracción y el segundo error.

Entonces, cuando él quiere engañarte y actuar imprudentemente, tienes que contraatacar. ¿Cómo contraatacar? Primero debe obtener evidencia de que él verificó sus transacciones en privado. Por ejemplo, cuando estaba realizando la diligencia debida, le preguntó qué pasó con una determinada suma de dinero. Esto puede probar que verificó sus transacciones en privado.

Pero el personal bancario experimentado le dirá esto: vaya al banco para obtener un extracto y ver si hay alguna anomalía. Este es su método de descifrado. Si ingresa la contraseña e imprime el extracto, significa que lo ha autorizado.

Entonces necesitas luchar contra el ingenio y el coraje. No sé qué hay de anormal en mi propio flujo. Dime qué hay de anormal en mi flujo. Si él saca la hoja de flujo y te pide que le expliques el flujo, entonces está rompiendo el flujo. ley.

A veces el vicepresidente o el director de control de riesgos de un banco es muy duro. Puede que te ignore porque no está contento contigo y te pida directamente que vayas al centro antifraude a conseguir un sello. Vaya tontamente al centro antifraude. Como resultado, ni siquiera puede pasar la puerta y el centro antifraude no acepta negocios privados. Este es el banco que lo patea.

El proceso de sellado por parte del centro antifraude es: usted solicita al banco que emita un "Formulario de revisión de cuenta de riesgo de fraude". Este lo emite el banco y debe entregárselo a usted, pero no se lo entregarán. , el banco se pondrá en contacto con el personal antifraude para entregárselo. Envíe el formulario oficial al Centro Antifraude o entreguelo en su puerta.

El personal del banco tomará el formulario y lo llevará con su tío al centro antifraude. Después de verificar sus extractos bancarios, su tío hará un registro. Después de verificar si ha cometido algún comportamiento ilegal o delictivo, hará una firma. y recomendamos que se le libere del control del sello o no.

El banco podrá levantar el control por usted con este "Formulario de revisión de cuenta de riesgo de fraude" sellado y aprobado. Por lo tanto, es solo que su tarjeta bancaria tiene un flujo anormal o la tarjeta ha sido levantada voluntariamente después de la congelación. dándole Si no es un gabinete, es fácil de quitar.

La premisa es que usted no es sospechoso de haber cometido ningún delito y también puede cancelar la compra y venta de moneda virtual. Simplemente infórmele sobre la transacción y escriba una declaración. He escrito una plantilla aquí. para aquellos que lo necesitan.
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