Las criptomonedas fluctúan mucho y sus valores pueden subir y bajar drásticamente en un año, lo que la convierte en una inversión insegura. Sin embargo, las tasas de posibles ingresos pueden ser muy altas para aquellos que están dispuestos a mirar el panorama años después. Esto significa que las mejores posibilidades de generar riqueza en la cartera se encontrarán a través de la diversificación de la cartera, que también apunta a diversificar los vencimientos de los valores.
Este artículo analizará las mejores criptomonedas para invertir en 2024. Analicemos todo, desde los elementos más simples hasta los rendimientos que se pueden obtener y los criterios a considerar al elegir qué monedas particulares tener en su cartera de inversiones a largo plazo. Al final de esto, comprenderá cómo seleccionar un conjunto adecuado de criptomonedas en las que podría invertir para realizar una pequeña inversión de $500 y crecer hasta alcanzar la gigantesca fortuna de $5000 en los próximos años.
Bitcoin (BTC): la criptomoneda más grande, Bitcoin, sigue siendo la mejor opción para los inversores a largo plazo debido a su red establecida, su suministro limitado y su creciente adopción institucional.
Ethereum (ETH): dado que se considera el modo principal de ejecutar contratos inteligentes y aplicaciones descentralizadas (dApps), tiene uno de los mejores valores, un entorno estable y completamente desarrollado y actualizaciones planificadas, lo que lo convierte en un producto perfecto a largo plazo. opción.
Solana (SOL): esta plataforma blockchain de alto rendimiento para contratos inteligentes ha ganado un impulso significativo debido a su escalabilidad y bajas tarifas de transacción.
Polkadot (DOT): Polkadot es un mecanismo de consenso de prueba de participación de altcoin que conecta múltiples cadenas de bloques, lo que lo convierte en una buena opción a largo plazo.
Cardano (ADA): Cardano es un tipo de cadena de bloques de prueba de participación que pretende ser confiable y sostenible al mismo tiempo que ofrece amplitud. Debido a que Cardano se basa en investigaciones académicas e incorpora únicamente código revisado por pares, se ha convertido en el favorito de los inversores a largo plazo que esperan un enfoque más académico para el desarrollo de blockchain.
Chainlink (LINK): Chainlink es un Oracle que proporciona datos para uso en el mundo real en contratos inteligentes. Los sistemas basados en blockchain complementan las tecnologías más convencionales llenando los vacíos.
Uniswap (UNI): Uniswap es el intercambio descentralizado (DEX) más grande en la red Ethereum, lo que lo convierte en una inversión prometedora a largo plazo.
Cosmos (ATOM): Cosmos es una red de cadenas de bloques interoperables que tiene como objetivo crear una Internet de cadenas de bloques, lo que la convierte en una inversión intrigante a largo plazo.
Avalanche (AVAX): Avalanche es una cadena de bloques de alto rendimiento con capacidad para contratos inteligentes y compatible con ethereum. Tiene alta velocidad de transacción, cargos mínimos y aplicaciones DeFi en expansión y es adecuado para almacenar capital.
Polygon (MATIC): Polygon funciona como una solución de escalamiento de capa 2 integrada a través de Ethereum para acelerar la red e implementar valor a una tarifa más económica. A medida que Ethereum crece, las perspectivas a largo plazo de Polygon como inversión parecen prometedoras porque introduce funcionalidades adicionales que no están disponibles en Ethereum.
Evaluamos estas monedas, sus características, cualidades de obtención de ingresos y otras. Por lo tanto, es importante observar los siguientes aspectos si desea tener una comprensión clara de cada criptomoneda que le interesa, como se indica en los artículos siguientes. Además, veremos algunas de las inversiones en criptomonedas a largo plazo, dónde puede invertir en ellas y cuándo hacerlo, así como cómo fortalecerlas para obtener la máxima rentabilidad. Para ayudarlo a lograr esto, encontrará el siguiente artículo que contiene las principales criptomonedas cuidadosamente categorizadas y evaluadas críticamente que lo ayudarán a tomar la decisión de inversión correcta y beneficiarse de las perspectivas del comercio de criptomonedas.
