La Enterprise Ethereum Alliance (EEA) ha lanzado un manual completo de Directrices de evaluación de riesgos de DeFi destinado a desmitificar las complejidades y las incertidumbres regulatorias que rodean las finanzas descentralizadas (DeFi).
Aunque la iniciativa de la EEE tiene como objetivo principal fomentar la innovación en el espacio DeFi y abordar las preocupaciones sobre la legislación potencialmente restrictiva de los reguladores globales.
Las directrices recientemente publicadas profundizan en las complejidades de las operaciones DeFi y ofrecen información detallada sobre cómo evaluar, gestionar y mitigar diversos riesgos. Este recurso llega en un momento crítico, en el que la EEE destaca un vacío significativo en normas contables consistentes y orientación regulatoria, particularmente evidente en marcos como las regulaciones de Mercados de Criptoactivos de la UE.
"Todavía hay mucha incertidumbre regulatoria en torno a cuestiones contables 'aburridas', sobre la regulación de valores, etc. porque los reguladores todavía están aprendiendo sobre el espacio [DeFi]", dijo Charles Nevile, Director de Programas Técnicos de la EEA, a crypto.news .
Estas directrices tienen como objetivo equipar a los protocolos DeFi con herramientas para cumplir de forma proactiva con los requisitos de cumplimiento y establecer las mejores prácticas respaldadas por la industria para la evaluación de riesgos. Además, están diseñados para ayudar a los desarrolladores de DeFi a demostrar la debida diligencia en un panorama donde los mandatos regulatorios detallados son escasos. En medio de la creciente presión de los reguladores y formuladores de políticas que amenazan con legislación anti-cripto y acciones de aplicación de la ley, las directrices de la EEA cubren un amplio terreno.
Los temas van desde gobernanza y tokenómica hasta problemas de software, liquidez y cumplimiento de factores regulatorios y externos del mercado. También abordan desafíos específicos en componentes de software como oráculos, contratos inteligentes y puentes, centrándose en la seguridad y la interoperabilidad. Para una aplicación práctica, las directrices describen las mejores prácticas para la gestión de riesgos, como educación de los usuarios, programas de recompensas por errores, pruebas de estrés, actualizaciones de seguridad y cifrado de datos. Se incluye un extenso glosario de términos relacionados con DeFi para ayudar a los recién llegados a navegar por la compleja jerga del sector.
Además de ayudar a los desarrolladores, las directrices sirven como marco de referencia para reguladores y autoridades de concesión de licencias, ya que influyen en los requisitos de concesión de licencias en el Mercado Global de Abu Dhabi (ADGM) y se incluyen en los casos de uso del programa Sandbox de la UE.
Nevile también destacó la importancia de la participación regulatoria en el desarrollo de DeFi. "La mejor manera de que esto suceda es que los reguladores participen junto con los miembros de la industria en el enfoque de desarrollo de múltiples partes interesadas", afirmó.
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Las directrices han contado con el apoyo de un grupo diverso de miembros de la junta directiva de la EEE, incluidos líderes de la industria criptográfica de Consensys y la Fundación Ethereum, así como de importantes entidades corporativas como JP Morgan, Santander y Microsoft.
La EEA ha declarado que sus directrices serán aplicables tanto a empresas no criptográficas como a organismos reguladores. Además, estas directrices son cruciales para las instituciones financieras que evalúan los riesgos de inversión. Dyma Budorin, copresidenta del grupo de trabajo DRAMA de la EEA y directora ejecutiva de Hacken, enfatizó la utilidad de las directrices para las instituciones financieras tradicionales que son cautelosas a la hora de entrar en el espacio DeFi.
"No saben cuáles son los riesgos de DeFi, y es por eso que no entran en DeFi", señaló Dyma Budorin, copresidente del grupo de trabajo DRAMA de la EEA y director ejecutivo de la empresa de seguridad blockchain Hacken, en un comunicado a cripto. noticias. "Los protocolos DeFi que planean cooperar con dinero antiguo pueden utilizar las Directrices de evaluación de riesgos de DeFi como referencias de mejores prácticas", añadió Budorin.
A medida que las principales empresas financieras tradicionales adoptan cada vez más DeFi, se subraya la relevancia de las directrices de la EEE. En particular, BlackRock lanzó su fondo tokenizado inaugural en Ethereum este año, lo que indica un paso significativo hacia DeFi por parte de un administrador de activos líder a nivel mundial.
De manera similar, gigantes financieros como JP Morgan, Goldman Sachs y HSBC están explorando activamente DeFi a través de la tokenización, integrando aún más las tecnologías blockchain en sus operaciones. Para seguir el ritmo de estos avances, la EEA tiene la intención de continuar su supervisión a través del Grupo de Trabajo, asegurando que las directrices evolucionen en respuesta a nuevos desarrollos y comentarios de los usuarios. Este proceso iterativo tiene como objetivo perfeccionar y mejorar las directrices para servir mejor a la industria.
Un incidente de seguridad reciente el 16 de julio que involucró el protocolo Arcadia Finance subraya la necesidad crítica de una evaluación sólida de los riesgos de DeFi y la implementación de medidas preventivas. En esta infracción, los piratas informáticos apuntaron a una dirección de contrato específica, extrayendo más de 455.000 dólares en varias criptomonedas, que posteriormente fueron blanqueadas a través del servicio de mezcla Tornado Cash basado en Ethereum. El incidente puso de relieve las persistentes vulnerabilidades de seguridad dentro de los protocolos DeFi, reforzando la importancia de estrategias integrales de gestión de riesgos como lo recomiendan las directrices de la AEMA.
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