Bitcoin (BTC)
Bitcoin fue lanzado en 2009 por Satoshi Nakamoto, como la primera moneda digital del mundo que no estaba controlada por ningún gobierno o institución financiera. Funciona sobre la base de una red peer-to-peer sin control central. Su suministro total de monedas está limitado a 21 millones, conocido por su escasez y naturaleza deflacionaria. Esto ha llevado a algunos a referirse a él como “oro digital”, mientras que otros han invertido en él debido a su creciente popularidad. Puede usarse para pagos transfronterizos, almacenamiento de valor y cobertura contra la inflación, entre otros casos de uso. A pesar de su volatilidad, al estar descentralizada y haber sido la primera criptomoneda, sitúa a Bitcoin por delante por su capitalización de mercado. Los próximos acontecimientos, como los ETF de Bitcoin y los recortes de tipos de la Reserva Federal de EE. UU., indican un futuro prometedor para Bitcoin.
Capitalización de mercado: 1,29 billones de dólares
Suministro circulante: 19,73 millones de BTC
Oferta máxima: 21 millones de BTC
Precio actual: $65,019.75
Ventajas
Red establecida con fuerte seguridad.
Oferta limitada y creciente adopción institucional
Potencial de ganancias significativas a largo plazo
Contras
Alta volatilidad en el corto plazo
Incertidumbre regulatoria en algunas jurisdicciones
Proceso minero intensivo en energía
Etereum (ETH)
Ethereum es la segunda criptomoneda más grande por capitalización de mercado. Al ser una de las tecnologías base líderes para contratos inteligentes y aplicaciones descentralizadas (dApps), Ethereum es la plataforma líder para finanzas descentralizadas (DeFi).
Es más cara en comparación con otras cadenas de bloques de Capa 1, pero muchos actores institucionales realizan transacciones en Ethereum debido a su seguridad y su ecosistema completamente desarrollado. Las nuevas actualizaciones de género de las propuestas de mejora de Ethereum, como EIP-4844, que reduce las tarifas del gas, especialmente para las cadenas de bloques de segunda capa que dependen de Ethereum, impulsarán el uso de criptomonedas.
Capitalización de mercado: $416,01 mil millones
Suministro circulante: 120,22 millones de ETH
Oferta máxima: sin oferta máxima fija
Precio actual: $3,460.49
Ventajas
La plataforma líder en contratos inteligentes y dApps
Creciente adopción institucional y ecosistema maduro
Potencial de ganancias significativas a largo plazo
Contras
Altas tarifas de transacción y problemas de escalabilidad
Competencia de otras cadenas de bloques de Capa 1
Incertidumbre regulatoria en algunas jurisdicciones
Solana (SOL)
Solana es una blockchain de alto rendimiento con costos de transacción rápidos y bajos. Fue iniciado por la Fundación Solana en 2020 y utiliza un mecanismo de consenso único conocido como Prueba de Historia (PoH) combinado con Prueba de Participación (PoS). Esto permite a Solana procesar miles de transacciones por segundo, lo que la convierte en una de las cadenas de bloques más rápidas disponibles. SOL es la criptomoneda nativa de Solana, que se utiliza para comisiones y apuestas.
La plataforma admite contratos inteligentes y aplicaciones descentralizadas (dApps), lo que atrae proyectos DeFi, NFT y Web3. El ecosistema de Solana incluye aplicaciones populares como Serum o Raydium que son escalables. Pero a pesar de su valor en rápido crecimiento y sus logros tecnológicos, las interrupciones ocasionales de la red han generado dudas sobre su confiabilidad a largo plazo. Sin embargo, su alto volumen de transacciones y su baja latencia lo convierten en una inversión adecuada a largo plazo.
Capitalización de mercado: $74,50 mil millones
Suministro circulante: 464,17M SOL
Oferta máxima: sin oferta máxima fija
Precio actual: $160.34
Ventajas
Blockchain de alto rendimiento con bajas tarifas de transacción
Un ecosistema creciente de aplicaciones descentralizadas
Potencial de ganancias significativas a largo plazo
Contras
Tecnología relativamente nueva y no probada
Preocupaciones por la centralización debido a su mecanismo de consenso de prueba de historial
Incertidumbre regulatoria en algunas jurisdicciones
Cardano (ADA)
Cardano (ADA) es una plataforma blockchain fundada por Charles Hoskinson, uno de los cofundadores de Ethereum. Se lanzó en 2017 y tiene como objetivo proporcionar infraestructuras más seguras y escalables para aplicaciones descentralizadas (dApps) y contratos inteligentes. Cardano emplea un mecanismo de consenso exclusivo llamado Ouroboros, que es un protocolo de prueba de participación diseñado para la eficiencia y la seguridad energética.
El enfoque de Cardano se centra en la investigación donde su desarrollo se basa en investigaciones académicas revisadas por pares. Las actualizaciones y funciones deben ser examinadas científicamente antes de implementarse. El sistema es conocido por su arquitectura en capas que separa el libro mayor de valores de la cuenta de la capa que ejecuta contratos inteligentes, lo que mejora la seguridad y la escalabilidad. Los proyectos de finanzas, gestión de identidades y gobernanza en el ecosistema de Cardano lo convierten en uno de los favoritos entre los inversores a largo plazo.
Precio actual: $0.4404
Capitalización de mercado: 15,81 mil millones de dólares
Suministro circulante: 35,884 mil millones de ADA
Suministro máximo: 45 mil millones de ADA
Ventajas
Énfasis en seguridad, sostenibilidad y escalabilidad.
Guiado por investigaciones académicas y código revisado por pares.
Potencial de ganancias significativas a largo plazo en los países en desarrollo
Contras
Desarrollo más lento en comparación con otras blockchains
El ecosistema limitado de aplicaciones descentralizadas
Incertidumbre regulatoria en algunas jurisdicciones
Lunares (PUNTO)
DOT es una cadena de bloques diseñada para la interoperabilidad de múltiples cadenas de bloques. Fue lanzado en 2020 por la Fundación Web3. Polkadot aborda la escalabilidad y la seguridad al mismo tiempo que crea su propio marco de múltiples cadenas para la innovación. La arquitectura consta de una cadena de retransmisión central responsable de brindar seguridad y consenso entre otras parachains que pueden albergar diferentes aplicaciones y proyectos descentralizados (dApps).
El concepto de "seguridad compartida" es el invento más importante de Polkadot y garantiza que todas las cadenas conectadas obtengan el mismo nivel de seguridad de la cadena de retransmisión. Esta estructura permite crear cadenas personalizadas sin romper la interconectividad entre dichos sistemas y mantener la interoperabilidad. El ecosistema admite varias aplicaciones como DeFi y juegos, entre otras, lo que lo convierte en versátil para el éxito a largo plazo.
Capitalización de mercado: $ 9,12 mil millones
Suministro circulante: 1.44B DOT.
Oferta máxima: sin oferta máxima fija
Precio actual: $6.35
Ventajas
Permite la interoperabilidad entre blockchains
Un ecosistema creciente de proyectos que se basan en su red.
Potencial de ganancias significativas a largo plazo
Contras
Tecnología relativamente nueva y no probada
Incertidumbre regulatoria en algunas jurisdicciones
Competencia por interferencia de otras soluciones de interoperabilidad
Eslabón de cadena (ENLACE)
Chainlink (LINK) es una red Oracle descentralizada que conecta contratos inteligentes en plataformas blockchain con datos, eventos y pagos del mundo real. Los fundadores de Chainlink, Sergey Nazarov y Steve Ellis, introdujeron el software en 2017 con la esperanza de solucionar el "problema del oráculo" que impedía que los contratos inteligentes interactuaran con fuentes de datos externas y API.
La red de oráculos de Chainlink está descentralizada, lo que garantiza que no haya riesgo de datos inexactos debido a la dependencia excesiva de un punto. Está diseñado para ofrecer entradas y salidas imposibles de piratear para aplicaciones como DeFi, seguros y juegos. Dadas sus características de seguridad y flexibilidad, entre otros beneficios, Chainlink ha sido ampliamente adoptado por muchos ecosistemas blockchain, lo que lo convierte en una inversión prometedora a largo plazo.
Capitalización de mercado: 8,69 mil millones de dólares
Suministro circulante: 608,1 millones de monedas
Oferta máxima: sin oferta máxima fija
Precio actual: $14.30
Ventajas
Papel crucial para unir blockchain y sistemas tradicionales
Adopción creciente y asociaciones con proyectos líderes
Potencial de ganancias significativas a largo plazo
Contras
Incertidumbre regulatoria en algunas jurisdicciones
Competencia de otras soluciones de Oracle
Dependencia del crecimiento del ecosistema blockchain más amplio
Uniswap (UNI)
Uniswap (UNI) es una plataforma de intercambio descentralizado (DEX) basada en blockchain de Ethereum que permite a los usuarios intercambiar directamente sus tokens ERC-20. Lanzado en 2018 por Hayden Adams, este sistema redefinió el comercio descentralizado al introducir un modelo de creador de mercado automatizado (AMM) que elimina los libros de órdenes ortodoxos y, en su lugar, introduce fondos comunes de liquidez. Estos grupos pueden recibir tokens en pares donde se acumulan las tarifas. La moneda UNI actúa como un token de gobernanza que permite a sus poseedores votar sobre cuestiones importantes relacionadas con el protocolo.
Uniswap se ha convertido en uno de los componentes más críticos del ecosistema DeFi debido a su interfaz fácil de usar y sus medios eficientes para realizar transacciones. Uniswap allana el camino para un espacio financiero más democrático y accesible al eliminar intermediarios. Han demostrado un gran ingenio en cosas como Uniswap v3, lo que la convierte en una valiosa inversión a largo plazo.
Capitalización de mercado: 4,91 mil millones de dólares
Suministro circulante: 600 millones de monedas
Oferta máxima: sin oferta máxima fija
Precio actual: $8.17
Ventajas
DEX líder en la red Ethereum
Fuerte ventaja de ser el primero en actuar y apoyo de la comunidad
Potencial de ganancias significativas a largo plazo a medida que crece DeFi
Contras
Dependencia del crecimiento de la red Ethereum
Competencia de otros DEX e intercambios centralizados
Incertidumbre regulatoria en algunas jurisdicciones
Cosmos (ÁTOMO)
Cosmos es una plataforma blockchain que aborda el problema de la interoperabilidad de blockchain para permitir que múltiples blockchains se intercomunican e intercambien datos en una única interfaz sin problemas. El equipo de Tendermint lo lanzó en 2019, empleando el algoritmo de consenso de Tendermint, que es un mecanismo de prueba de participación tolerante a fallas bizantinas (BFT) para brindar alto rendimiento y seguridad. La criptomoneda nativa ATOM se utiliza para apuestas, gobernanza y tarifas de transacción dentro de la red.
Para que diferentes blockchains se comuniquen e intercambien tokens sin intermediarios, Cosmos emplea una arquitectura llamada protocolo Inter Blockchain Communication (IBC). Esto facilita a los desarrolladores la creación de aplicaciones blockchain interconectadas. Cosmos Hub funciona como la cadena de bloques central del ecosistema Cosmos más grande y es responsable de conectar diferentes cadenas independientes conocidas como zonas. Cosmos pretende ser una "Internet de Blockchains" que fomente la colaboración y la innovación en el espacio descentralizado, lo que la convierte en una inversión convincente a largo plazo.
Capitalización de mercado: 1,29 billones de dólares
Suministro circulante: 390,93 millones de monedas
Oferta máxima: sin oferta máxima fija
Precio actual: $6,62
Ventajas
Arquitectura única que permite la interoperabilidad entre blockchains
Un ecosistema creciente de proyectos que se basan en su red.
Potencial de ganancias significativas a largo plazo a medida que crece Internet de blockchains
Contras
Tecnología relativamente nueva y no probada
Competencia de otras soluciones de interoperabilidad
Incertidumbre regulatoria en algunas jurisdicciones
Avalancha (AVAX)
Avalanche (AVAX) es una plataforma blockchain diseñada para aplicaciones descentralizadas (dApps) y redes blockchain personalizadas. Ava Labs lanzó Avalanche en 2020 con el objetivo de garantizar alta velocidad, baja latencia y escalabilidad. El procesamiento de transacciones rápido y eficiente se produce gracias a un mecanismo de consenso único conocido como consenso Avalanche, que combina el consenso clásico y el de Nakamoto.
Esta plataforma tiene tres cadenas de bloques integradas, como X-Chain para la creación e intercambio de activos, P-Chain para coordinación de validadores y apuestas, y C-Chain para contratos inteligentes y aplicaciones DeFi. El diseño de Avalanche permite que las subredes se adapten a requisitos específicos. Busca ser un actor importante en el ecosistema blockchain al ofrecer una infraestructura sólida que puede admitir diversas aplicaciones que van desde finanzas hasta juegos, lo que la convierte en una inversión que vale la pena a largo plazo.
Capitalización de mercado: 11,13 mil millones de dólares
Suministro circulante: 394,61 millones de monedas
Oferta máxima: 715.748.719 AVAX
Precio actual: $28.22
Ventajas
Blockchain de alto rendimiento con tiempos de transacción rápidos y tarifas bajas
Creciente ecosistema DeFi y compatibilidad con Ethereum
Potencial de ganancias significativas a largo plazo a medida que crece su ecosistema
Contras
Tecnología relativamente nueva y no probada
Competencia de otras cadenas de bloques de Capa 1
Incertidumbre regulatoria en algunas jurisdicciones
Polígono (MATIC)
Polygon, también conocida como Matic Network (MATIC), es una solución de escalamiento en la Capa 2 de Ethereum que busca mejorar la velocidad de las transacciones y reducir los costos sin comprometer la seguridad y la descentralización. Se estableció en 2017 como Matic Network, pero se le cambió el nombre en 2021. Para lograr un alto rendimiento y una baja latencia, Polygon se basa en el mecanismo de consenso de prueba de participación (PoS) y las cadenas laterales de Plasma.
Polygon admite varias aplicaciones descentralizadas (dApps), así como proyectos DeFi, al proporcionar a los desarrolladores herramientas para crear aplicaciones escalables y fáciles de usar. Permite la interoperabilidad entre Ethereum y otras cadenas, fomentando así un entorno blockchain interconectado y más productivo. Ser versátil y tener características de compatibilidad con Ethereum ha hecho que Polygon obtenga una adopción generalizada, lo que la convierte en una criptomoneda a considerar para una inversión a largo plazo.
Capitalización de mercado: 5,35 mil millones de dólares
Suministro circulante: 9,89 millones de monedas
Oferta total: 10B Matic
Precio actual: $0.5406
Ventajas
Solución de escalado de capa 2 para Ethereum
Un ecosistema creciente de proyectos que se basan en su red.
Potencial de ganancias significativas a largo plazo a medida que crece el ecosistema de Ethereum
Contras
Dependencia del crecimiento de la red Ethereum
Competencia de otras soluciones de escalado de capa 2
Incertidumbre regulatoria en algunas jurisdicciones
Factores a considerar al seleccionar criptomonedas a largo plazo
Tecnología y Desarrollo.
Eche un vistazo a la tecnología subyacente y la actividad de desarrollo. Una cadena de bloques sólida e innovadora con un desarrollo activo puede indicar viabilidad a largo plazo.
Caso de uso y utilidad
Evalúe las aplicaciones del mundo real de la criptomoneda junto con su utilidad. Una mayor cantidad de casos de uso y demanda de una criptografía significa mayores posibilidades de éxito.
Equipo y asociaciones
Consulte las credenciales del equipo de desarrollo, así como sus asociaciones estratégicas. Un equipo acreditado y asociaciones sólidas pueden mejorar la credibilidad y las perspectivas de crecimiento.
Posición y adopción del mercado
Mire la posición en el mercado y el nivel de adopción. Las criptomonedas que tienen una mayor base de usuarios o un mayor porcentaje de quienes las utilizan ampliamente tienden a obtener mejores resultados a largo plazo.
Entorno regulatorio
Examinar el entorno regulatorio que rodea a esta criptomoneda. El cumplimiento de las regulaciones y las condiciones regulatorias favorables pueden influir en la sostenibilidad a largo plazo.
Seguridad y estabilidad de la red
Asegúrese de que las medidas de seguridad de esa criptomoneda sean lo suficientemente sólidas junto con una red estable. La confianza puede verse socavada por incidentes recurrentes de piratería informática o problemas técnicos que pueden reducir la vida útil.
Ecosistema comunitario
Una comunidad vibrante junto con un ecosistema floreciente promueve el crecimiento y el desarrollo de las criptomonedas. La innovación tiende a seguir a la participación comunitaria, por lo que habrá una mayor adopción.
Métricas financieras
Evalúe métricas financieras que incluyen capitalización de mercado, volumen de operaciones, liquidez, entre otras. Unos indicadores financieros saludables significan confianza de los inversores junto con estabilidad del mercado.
Hoja de ruta futura
Revise la hoja de ruta futura de su proyecto junto con los planes. Objetivos claros y realistas junto con hojas de ruta bien definidas son señales de compromiso en la visión de largo plazo.
Modelo económico
Conocer cómo funciona el modelo económico, como la tokenómica y los mecanismos de suministro utilizados. Para garantizar su viabilidad a largo plazo, son imprescindibles modelos económicos sostenibles y bien estructurados.
Conclusión
Invertir en criptomonedas puede ser beneficioso y rentable, pero sólo con algunos desafíos que deben tenerse en cuenta. La diversificación es esencial en las carteras de inversión para controlar el riesgo y mejorar los rendimientos potenciales. Invertir en diferentes activos, como criptomonedas a corto y largo plazo, que son más estables, garantiza equilibrar la volatilidad y aprovechar diversas oportunidades de mercado. Las monedas a corto plazo pueden generar ganancias rápidas debido a cambios rápidos en el precio, mientras que las monedas a largo plazo generalmente brindan estabilidad y crecimiento gradual. Incluir estos dos tipos permite gestionar mejor los riesgos y ser lo suficientemente flexible como para responder rápidamente cuando sea necesario realizar ajustes durante cualquier cambio dentro de los mercados.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la mejor criptomoneda para invertir a largo plazo?
La mejor criptomoneda para una inversión a largo plazo depende de muchos factores, incluida su tolerancia al riesgo, los objetivos de inversión y las condiciones imperantes en el mercado. En general, se cree que las criptomonedas establecidas como BTC, ETH, así como aquellas con casos de uso sólidos, pueden ser buenas opciones para mantenerlas durante un período prolongado.
¿Cuánto debo invertir en criptomonedas?
Se recomienda invertir una cantidad que, en caso de pérdida, no cause ningún daño grave ni ponga en riesgo su bienestar; Además, diversificar entre diferentes monedas puede ayudar a mitigar cualquier pérdida potencial.
¿Cuánto tiempo debo mantener mis inversiones en criptomonedas?
El período de tenencia ideal para inversiones en criptomonedas varía según los objetivos individuales y las condiciones del mercado. Los inversores a largo plazo tienden a mantener sus posiciones durante más tiempo para capear la volatilidad del mercado y capitalizar el crecimiento potencial.
¿Cuáles son los riesgos de invertir en criptomonedas?
Las monedas digitales conllevan numerosos riesgos, incluida la volatilidad de los precios, desafíos regulatorios y violaciones de seguridad, entre otros, que podrían provocar no solo la pérdida de ganancias sino también bases de capital enteras.
¿Cómo puedo mantenerme informado sobre los últimos avances en el espacio criptográfico?
Para mantenerse actualizado sobre las innovaciones dentro de la tecnología blockchain o cualquier otra área relacionada con las criptomonedas, se necesitan medios de comunicación confiables. Puede seguir a personas que tienen influencia sobre estos temas a través de las redes sociales, unirse a comunidades en línea y suscribirse a boletines publicados por fuentes confiables lo mantendrá actualizado.
La publicación Las mejores criptomonedas para ganancias a largo plazo: convierta $500 en $5000 con estas monedas apareció por primera vez en Coinfomania.
